Le truffe sentimentali aumentano vertiginosamente mentre i truffatori sfruttano l'amore e le criptovalute.

Mentre la festa di San Valentino è l'occasione per celebrare l'amore, agenzie federali e aziende tecnologiche lanciano avvertimenti su una realtà più oscura: le truffe sentimentali.

I truffatori che si spacciano per potenziali partner prendono di mira persone sole, spesso rubando migliaia di dollari sotto falso pretesto di amore e compagnia.

Il Federal Bureau of Investigation (FBI) descrive le truffe sentimentali come schemi online in cui i criminali utilizzano false identità per guadagnarsi la fiducia della vittima prima di manipolarla per farsi inviare denaro.

Questi truffatori affermano spesso di lavorare all'estero nel settore edile o nell'esercito, usando la distanza come scusa per evitare di incontrarsi di persona.

Le truffe hanno raggiunto livelli allarmanti: la Federal Trade Commission (FTC) ha segnalato che nel 2023 gli americani hanno perso oltre 1,14 miliardi di dollari a causa di truffe sentimentali.

Solo nei primi nove mesi del 2024 le perdite segnalate hanno raggiunto 823 milioni di dollari.

Tuttavia, gli esperti ritengono che queste cifre siano notevolmente sottostimate, poiché molte vittime si vergognano troppo per denunciare.

Meta combatte le truffe sentimentali

Le aziende tecnologiche hanno intensificato gli sforzi per individuare e rimuovere i truffatori dalle piattaforme di social media.

In una nota pubblicata mercoledì, il colosso dei social media Meta ha parlato della disattivazione di una vasta rete di truffatori sentimentali che si fingevano militari statunitensi su Facebook, Instagram, Threads, TikTok, Pinterest, YouTube e Quora.

Meta ha rivelato che gli imbroglioni solitamente pubblicano post in cui si lamentano di sentirsi soli o cercano l'amore, per poi spostare le conversazioni su WhatsApp, Telegram, Signal o Facebook Messenger, spesso utilizzando numeri di telefono nigeriani.

Gli imbroglioni chiedevano poi bonifici o carte regalo online, citando spese inventate come chiamate a lunga distanza o spese postali per un regalo romantico.

Nel 2024, Meta ha rimosso oltre 408.000 account da paesi tra cui Nigeria, Costa d'Avorio, Ghana, Benin e Camerun.

Questi account hanno preso di mira individui in Australia, Regno Unito, UE, Stati Uniti, Corea del Sud, Siria, Giappone e Ucraina.

Inoltre, sono state rimosse oltre 116.000 pagine Facebook e Instagram per aver partecipato a attività fraudolente simili.

Le truffe sentimentali rappresentano un rischio per le banche: Moody's

Secondo un rapporto di Moody's, nel 2024 sono state collegate a truffe sentimentali 1.193 nuove entità e individui, il numero più alto registrato negli ultimi sei anni.

Gli Stati Uniti hanno rappresentato il 38% dei nuovi profili truffaldini, seguiti da Nigeria (14%), India (12%), Regno Unito (11%) e Malesia e Cina (5% ciascuna).

Le truffe finanziarie sono aumentate durante la pandemia di COVID-19, poiché le persone isolate cercavano connessioni emotive.

Moody's ha osservato che mentre i nuovi profili di truffe sentimentali nel suo database sono diminuiti del 29% nel 2020, sono aumentati del 57% nel 2021, poiché i lockdown globali hanno favorito le relazioni online.

Il rapporto ha inoltre evidenziato i rischi per le banche, che rischiano danni alla reputazione e multe se non riescono a rilevare e prevenire il riciclaggio di denaro legato alle truffe sentimentali.

Aumentano le truffe sentimentali legate alle frodi con le criptovalute

Un nuovo rapporto di Comparitech mostra che, sebbene i casi di truffe sentimentali denunciati siano diminuiti del 6% rispetto al 2023, le perdite finanziarie rimangono gravi.

È significativo che gli imbroglioni combinino sempre più spesso truffe sentimentali con schemi di investimento in criptovalute, inducendo le vittime a trasferire fondi sotto falso pretesto di amore e opportunità finanziarie.

L'Arizona ha registrato il tasso di truffe più alto pro capite, mentre la California ha riportato le perdite totali più elevate, con 104,8 milioni di dollari in 6.687 casi.

Si è inoltre sviluppata una crescente tendenza di truffe "doppie", in cui i truffatori si fingono prima partner romantici e poi convincono le vittime a investire in progetti crypto falsi.

Secondo l'Internet Crime Complaint Center (IC3), le truffe sentimentali legate alle frodi con criptovalute hanno causato perdite per 215,8 milioni di dollari nel 2023.

Un rapporto pubblicato il 13 febbraio ha messo in evidenza l'iniziativa "Operation Level Up" dell'FBI, volta a impedire alle vittime di cadere preda delle truffe di criptovalute "pig butchering".

Secondo il rapporto, l'operazione ha aiutato potenziali vittime a evitare di perdere circa 285 milioni di dollari a causa di truffe finanziarie.

A gennaio 2025, l'FBI ha contattato oltre 4.300 persone a rischio di perdite finanziarie.

Tra loro c'era una persona sul punto di investire 1 milione di dollari e un'altra che stava per vendere la propria casa per 500.000 dollari per finanziare un investimento truffaldino.

Grazie all'intervento dell'FBI, entrambe le persone si sono ritirate dagli schemi, evitando perdite devastanti.

Come proteggersi dalle truffe sentimentali online

Gli esperti di sicurezza informatica sottolineano l'importanza della vigilanza quando si interagisce con sconosciuti online.

Rachel Tobac, esperta di sicurezza online e hacker etica, suggerisce tre passaggi chiave per individuare i truffatori sentimentali:

Sii educatamente paranoico: molti truffatori utilizzano identità rubate o false. Esegui una ricerca inversa dell'immagine sulla loro foto del profilo per verificare se compare in più account non correlati.

Sii cauto con le richieste finanziarie: se qualcuno che hai appena incontrato online ti chiede soldi, dati del conto bancario o altri dati personali sensibili, è probabile che si tratti di una truffa.

Le relazioni legittime non iniziano con richieste finanziarie.

Incoraggiare pareri contrastanti: le vittime spesso agiscono sotto pressione emotiva.

Se un amico o un familiare è in una relazione online con qualcuno che non ha mai incontrato di persona, incoraggialo a parlarne con una persona di fiducia prima di inviare denaro o condividere informazioni sensibili.