Νότια Κορέα επιβάλλει πρόστιμο $3.5M στην Coinone και αναστέλλει υπηρεσίες για παραλείψεις AML

Οι νοτιοκορεατικοί ρυθμιστές προχώρησαν στην επιβολή κυρώσεων στην Coinone για παραλείψεις στην πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML), προσθέτοντας σε μια σειρά μέτρων επιβολής σε τοπικές πλατφόρμες ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων.

Σύμφωνα με αναφορές τοπικών μέσων τη Δευτέρα, η Μονάδα Χρηματοοικονομικής Πληροφόρησης (FIU) που υπάγεται στην Επιτροπή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών διαπίστωσε ότι η Coinone δεν τήρησε βασικές υποχρεώσεις κατά του ξεπλύματος χρήματος, συμπεριλαμβανομένης της επαλήθευσης της ταυτότητας χρηστών σε περίπου 70,000 περιπτώσεις.

Οι αρχές ανέφεραν επίσης ότι το ανταλλακτήριο επεξεργάστηκε περισσότερες από 10,000 συναλλαγές που αφορούσαν 16 εξωτερικές πλατφόρμες που δεν ήταν καταχωρημένες στους εγχώριους ρυθμιστές, παρά τις προηγούμενες προειδοποιήσεις.

Οι ρυθμιστές επισήμαναν περαιτέρω κενά στην επιμέλεια πελατών (customer due diligence), παρατηρώντας ότι κάποιοι λογαριασμοί χαρακτηρίζονταν ως πλήρως επαληθευμένοι ακόμη και όταν έλειπαν ουσιώδεις πληροφορίες.

Σε άλλες περιπτώσεις, οι συναλλαγές δεν περιορίζονταν για χρήστες των οποίων η διαδικασία επαλήθευσης δεν είχε ολοκληρωθεί, εγείροντας ανησυχίες για τους εσωτερικούς ελέγχους συμμόρφωσης.

Η FIU, σύμφωνα με αναφορές, επέβαλε πρόστιμο 5.2 billion won, about $3.5 million, μαζί με τριμηνιαία μερική αναστολή.

Κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, οι νέοι πελάτες δεν θα επιτρέπεται να καταθέτουν ή να αναλαμβάνουν κεφάλαια.

Ο διευθύνων σύμβουλος της Coinone, Cha Myung-hoon, έλαβε επίσης επίσημη επίπληξη, αν και η ενέργεια παραμένει διοικητική και όχι ποινική.

Στο ανταλλακτήριο δόθηκαν 10 ημέρες για να αμφισβητήσει την απόφαση προτού αυτή οριστικοποιηθεί.

Στενότερος έλεγχος μετά από προηγούμενες αποτυχίες ανταλλακτηρίων

Η πίεση προς την Coinone έρχεται λίγο μετά την ενέργεια κατά της Bithumb, η οποία τιμωρήθηκε με πρόστιμο $24 million και της επιβλήθηκε εξάμηνη μερική αναστολή τον Μάρτιο για παρόμοια ζητήματα AML.

Η Bithumb προσέλκυσε μεγάλη προσοχή μετά το λάθος κατά το οποίο το ανταλλακτήριο έστειλε 620,000 Bitcoin, αξίας περίπου $42 billion εκείνη την περίοδο, αντί για 620,000 Korean won κατά τη διάρκεια προωθητικής ενέργειας.

Οι ρυθμιστές δήλωσαν ότι το περιστατικό αποκάλυψε σοβαρά κενά στους εσωτερικούς ελέγχους, προκαλώντας εκκλήσεις για αυστηρότερα μέτρα ασφαλείας σε όλο τον κλάδο.

Η Τράπεζα της Κορέας έχει εν τω μεταξύ ζητήσει από τους νομοθέτες να εξετάσουν κανόνες που θα επιτρέπουν στα ανταλλακτήρια να διακόπτουν το trading κατά τη διάρκεια μη φυσιολογικής δραστηριότητας ή αιφνίδιων μεταβολών τιμών.

Τα ανταλλακτήρια πλέον απαιτείται να συμφωνούν τα εσωτερικά καθολικά με τα πραγματικά στοιχεία ενεργητικού κάθε πέντε λεπτά, μια σημαντική αλλαγή σε σχέση με την προηγούμενη πρακτική όπου ορισμένες πλατφόρμες έλεγχαν υπόλοιπα μόνο μία φορά κάθε 24 ώρες.

Οι αξιωματούχοι προειδοποίησαν ότι τέτοιες καθυστερήσεις καθιστούσαν δυσκολότερη την έγκαιρη ανίχνευση αποκλίσεων και την ανταπόκριση πριν κλιμακωθούν τα προβλήματα.

Στο πλαίσιο του αναθεωρημένου πλαισίου, οι εταιρείες πρέπει να θέτουν σαφή όρια που μπορούν αυτόματα να ενεργοποιούν την παύση συναλλαγών εάν οι ασυμφωνίες υπερβούν τα ορισμένα όρια.

Η εποπτεία επεκτείνεται πλέον και στις εσωτερικές διαδικασίες, με δραστηριότητες υψηλού κινδύνου όπως οι προωθητικές πληρωμές να απαιτούν πολυεπίπεδες εγκρίσεις και ελέγχους τρίτων.

Οι κύκλοι ελέγχων συντομεύονται επίσης, από τριμηνιαίους σε μηνιαίους, ενώ οι κανόνες γνωστοποίησης θα απαιτούν πιο λεπτομερή αναφορά των υπολοίπων πορτοφολιών και των εσωτερικών αρχείων.

«Οι χρηματοοικονομικές αρχές και η DAXA σχεδιάζουν να ολοκληρώσουν τις αλλαγές κανόνων που απαιτούνται για την υλοποίηση των μέτρων βελτίωσης εντός Απριλίου φέτος», ανέφερε η FSC.

Δεδομένα από την FSC δείχνουν ότι το κεφάλαιο συνεχίζει να απομακρύνεται από τις τοπικές πλατφόρμες, με εκροές κρυπτονομισμάτων να φθάνουν τα 90 trillion won, about $60 billion, στο δεύτερο εξάμηνο του 2025, από 78.9 trillion won στο πρώτο εξάμηνο.

Η τάση αυτή έχει επιταχύνει τις ρυθμιστικές προσπάθειες καθώς οι αξιωματούχοι προσπαθούν να αποκαταστήσουν την εμπιστοσύνη στις λειτουργίες των ανταλλακτηρίων.