Analisi del prezzo delle azioni PayPal: acquistare, vendere o mantenere prima della pubblicazione dei risultati?

Il prezzo delle azioni PayPal martedì, quando pubblicherà i risultati finanziari del primo trimestre, mostrerà se la sua attività è in crescita o meno. Sebbene le azioni PYPL abbiano recuperato negli ultimi giorni, rimangono significativamente inferiori ai massimi del 2024. Sono diminuite del 30% rispetto al livello più alto dell'anno scorso.

Anche il prezzo delle azioni PayPal rimane inferiore dell'80% rispetto al suo massimo storico. Ha subito una perdita di 310 miliardi di dollari, con la capitalizzazione di mercato scesa da un massimo storico di 380 miliardi di dollari agli attuali 69 miliardi. Questo articolo esplora le ragioni per cui PayPal è diventata un'azienda in declino e se le sue azioni si riprenderanno dopo la pubblicazione dei risultati finanziari.

PayPal non è più un'azienda in crescita.

La ragione principale del crollo del prezzo delle azioni PayPal è che non è più la macchina da crescita di qualche anno fa. Questo perché tutti i suoi segmenti di business sono stati sconvolti da aziende più grandi.

Il principale settore dei portafogli digitali che consente agli utenti di inviare denaro è stato sconvolto da aziende come Google, Amazon e Apple, che vantano un vasto ecosistema.

Inoltre, aziende come Stripe, Square, Adyen, Worldpay e Checkout.com hanno continuato a rivoluzionare il suo business non a marchio.

Sebbene le opportunità di mercato in tutti questi settori siano ampie, ciò significa anche che la concorrenza è notevole.

L'attività di PayPal è inoltre minacciata dalle neobanche e da aziende del settore delle criptovalute come Coinbase e Binance.

Di conseguenza, la crescita dei ricavi di PayPal ha rallentato. I suoi ricavi annuali sono aumentati a 31,8 miliardi di dollari nel 2024, rispetto ai 29,7 miliardi dell'anno precedente.

Gli ultimi risultati hanno mostrato che i ricavi di PayPal sono aumentati del 4%, raggiungendo gli 8,34 miliardi di dollari, mentre il numero di account attivi mensili è cresciuto solo del 2%, arrivando a 229 milioni. L'utile operativo di PayPal è diminuito del 17%, con un margine sceso di 431 punti base, attestandosi al 17,2%.

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Utili del primo trimestre superiori alle aspettative.

Il prossimo catalizzatore chiave per il prezzo delle azioni PayPal saranno gli utili del primo trimestre, che saranno pubblicati martedì.

Questi numeri forniranno maggiori informazioni sulle sue prestazioni aziendali e sull'efficacia delle sue iniziative.

La stima media prevede che i ricavi di PayPal raggiungeranno i 7,85 miliardi di dollari, con un tasso di crescita annuo dell'1,85%. Si tratta di un tasso irrisorio per un'azienda tecnologica che un tempo era considerata una potenziale rivale di Visa e Mastercard.

Gli analisti di Wall Street prevedono che gli utili per azione saranno di 1,16 dollari, in aumento rispetto agli 1,08 dollari del primo trimestre 2024. Si aspettano inoltre che il fatturato annuo raggiunga i 32,9 miliardi di dollari quest'anno e i 35 miliardi di dollari il prossimo anno.

L'unico aspetto positivo per PayPal è che è diventata un'occasione. I dati mostrano un rapporto prezzo/utili degli ultimi dodici mesi di 16 e un multiplo prospettico di 13.

Sta inoltre prendendo iniziative per aumentare il prezzo delle sue azioni, tra cui il riacquisto di azioni proprie. Questi riacquisti hanno ridotto le azioni in circolazione da 1,17 miliardi nel 2021 a 997 milioni di oggi.

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Analisi del prezzo delle azioni PayPal

Il grafico giornaliero mostra che il prezzo delle azioni PYPL ha seguito una forte tendenza al ribasso negli ultimi mesi. Questo calo si è verificato dopo la formazione di un doppio massimo a 93,15 dollari. La sua neckline si trovava a 81,75 dollari.

Il titolo si è ripreso dopo essere sceso al supporto di 57,50 dollari. Un'analisi più approfondita mostra che sta formando un pattern a tazza e manico invertito, un segnale di continuazione popolare. Attualmente sta formando la sezione del manico.

Il titolo ha inoltre formato un pattern a croce della morte, con la media mobile esponenziale (EMA) a 50 giorni che ha incrociato quella a 200 giorni. Pertanto, è probabile che il prezzo delle azioni PayPal riprenda la tendenza al ribasso e possa scendere sotto i 50 dollari nelle prossime settimane. Un rimbalzo sopra i 70 dollari indicherebbe ulteriori guadagni.