Ti piace l'ETF SCHD? Gli USA sono un'ottima alternativa con rendimento del 10%

Il prezzo delle azioni Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) è salito per cinque giorni consecutivi e si è attestato a $ 84,15, pochi punti al di sotto del suo massimo storico di $ 84,56. È balzato del 12% quest'anno, mentre il suo rendimento totale si è attestato a oltre il 18%.

Il fondo Liberty All-Star Equity (USA) sta andando ancora meglio, poiché il suo titolo è balzato del 9,87%, mentre il suo rendimento totale è stato del 18,90%. Ha persino battuto i fondi negoziati in borsa Invesco QQQ (QQQ) e SPDR S&P 500 (SPY), attentamente monitorati, il cui rendimento totale si è attestato al 15% e al 16%.

Incremento della Federal Reserve

Quest'anno le azioni americane hanno registrato un andamento positivo, favorite dalle crescenti aspettative che la Federal Reserve inizierà a tagliare i tassi di interesse nella sua prima riunione.

La Fed inizierà martedì la sua riunione di due giorni sulla politica monetaria e mercoledì pubblicherà la sua decisione sui tassi di interesse.

Gli economisti concordano sul fatto che la banca inizierà a tagliare i tassi in questa riunione. La maggior parte di loro si aspetta un taglio dello 0,25% o dello 0,50%, mentre la senatrice Elizabeth Warren sta spingendo per un taglio gigantesco dello 0,75%.

La Fed di solito taglia i tassi di una cifra così alta quando c'è un'emergenza economica. Nel caso odierno, tuttavia, l'economia sta andando bene, con l'inflazione in calo e il mercato del lavoro teso.

I tagli ai tassi di interesse probabilmente riporteranno gli investitori alle azioni americane. Inoltre, molti di questi investitori hanno nascosto oltre 6,1 trilioni di $ di asset in fondi del mercato monetario ad alto rendimento.

L'altro catalizzatore per l'ETF SCHD e l'USA Fund è che gli utili aziendali sono stati relativamente forti. Un rapporto di FactSet mostra che le aziende hanno avuto una crescita degli utili di oltre il 10% nel secondo trimestre.

La crescita stimata degli utili per il terzo trimestre per le aziende nell'indice S&P 500 sarà del 4,9%. Se questa stima è corretta, segnerà il quinto trimestre consecutivo di crescita degli utili.

Storicamente, le azioni tendono ad andare bene quando la Fed taglia i tassi di interesse. Ad esempio, le azioni hanno cancellato i guadagni realizzati a marzo 2020 e poi sono salite a un livello record durante la pandemia.

SCHD è un ottimo fondo per gli investitori in dividendi

Lo SCHD è emerso come uno dei migliori ETF per gli investitori focalizzati sui dividendi. La sua performance è stata notevole perché non è stata guidata da aziende tecnologiche. Invece, è composta principalmente da aziende in settori tradizionali come finanza, sanità, beni di consumo di base e industriali. Le aziende tecnologiche rappresentano meno del 10% del fondo.

Alcune delle più grandi aziende del fondo sono Lockheed Martin , AbbVie, Home Depot, Blackrock e Coca-Cola. Ha anche partecipazioni significative in aziende come Amgen, Verizon e Bristol Myers Squibb .

Il fondo ha avuto buoni risultati nel corso degli anni. Il suo anno peggiore è stato il 2018, quando ha avuto un rendimento negativo del 5,56%. Poi è sceso del 3,23% nel 2022 e dello 0,31% nel 2015. In questi tre anni, l'S&P 500 è sceso rispettivamente del 4,56%, del 18% e dello 0,2%.

Il suo rendimento totale negli ultimi cinque anni è stato dell'81,20%, con una performance inferiore agli indici S&P 500 e Nasdaq 100, che sono aumentati rispettivamente del 102% e del 155%. SCHD ha un rendimento da dividendi del 3,40% e un tasso di crescita annuale composto a 10 anni dell'11%, superiore alla mediana del settore del 6,28%.

Fondo azionario Liberty All-Star | Stati Uniti

Il Liberty All-Star Equity Fund (USA) è un'altra valida alternativa al fondo SCHD ETF. Ha un rendimento da dividendi del 10,42%, il che significa che 100.000 $ investiti nel fondo porteranno un rendimento lordo di oltre 10.000 $.

Ci sono due differenze principali tra i fondi SCHD e USA. Innanzitutto, SCHD è un fondo negoziato in borsa che segue le aziende nell'indice Dow Jones 100. Liberty All-Star Equity Fund è un fondo chiuso (CEF) che segue le aziende e applica una certa leva finanziaria.

In secondo luogo, c'è una differenza nella loro composizione. La componente più grande del fondo USA è la finanza, che rappresenta il 21,22% degli asset, seguita da information technology, healthcare, consumer discretional e industrials, che rappresentano rispettivamente il 21,18%, il 13,07%, il 12,20% e il 7,9%.

Le aziende più grandi nel fondo sono Microsoft, Alphabet, Amazon, UnitedHealth, NVIDIA, Visa, Servicenow e S&P Global. Le sue prime 20 aziende rappresentano circa il 33% del fondo, rendendolo più diversificato.

Un'ulteriore differenza è che il Fondo USA è gestito attivamente, il che significa che il gestore acquista e chiude le posizioni regolarmente. Alcuni degli acquisti più recenti sono stati Baxter, Novo Nordisk, O'reilley Automotive e Skyworks Solutions.

Il fondo USA ha avuto buoni risultati nel tempo, con un rendimento totale dell'80% rispetto al 102,8% dell'S&P 500. In particolare, il fondo viene costantemente scambiato con uno sconto rispetto al suo valore patrimoniale netto (NAV), il che significa che lo spread potrebbe restringersi quando la Fed inizierà a tagliare i tassi.

Il principale svantaggio dell'investimento presso USA Fund è che è relativamente costoso, con un rapporto spese dell'1,01%, che è enorme. Al contrario, il fondo SCHD costa solo lo 0,06%.