Morgan Stanley fornirà un assistente basato su OpenAI per aiutare i dipendenti

Morgan Stanley si sta spingendo ulteriormente verso l'adozione dell'intelligenza artificiale con un nuovo assistente che dovrebbe far risparmiare migliaia di ore ai consulenti finanziari della banca.

L'assistente, chiamato Debrief, è progettato per registrare registrazioni dettagliate delle riunioni dei consulenti e generare automaticamente bozze di email e riepiloghi delle discussioni.

La banca prevede di implementare il programma ai suoi circa 15.000 consulenti entro l’inizio di luglio, segnando un passo significativo per l’uso dell’intelligenza artificiale generativa in un’importante azienda di Wall Street.

Migliorare l'efficienza dei consulenti con OpenAI

Il debrief, realizzato utilizzando GPT-4 di OpenAI, ridurrà significativamente il tempo che i consulenti dedicano a prendere appunti. Tradizionalmente, i consulenti o i dipendenti junior prendono appunti durante le riunioni con i clienti, un compito che ora Debrief può gestire in modo più efficiente.

L'assistente utilizza l'apprendimento automatico per generare note complete che, secondo quanto riferito, sono più accurate di quelle prese manualmente.

La divisione di gestione patrimoniale di Morgan Stanley effettua circa 1 milione di chiamate Zoom all'anno. Automatizzando la presa di appunti, Debrief potrebbe far risparmiare ai consulenti circa 30 minuti per riunione.

Questo risparmio di tempo consente ai consulenti di concentrarsi maggiormente sulle interazioni con i clienti e meno sulle attività amministrative.

Consenso e considerazioni etiche

I clienti devono acconsentire a essere registrati ogni volta che viene utilizzato il Debrief. Gli aggiornamenti futuri consentiranno di utilizzare l'assistente sui dispositivi aziendali durante le riunioni di persona. Questa implementazione metterà alla prova gli incrementi di produttività promessi dall’intelligenza artificiale generativa, che ha recentemente guadagnato una notevole popolarità a Wall Street.

Il consulente con sede a Houston Don Whitehead, che ha testato il software, ha osservato che l'integrazione dell'intelligenza artificiale consente ai consulenti di essere più presenti durante le riunioni, poiché non devono più concentrarsi nel prendere appunti.

Questo cambiamento potrebbe migliorare il servizio al cliente e potenzialmente aumentare il patrimonio gestito da Morgan Stanley.

Potenziale impatto sui consulenti finanziari

La visione più ampia dell’intelligenza artificiale di Morgan Stanley prevede la creazione di un livello tecnologico che assista i consulenti in vari compiti, come l’invio di proposte, il bilanciamento dei portafogli e la generazione di report. Questi compiti fondamentali, destinati ad essere automatizzati, sono universali in tutta l’azienda, comprese le divisioni commerciali e bancarie.

Se da un lato l’adozione dell’intelligenza artificiale potrebbe spostare alcuni posti di lavoro nel settore finanziario, dall’altro promette anche di aumentare i profitti del settore. Citigroup riferisce che l’adozione dell’intelligenza artificiale potrebbe aumentare i profitti del settore di 170 miliardi di dollari entro il 2028.

Tuttavia, il processo è ancora nelle fasi iniziali e l’impatto a lungo termine sui modelli di business rimane incerto.

McMillan, responsabile dell’intelligenza artificiale a livello aziendale di Morgan Stanley, riconosce il potenziale di cambiamento ma vede anche nuove opportunità.

Cresce la necessità di ingegneri tempestivi, che addestrino l’intelligenza artificiale a produrre i risultati desiderati. Questo nuovo ruolo è essenziale per mettere a punto le applicazioni IA come Debrief, garantendone il funzionamento efficace.

McMillan consiglia ai giovani di considerare le carriere come ingegneri tempestivi, evidenziando il cambiamento nei ruoli lavorativi e nelle competenze necessarie in un ambiente lavorativo in evoluzione.

Il debrief di Morgan Stanley segna un progresso significativo nell'uso dell'intelligenza artificiale nei servizi finanziari. Automatizzando la presa di appunti e altre attività amministrative, l'assistente mira a migliorare la produttività del consulente e il servizio al cliente.

Man mano che la banca continua a integrare l’intelligenza artificiale nelle sue operazioni, l’impatto a lungo termine sull’efficienza e sulla redditività sarà monitorato attentamente.