Il Senato del Nord Dakota approva un disegno di legge per inasprire le regole sugli ATM per criptovalute.

Il Senato del Nord Dakota ha approvato un disegno di legge che regolamenta gli ATM per criptovalute, ripristinando il limite di transazione giornaliero di 2.000 dollari per utente, precedentemente rimosso dalla Camera dello Stato.

Il disegno di legge 1447, che mira a introdurre una supervisione più rigorosa degli ATM per criptovalute al fine di proteggere i residenti dalle frodi, è stato approvato con 45 voti favorevoli e 1 contrario il 18 marzo.

Presentato all'assemblea legislativa dello stato il 15 gennaio, il disegno di legge impone agli operatori di bancomat e chioschi per criptovalute di ottenere una licenza come intermediari di denaro nel Nord Dakota.

Impone inoltre un limite di prelievo di 2.000 dollari per cliente al giorno su tutta la rete e richiede agli operatori di esporre avvisi di allerta sulle frodi.

I chioschi o gli sportelli automatici per criptovalute consentono agli utenti di convertire denaro contante in criptovalute e di trasferirle nei propri portafogli elettronici.

Consentono inoltre agli utenti con portafogli elettronici di scambiare criptovalute con denaro contante e di prelevarlo.

I dettagli del disegno di legge

La versione iniziale del disegno di legge prevedeva un limite di transazione giornaliero di 1.000 dollari, ma una commissione della Camera lo ha successivamente modificato per consentire transazioni giornaliere di 2.000 dollari per le prime cinque transazioni entro un periodo di 30 giorni.

Tuttavia, il Senato ha ora stabilito un limite fisso di 2.000 dollari al giorno. Il disegno di legge tornerà alla Camera per l'approvazione delle modifiche prima di arrivare al Governatore Kelly Armstrong, che potrà firmarlo e farlo diventare legge o porre il veto.

Oltre ai limiti di transazione, il disegno di legge impone agli operatori di bancomat per criptovalute di utilizzare l'analisi della blockchain per monitorare le attività sospette e segnalare alle autorità potenziali frodi.

Inoltre, gli operatori devono presentare rapporti trimestrali che indichino la posizione dei chioschi, i nomi e i dati delle transazioni.

Durante un'audizione del Comitato per l'Industria, il Commercio e il Lavoro della Camera dei Rappresentanti del Nord Dakota, il 22 gennaio, il rappresentante Steve Swiontek, principale promotore del disegno di legge, ha evidenziato le preoccupazioni relative alla mancanza di protezioni per i consumatori negli sportelli automatici per criptovalute, che a suo avviso sono stati sfruttati dai criminali.

Cresce la pressione per la regolamentazione degli ATM per criptovalute

Secondo l'AARP, le frodi con criptovalute nel Nord Dakota hanno causato perdite superiori a 6 milioni di dollari nel 2023, mentre l'FBI ha ricevuto oltre 5.500 denunce relative ai chioschi per criptovalute a livello nazionale nello stesso anno.

Il Nord Dakota non è l'unico stato a cercare di regolamentare gli ATM per criptovalute.

Il 13 marzo, il governatore del Nebraska Jim Pillen ha firmato la legge sul controllo della frode elettronica, un provvedimento simile volto a contrastare le frodi.

A livello federale, il senatore statunitense Dick Durbin dell'Illinois ha presentato il 25 febbraio un disegno di legge per contrastare le frodi legate agli sportelli automatici per criptovalute.

Durbin ha citato un caso in cui un truffatore ha convinto una vittima che le autorità avevano emesso un mandato di arresto a suo carico, istruendola a depositare 15.000 dollari in un bancomat per criptovalute per evitare il carcere.

La Federal Trade Commission ha riferito che le perdite dovute a frodi tramite bancomat Bitcoin sono aumentate di quasi dieci volte dal 2020 al 2023, superando i 65 milioni di dollari solo nella prima metà del 2024.

È emerso che i consumatori di età pari o superiore a 60 anni hanno tre volte più probabilità di cadere vittime di queste truffe.

Nonostante le preoccupazioni per le frodi, gli Stati Uniti rimangono il mercato dominante per gli ATM Bitcoin, con 29.822 macchine, pari al 78% del totale globale, secondo Coin ATM Radar.

Il Canada si colloca al secondo posto, con 3.486 bancomat per criptovalute (9,2% di quota di mercato), seguito dall'Australia, che conta 1.613 macchine, pari al 4,3% del mercato.