Azioni HSBC in calo del 34% da inizio anno. Investire o no?

Le azioni HSBC sono aumentate da 21,3$ a 26,7$ dall'inizio di novembre e il prezzo attuale è di circa 26,6$. Le azioni HSBC potrebbero essere un buon investimento a lungo termine e il quadro tecnico implica che il prezzo potrebbe aumentare ulteriormente.

Analisi fondamentale: HSBC è una banca stabile con una buona posizione sul mercato

HSBC Holdings plc è una banca d'affari multinazionale britannica, ed è la sesta banca più grande del mondo per patrimonio totale. Con oltre 3.900 uffici in 65 paesi, questa banca serve circa 38 milioni di clienti. L'Europa sta affrontando molte sfide e venti contrari economici tra cui la pandemia Covid-19, ma le banche europee sono ancora in una buona situazione rispetto alle banche statunitensi.

I prossimi mesi non saranno facili per il settore bancario, ma le azioni HSBC potrebbero essere un buon investimento a lungo termine con un rendimento generoso e solide prospettive di crescita. HSBC ha riportato risultati nel Q3 migliori del previsto questo ottobre, il fatturato totale è diminuito del -9,6% su base annua mentre il GAAP EPS dello stesso trimestre è stato di 0,07$, il che è molto buono.

HSBC prevede ulteriori contrasti del reddito netto da interessi nel quarto trimestre, ma sulla base dei risultati del Q3 e delle previsioni per il 2021, la direzione della banca valuterà se pagare un dividendo conservativo per il 2020. La Banca centrale europea ha esortato le banche a sospendere i dividendi fino a gennaio 2021, ma probabilmente HSBC riprenderà i pagamenti dei dividendi non appena il regolatore ne darà la possibilità.

HSBC continua ad espandere la sua attività e la banca ha annunciato la sua partnership con Mastercard quest'estate. La partnership si concentrerà su come accelerare lo sviluppo urbano sostenibile e costruire comunità più resilienti.

“Si tratta di fare quello che possiamo adesso per preparare le persone al successo a lungo termine. Quando le città vengono costruite per aiutare le persone a prosperare, il mondo prospera," ha affermato Ajay Banga, CEO di Mastercard.

Se confrontiamo il patrimonio netto totale di $200 miliardi e l'attuale capitalizzazione di mercato di $104,32 miliardi, possiamo concludere che questa banca non è sopravvalutata. Il valore Price/Book è inferiore a 0,65, il che rende le azioni HSBC interessanti per gli investitori a lungo termine.

Se decidi di investire in azioni HSBC dovresti tenere presente che il prezzo potrebbe anche scendere di nuovo sotto i 20$, ma questo titolo ti offre meno rischi rispetto ad alcune banche statunitensi.

Analisi tecnica: l'attuale tendenza rialzista rimane intatta

Le azioni HSBC non hanno registrato buone performance nel periodo gennaio-ottobre 2020, ma da allora il prezzo del titolo sta crescendo.

I livelli di supporto importanti sono 24$ e 22$, mentre invece 28$ e 30$ rappresentano i livelli di resistenza. Se il prezzo supera 28$ sarebbe un segnale di "acquisto", ma se il prezzo scende al di sotto di 22$ sarebbe un forte segnale di "vendita" e il prossimo obiettivo potrebbe essere intorno a 20$.

In sintesi

Le azioni HSBC hanno registrato un trend rialzista dall'inizio di novembre e per ora non vi è alcun rischio di inversione di tendenza. HSBC sta espandendo la sua attività e la banca ha annunciato la sua partnership con Mastercard quest'estate. HSBC ha riportato risultati del Q3 migliori del previsto questo ottobre, ma la direzione della banca valuterà se pagare un dividendo conservativo per il 2020. Se decidi di investire in azioni HSBC, dovresti tenere presente che il prezzo potrebbe anche scendere di nuovo sotto i 20$, ma questo titolo offre meno rischi rispetto ad alcune banche statunitensi.