Perché le azioni Upstart sono crollate con gli utili del Q2 e perché è un acquisto furioso qui

Upstart Holdings Inc. (NASDAQ: UPST) è crollata di oltre il 18% il 6 agosto, anche se la piattaforma di prestito AI ha riportato risultati di successo per il suo secondo trimestre finanziario (Q2).

Secondo il comunicato sugli utili della società, le sue entrate sono più che raddoppiate su base annua a 257 milioni di dollari, alimentando un'oscillazione a 5,6 milioni di dollari di profitto nel trimestre appena concluso.

L'andamento del prezzo delle azioni UPST è particolarmente sorprendente perché il management ha guidato la redditività continua e mercoledì ha alzato le sue stime per i ricavi dell'intero anno.

Per gli investitori a lungo termine, tuttavia, il calo post-utili delle azioni Upstart di oggi potrebbe aver creato un punto di ingresso convincente in una società che mostra uno slancio accelerato in più verticali di prestito.

Perché le azioni Upstart sono scivolate dopo gli utili del Q2

Sebbene l'azione dei prezzi di UPST dopo la pubblicazione degli utili sembri scollegata dalla performance finanziaria della società in superficie, c'è ancora qualche spiegazione su ciò che potrebbe averla innescata mercoledì.

Per cominciare, la fintech ha ora oltre 1,0 miliardi di dollari di volume di prestiti nel suo bilancio, con un aumento sequenziale di circa il 25%.

Se da un lato questo segnala una forte domanda, dall'altro introduce anche un rischio di credito diretto.

Il titolo upstart è crollato all'apertura del mercato oggi perché gli investitori potrebbero essere a disagio con la sua esposizione a potenziali insolvenze, soprattutto in un contesto di tassi elevati.

Inoltre, il flusso di cassa operativo è diventato negativo, evidenziando problemi di liquidità. Insieme, questi aggiornamenti potrebbero aver spaventato gli investitori a breve termine, portando a un forte calo delle azioni UPST nonostante le indicazioni ottimistiche.

Perché vale la pena acquistare azioni UPST durante il calo

Sebbene le azioni di Upstart siano aumentate di quasi il 100% anche dopo il calo post-guadagni, vale comunque la pena acquistarle durante il pullback poiché sotto la volatilità si trova un'azienda che esegue in modo impressionante la sua strategia di crescita.

Nel suo comunicato finanziario, la società quotata al Nasdaq ha dichiarato che il volume dei prestiti auto è aumentato dell'87% sequenzialmente a 114 milioni di dollari, mentre le originazioni di home equity sono aumentate del 67% a 68 milioni di dollari.

Questi due numeri da soli costituiscono un forte argomento per possedere azioni UPST in quanto entrambi sono mercati enormi – circa 700 miliardi di dollari per l'auto e oltre 35 trilioni di dollari di azioni domestiche non sfruttate – e Upstart sta appena iniziando a scalare.

Per gli investitori a lungo termine, questa è una storia di crescita ancora agli inizi.

Le azioni Upstart sono un produttore di milionari?

Upstart Holdings ha sicuramente il potenziale per emergere come un produttore di milionari nel tempo. Un aumento di 10 volte porterebbe comunque la sua capitalizzazione di mercato a circa 66 miliardi di dollari, il che non è raro per un'azienda fintech che sfrutta l'intelligenza artificiale per migliorare la propria offerta.

La sottoscrizione basata sull'intelligenza artificiale dell'azienda sta migliorando i tassi di conversione e ampliando l'accesso al credito, anche in un contesto macroeconomico difficile.

Se i tassi di interesse si allentano e la domanda rimbalza, i nuovi verticali di Upstart potrebbero scalare rapidamente.

Sebbene permangano dei rischi, soprattutto per quanto riguarda il finanziamento e l'esposizione al credito, la trazione iniziale è innegabile.

Per gli investitori con un orizzonte pluriennale, le azioni Upstart potrebbero essere una delle scommesse fintech più interessanti in questo momento.