Il prezzo delle azioni Lemonade è in aumento: i dati tecnici indicano un aumento del 150%

Il prezzo delle azioni Lemonade è diventato parabolico, salendo alle stelle per quattro settimane consecutive e raggiungendo il livello più alto da dicembre 2021. È balzato di quasi il 300% dal suo livello più basso nel 2023, mentre la società ha svelato la sua strategia per crescere da 1 miliardo di $ a 10 miliardi di $ nei prossimi anni. Questo rally ha spinto la sua capitalizzazione di mercato a oltre 2,7 miliardi di $.

Un disruptor assicurativo in crescita

Lemonade è un'azienda tecnologica che sta rivoluzionando il settore assicurativo utilizzando strumenti come l'intelligenza artificiale e l'analisi dei dati. Utilizza il suo strumento di intelligenza artificiale noto come Maya per raccogliere dati e guidare i clienti attraverso i loro acquisti assicurativi, mentre Jim è utilizzato per pagare i sinistri.

L'azienda è diventata molto popolare negli Stati Uniti e il management ritiene che abbia ancora spazio per crescere. Questo spiega perché il suo fatturato annuo è balzato da 67,3 milioni di dollari nel 2019 a oltre 429 milioni di dollari nel 2023.

La sfida, tuttavia, è stata capire come far crescere la propria attività in modo redditizio, poiché la perdita netta è balzata da 108 milioni di dollari nel 2019 a oltre 236 milioni di dollari nell'ultimo anno finanziario.

Gli ultimi risultati finanziari hanno mostrato che l'attività di Lemonade è in crescita: il fatturato totale è salito a 136,6 milioni di dollari nell'ultimo trimestre, rispetto ai 114,5 milioni di dollari registrati nello stesso periodo dell'anno precedente.

I suoi ricavi nei nove mesi sono saliti a 377 milioni di $ da 314 milioni di $, mentre la società continuava ad aggiungere nuovi clienti al suo ecosistema. La sua performance è stata anche rafforzata dall'aumento dei prezzi dei premi. Dati recenti hanno mostrato che i costi assicurativi sono aumentati di oltre il 20% negli ultimi 12 mesi, una tendenza che potrebbe continuare nei prossimi anni.

Il numero di clienti è aumentato del 17% a oltre 2,3 milioni, mentre il rapporto lordo di perdita è migliorato al 73% dal 94% di due anni fa. Il rapporto lordo di prestito rappresenta la sua esposizione ai prestiti come parte delle sue attività totali. È stato il quinto trimestre consecutivo in cui Lemonade ha segnalato un miglioramento del rapporto.

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L'utile lordo di Lemonade è balzato del 71% a $ 38 milioni, mentre il flusso di cassa netto libero è salito a $ 48 milioni. Tuttavia, la sua perdita netta è balzata a $ 67 milioni durante il trimestre.

Lemonade ha un bilancio solido con oltre 979 milioni di dollari in contanti e mezzi equivalenti, il che significa che non avrà bisogno di reperire liquidità a breve.

Gli analisti ritengono che i suoi ricavi continueranno a crescere nei prossimi anni. Precisamente, la guidance media sui ricavi per il trimestre corrente è un aumento del 25,5% a 144,97 milioni di $.

I ricavi di Lemonade saliranno del 21,68% a 522 milioni di $ quest'anno, seguiti dal 27% a 666,29 milioni di $ nel 2025. I suoi ricavi saranno probabilmente molto migliori perché ha una lunga storia di superamento delle stime degli analisti.

Ancora più importante, gli analisti si aspettano che la sua traiettoria di perdita continui a migliorare. Si prevede che la perdita per azione passerà da $ 3,05 quest'anno a $ 2,51 l'anno successivo.

Una preoccupazione importante è che il titolo si è mosso molto più in alto rispetto alle stime medie degli utili. Era scambiato a $40, il 57% in più rispetto a quanto previsto dagli analisti.

Analisi del prezzo delle azioni Lemonade

Il grafico settimanale mostra che il prezzo delle azioni LMND si è mosso lateralmente negli ultimi anni. È rimasto all'interno dei livelli di supporto e resistenza a $ 12,60 e $ 24,52, dove si trovava da un po'.

Il titolo si è ora spostato sopra il lato superiore della resistenza. È anche balzato sopra le medie mobili esponenziali (EMA) a 50 e 25 settimane, il che è un segnale rialzista.

Il Relative Strength Index (RSI) e lo Stochastic Oscillator hanno puntato verso l'alto. Si sta avvicinando al livello di ritracciamento del 23,6% a $ 54,15. Pertanto, è probabile che il titolo continui a salire poiché i tori mirano a quel livello, che è circa il 33% rispetto al livello attuale.

Un cross sopra il punto di ritracciamento del 23,6% aumenterà le probabilità di salire al punto di ritracciamento del 50% a $ 100, che è circa il 150% sopra il livello attuale. Un calo sotto il supporto a $ 24,5 invaliderà la visione rialzista