Välttäisin SCHD:tä ja ostaisin sen sijaan näitä osinko-ETF:iä

Schwab US Dividend ETF (SCHD) -rahastoa pidetään usein yhtenä Yhdysvaltojen parhaista tuottorahastoista. Tämä selittää, miksi sen tuotot kasvavat jatkuvasti ja ovat tällä hetkellä lähes 70 miljardia dollaria.

SCHD on tuottanut hyviä kokonaistuottoja viime vuosina, ja sen vuotuinen osingonkasvu on ollut alan parhaita. SCHD maksaa kuitenkin vain 4 % vuodessa, mikä on vähemmän kuin 10 vuoden 4,47 %:n ja 30 vuoden lähes 5 %:n tuotto.

Parhaat SCHD ETF -vaihtoehdot

Monet osinko-ETF:t tarjoavat korkeamman osinkotuoton ja kokonaistuoton kuin SCHD. Joitakin näistä rahastoista ovat JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) ja Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF).

Lue lisää: SCHD ETF -analyysi: 2 katalysaattoria osinkorahaston liikuttamiseen tällä viikolla

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

JEPQ ETF on yksi Wall Streetin suurimmista aktiivisesti hoidetuista rahastoista, ja sen hallinnoitavien varojen arvo on yli 25 miljardia dollaria. Se on osinkoihin keskittyvä rahasto, joka käyttää katettua osto-optiota tuoton tuottamiseen.

Katetussa osto-optiossa rahasto sijoittaa kaikkiin Nasdaq 100 -indeksin yrityksiin ja hyötyy sen arvonnoususta. Tämän jälkeen rahasto myy indeksin osto-optioita ja kerää preemion, jonka se jakaa kuukausittaisena osinkona sijoittajille.

Rahaston kokonaistuotto koostuu Nasdaq 100 -indeksin voitoista, katetusta osto-optiosta ja salkussa olevien yritysten maksamista osingoista.

JEPQ on jatkuvasti pitänyt osinkotuoton 11,40 prosentissa, mikä on paljon korkeampi kuin SCHD ETF:n maksama 4 prosenttia. Tämä korkea tuotto auttaa kompensoimaan sen kalliimpaa 37 prosentin kululukemaa.

JEPQ ETF on menestynyt paremmin kuin SCHD perustamisestaan ​​lähtien. Sen kolmen vuoden tuotto on noin 50 %, paljon korkeampi kuin jälkimmäisen 11,2 %. Sen 12 kuukauden tuotto oli 7,58 %, mikä on suurempi kuin SCHD:n 5,68 %.

VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT)

MOAT ETF on suuri rahasto, jonka varat ovat yli 14 miljardia dollaria ja kululukema huikeat 0,47 %.

Tämä rahasto pyrkii sijoittamaan yrityksiin, joilla on suuri markkinaosuus omilla toimialoillaan. Suurin osa näistä yrityksistä toimii teknologia-, terveydenhuolto-, teollisuus-, kuluttajansuoja- ja rahoitusaloilla.

Rahaston kärkiyrityksiä ovat muun muassa Boeing, Huntington Ingalls, Corteva, Monolithic Power Systems ja Disney. Kaikilla näillä yrityksillä on huomattava markkinaosuus omilla toimialoillaan.

MOAT ETF:n osinkotuotto on alhaisempi kuin SCHD:n ja se on kalliimpi. Se on kuitenkin osoittanut ylivoimaisen tuottonsa SCHD:hen verrattuna, pääasiassa teknologiayhtiöiden osakeallokaatioiden ansiosta. Sen kolmen vuoden tuotto 345 on korkeampi kuin SCHD:n 11 %.

Lue lisää: Viikon ETF:t: Wide Moat (MOAT) ja Cash Cows (COWZ)

Cohen & Steers -infrastruktuurirahasto (UTF)

Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF) ei ole ETF. Sen sijaan se on suljettu rahasto, joka sijoittaa infrastruktuuri-alan yrityksiin.

Näiden rahastojen ja ETF-rahastojen tärkein ero on se, että ne käyttävät vipuvaikutusta tuottojensa optimointiin. Niillä on myös korkeampi kululukema, UTF:n veloittaessa 2,29 %:n vuosimaksun. UTF:n tapauksessa sillä on 3,3 miljardin dollarin varat ja 28,52 %:n vipuvaikutus.

UTF-rahasto sijoittaa infrastruktuurialan yrityksiin, joilla on paljon kysyntää tekoälybuumin vuoksi. Joitakin rahaston kärkiyrityksiä ovat NiSource, NextEra, Duke Energy, American Tower ja National Grid.

UTF-rahaston osinkotuotto on noin 7,5 %, mikä on korkeampi kuin SCHD:n 4 %. Se on myös aiemmin menestynyt rahastoa paremmin, kolmen vuoden kokonaistuoton ollessa 19 %.

Lue lisää: UTF: Onko Cohen & Steers Infrastructure -rahasto hyvä osinkorahasto?