Azioni SoFi: opportunità mancata o acquisto intelligente per il 2025?

Potrebbe non essere troppo tardi per investire in SoFi Technologies Inc. (NASDAQ: SOFI), anche se il titolo fintech ha già guadagnato quasi il 35% nelle ultime settimane, afferma un analista senior di Citizens JMP.

Secondo Devin Ryan, le azioni della neobanca potrebbero risalire fino a 17 dollari entro il secondo trimestre del 2026. Il suo prezzo obiettivo per SOFI si traduce in un potenziale di crescita di circa il 35% rispetto ai livelli attuali.

Ryan si aspetta che l'eccezionale potenziale di crescita dell'azienda, il forte ciclo di prodotto e la crescente redditività contribuiscano a far raggiungere alle sue azioni nuovi traguardi nel 2025.

Tuttavia, le azioni SoFi attualmente non distribuiscono dividendi.

Cosa rende le azioni SoFi un'opportunità interessante?

La scorsa settimana, SoFi ha annunciato che i suoi utenti possono ora ottenere esposizione a società private di immenso valore come Anthropic e SpaceX tramite il suo Cosmos Fund.

La nuova offerta potrebbe contribuire a quello che Devin Ryan ha definito un “potenziale di guadagno sostanziale” che viene ampiamente sottovalutato.

“Avendo raggiunto la redditività GAAP nel 2024, SOFI si trova a un punto di svolta… offrendo un'interessante opportunità di investimento a lungo termine”, ha sostenuto in una recente nota ai clienti.

Citizens JMP prevede che l'azienda quotata al Nasdaq aumenterà il suo fatturato complessivo del 25% quest'anno e di un altro 26% nel 2026.

Rispetto al minimo delle 52 settimane, il titolo SoFi è aumentato di quasi il 100% al momento della stesura.

La piattaforma tecnologica di SOFI ha enormi margini di crescita.

Ryan di Citizens è ottimista sulle azioni SoFi nonostante il difficile contesto macroeconomico, anche perché il segmento tecnologico dell'azienda ha un mercato potenziale totale di ben 20 miliardi di dollari.

Questo indica un enorme potenziale di crescita, considerando che la penetrazione di SOFI in quel mercato si attesta attualmente al massimo al 2,0%.

L'analista prevede che la continua crescita del numero di membri determinerà una crescita annua dei ricavi superiore al 40% nella divisione tecnologica dell'azienda nei prossimi cinque anni, il che rappresenterebbe un'accelerazione significativa rispetto alla crescita del 24% su base annua registrata dalla piattaforma tecnologica di SoFi nel quarto trimestre fiscale.

Si noti che altri analisti di Wall Street non sono particolarmente d'accordo con Ryan, dato che la valutazione consensuale sulle azioni SoFi è attualmente solo "hold".

Cos'altro rende le azioni SoFi un buon investimento nel 2025?

Devin Ryan ha elogiato i lanci di prodotti della fintech nella sua nota di ricerca e ha citato i bassi costi di acquisizione clienti come motivo per acquistare azioni SoFi anche nel 2025.

"Il moderno ecosistema di app dell'azienda e la proprietà della catena del valore economico offrono una migliore esperienza al cliente, supportano l'adozione di più prodotti e accelerano il circolo virtuoso di una maggiore crescita dei membri e di un valore a vita più elevato per ciascun membro", ha aggiunto nella sua nota di ricerca della scorsa settimana.

Le azioni SoFi sono interessanti al momento della stesura, in quanto la società di servizi finanziari ha una storia di superamento delle stime di Wall Street.

L'ultimo comunicato sugli utili, pubblicato a fine gennaio, ha segnato la quarta volta consecutiva in cui l'azienda ha superato le aspettative trimestrali.

Vale anche la pena ricordare che le azioni SOFI una volta venivano scambiate a oltre 25 dollari.