Le azioni Remitly hanno molteplici catalizzatori e potrebbero aumentare presto

Quest'anno le azioni Remitly (RELY) hanno avuto una performance inferiore a quella del mercato, scendendo di oltre il 22%, nonostante gli indici Nasdaq 100 e S&P 500 siano saliti di oltre il 20% e abbiano raggiunto i loro massimi storici.

Rimane del 47% al di sotto del suo livello più alto del 2023 e del 72% rispetto al suo massimo storico, portando la sua capitalizzazione di mercato a 2,9 miliardi di dollari.

Informazioni generali sulla società Remitly

Remitly è una fintech americana che consente alle persone di inviare denaro localmente e all'estero in modo semplice ed economico.

Si tratta di un settore importante che è anche altamente competitivo. Le banche sono concorrenti chiave poiché la rete SWIFT ha reso più economico e veloce per le persone inviare denaro in tutto il mondo. In media, una transazione SWIFT richiede meno di un giorno per essere completata.

Nel settore figurano anche molti concorrenti, tra cui Wise, precedentemente noto come TransferWise, WorldRemit, PayPal, Zing (di proprietà di HSBC), Torfx e Xe.

Un concorrente emergente nel settore sono le stablecoin come Tether, USD Coin e PayPal USD. Queste stablecoin consentono alle persone di inviare denaro a livello globale in modo abbastanza privato.

Il principale vantaggio competitivo di Remitly è che è un'azienda che privilegia il mobile, ha una solida economia di unità, una scala globale e una piattaforma tecnologica di qualità.

L'attività di Remitly sta affrontando numerosi catalizzatori. Il più importante è che il numero di persone che si spostano dai mercati in via di sviluppo ed emergenti verso luoghi come gli Stati Uniti e l'Europa sta aumentando.

I dati mostrano che la popolazione degli Stati Uniti è aumentata di oltre 10 milioni sotto Joe Biden. Questa tendenza continuerà indipendentemente da chi sarà alla Casa Bianca, poiché il Congresso ha lottato per approvare una legge completa sull'immigrazione.

Gli analisti ritengono che anche il disegno di legge più completo non risolverà la crisi dell'immigrazione negli Stati Uniti a causa delle numerose lacune.

Remitly trae vantaggio da questa crisi perché la maggior parte della sua attività riguarda i paesi in cui gli immigrati negli Stati Uniti inviano denaro a casa. Un rapporto della Banca Mondiale mostra che le rimesse verso i paesi a basso e medio reddito sono aumentate a 656 miliardi di $ nel 2023. La banca prevede che questi afflussi saliranno del 2,3% quest'anno.

L'altro catalizzatore è il fatto che l'economia americana ha evitato un atterraggio duro, con una crescita salariale che rimane forte. Un'economia più forte porta a un incentivo per gli immigrati a inviare denaro.

La crescita continua e la redditività è in vista

Remitly ha avuto una forte crescita negli ultimi anni. I dati mostrano che il numero di clienti attivi trimestrali è aumentato da appena 948k nel quarto trimestre del 2019 a oltre 6,9 milioni nell'ultimo trimestre, una tendenza che continuerà.

Inoltre, il volume di invio dell'azienda è aumentato da oltre 7 miliardi di $ nel 2019 a oltre 39 miliardi di $ nel 2023. L'azienda spera che la cifra superi i 50 miliardi di $ quest'anno.

Il volume di invio è un parametro importante perché Remitly guadagna prendendo una piccola percentuale su ogni contante gestito.

I risultati finanziari più recenti hanno mostrato che il volume degli invii è aumentato a 13,2 miliardi di dollari nel secondo trimestre, facendo aumentare i ricavi del 38%, superando i 306 milioni di dollari.

Ancora più importante, la perdita netta di Remitly ha continuato a ridursi. Ha perso 12,1 milioni di $, un grande miglioramento rispetto ai 18,9 milioni di $ dell'anno precedente.

L' EBITDA rettificato, attentamente monitorato, è salito a 25,1 milioni di dollari dai 20,4 milioni di dollari del trimestre precedente.

Il management prevede che il suo fatturato annuale salirà a una cifra compresa tra 1,23 e 1,25 miliardi di dollari quest'anno, con un aumento del 32% rispetto al 2023. Il suo EBITDA rettificato sarà compreso tra 85 e 95 milioni di dollari.

Secondo Yahoo Finance, gli analisti prevedono che la perdita per azione migliorerà da 65 centesimi nel 2023 a 31 centesimi quest'anno. Questa perdita si ridurrà poi a $ 0,05 l'anno prossimo, portando la società alla redditività entro il 2026.

Remitly potrà continuare a crescere senza la necessità di raccogliere capitali. Ha chiuso l'ultimo trimestre con 185 milioni di dollari in contanti e investimenti a breve termine e solo 15 milioni di dollari di debiti.

Supponendo che il margine di profitto netto di Remitly si stabilizzi alla mediana del settore del 22,5% in futuro, ciò significa che il suo fatturato annuo di 1 miliardo di $ si tradurrà in un utile annuo di 200 milioni di $. Ciò significa che il suo ipotetico rapporto P/E è solo 14,5, che è inferiore alla media S&P 500 di 21.

Il prossimo catalizzatore chiave per le azioni Remitly saranno i suoi utili, la cui pubblicazione è prevista per il 31 ottobre.

Analisi del prezzo delle azioni Remitly

Grafico RELY di TradingView

Il grafico giornaliero mostra che il prezzo delle azioni RELY è stato in una forte fase rialzista negli ultimi giorni. È salito sopra la media mobile a 50 giorni e si sta avvicinando al punto di ritracciamento di Fibonacci del 23,6% a $ 15,40.

Il titolo è anche seduto al punto chiave a $ 15, la linea di scollatura del pattern grafico a doppio fondo inclinato. Inoltre, il Relative Strength Index (RSI) e gli indicatori MACD hanno puntato verso l'alto.

Pertanto, è probabile che il titolo continui a salire e il prossimo punto da tenere d'occhio sarà a 20 $, il punto di ritracciamento del 50%.