ETF VIG vs SCHD: qual è un titolo con dividendi migliori da acquistare?

Gli ETF Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) e Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG) sono alcuni dei fondi con dividendi più popolari negli Stati Uniti, con oltre 73 miliardi di dollari e 109 miliardi di dollari di asset in gestione (AUM).

Questi fondi sono preferiti dagli investitori che amano i loro pagamenti di dividendi più elevati rispetto all'indice S&P 500. Sono anche visti come buoni fondi ai fini della diversificazione. Questo articolo mette a confronto i due e identifica il migliore da acquistare.

SCHD ETF

L'ETF SCHD è un fondo con dividendi comuni che replica l'indice Dow Jones US Dividend 100. Questo indice replica le società di qualità che hanno fondamentali solidi e quelle che hanno una solida esperienza di crescita dei dividendi.

Lo SCHD evita alcuni dei principali pagatori di dividendi negli Stati Uniti, come i Real Estate Investment Trust (REIT) e gli MLP. Invece, la maggior parte delle società del fondo sono nei settori dell'energia, dei beni di consumo di base, dell'assistenza sanitaria, dell'industria e della tecnologia.

I giganti dell'energia come Chevron e ConocoPhillips sono le più grandi aziende del fondo. Gli altri nomi principali sono Altria Group, PepsiCo, Abbvie e Home Depot.

L'ETF SCHD ha accumulato oltre 72 miliardi di dollari di asset e ha un rendimento da dividendo del 3,6%. Il suo rapporto di spesa è dello 0,060%, il che lo rende uno dei fondi più economici negli Stati Uniti. Con le attività correnti e l'indice di spesa, il fondo apporta circa 43 milioni di dollari alla società.

VIG ETF

Il Vanguard Dividend Appreciation, d'altra parte, segue l'indice S&P US Dividend Growers, che investe in società a grande capitalizzazione note per l'aumento dei loro pagamenti.

Si tratta di un fondo molto più alto che tiene traccia di 337 società, che hanno una capitalizzazione di mercato media di 220 miliardi di dollari. Uno sguardo alle sue valutazioni mostra che il rapporto P/E medio è di 25,1x, superiore al 17x di SCHD.

Le più grandi società dell'ETF VIG sono nel settore tecnologico, seguito dai finanziari, dall'assistenza sanitaria e dai beni di consumo di base. Alcuni dei nomi principali del fondo sono Broadcom, Microsoft, JPMorgan e Apple. VIG ha un rendimento da dividendo dell'1,65% e un rapporto di spesa dello 0,05%.

ETF SCHD vs VIG: acquisto migliore

Il motivo principale per cui gli investitori acquistano VIG e SCHD è che possono ottenere dividendi elevati e crescita. A questo proposito, i loro rendimenti del 3,65% e dell'1,65% non giustificano il nome perché non è abbastanza grande.

Ad esempio, l'ETF Vanguard S&P 500 (VOO) ha un rendimento dell'1,18% e non è considerato un fondo con dividendi. Lo stesso vale per l'ETF DIA che replica il Dow Jones, che rende l'1,47%.

Mentre il mercato obbligazionario offre una crescita limitata, l'iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) offre un rendimento migliore al 4,45%, mentre l'SPDR® Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) paga il 4,4%.

In termini di rendimenti, l'ETF VIG è stato un investimento migliore nel tempo grazie alla sua esposizione al settore tecnologico. I rendimenti totali di VIG negli ultimi cinque anni sono stati del 77% rispetto al 73% di SCHD. Il rendimento totale è una metrica più accurata perché comprende sia la performance delle azioni che i rendimenti dei dividendi.

Lo stesso è accaduto quest'anno, quando il VIG è balzato dell'8,82% e lo SCHD è salito del 3,94%. Questo rende il VIG a basso rendimento un acquisto migliore. Tuttavia, l'indice S&P 500 ha sempre battuto due, il che lo rende un investimento migliore a lungo termine.