Le azioni Lemonade sono crollate: è una svendita irrazionale?

Il prezzo delle azioni Lemonade ha subito una forte inversione negli ultimi mesi, scendendo da un picco di $99.55 a dicembre all'attuale $50.

È crollato nelle ultime cinque settimane consecutive, raggiungendo il livello più basso da ottobre dell'anno scorso.

Perché il prezzo delle azioni Lemonade è crollato

I prezzi delle azioni LMND sono stati in una forte tendenza al ribasso nelle ultime settimane, poiché gli investitori continuano a preoccuparsi per l'impatto dell'intelligenza artificiale sui settori chiave. 

Queste preoccupazioni sono aumentate poiché alcune aziende come Anthropic e Insurify hanno lanciato diversi prodotti rivolti al settore assicurativo e ad altri settori.

Questo spiega perché le principali aziende software come Adobe, ServiceNow e Intuit sono crollate.

Tuttavia, come abbiamo già spiegato, la maggior parte di queste preoccupazioni è un'esagerazione, perché l'industria dell'intelligenza artificiale accelererà alcuni settori.

Ad esempio, un'azienda come Lemonade sta già usando l'IA per ridurre i costi operativi.

Gli ultimi risultati hanno mostrato che la crescita dell'azienda ha continuato ad accelerare nel quarto trimestre. 

I premi in vigore sono aumentati del 31% superando $1.2 billion, mentre il premio medio per cliente è salito del 17% a $414. Questo valore è aumentato anche se il numero di clienti è cresciuto del 23% superando i 2.9 milioni.

I dati hanno mostrato una continuazione del suo business, con i premi in vigore in aumento a due cifre per nove trimestri consecutivi.

Ulteriori dati mostrano che il margine lordo dell'azienda è aumentato del 73% superando i $111 million, mentre l'EBITDA è migliorato di $19 million attestandosi a una perdita di $5 million. 

I risultati di Lemonade hanno mostrato che le metriche più importanti sono migliorate nel quarto trimestre, e gli analisti ritengono che la tendenza continuerà man mano che l'azienda si avvicina alla redditività.

Il CEO ha detto: "Sotto ogni aspetto, questo è stato il nostro miglior trimestre di sempre, che ha coronato un anno di eccellente esecuzione finanziaria e performance operative."

Dati compilati da Yahoo Finance mostrano che la stima è che i ricavi aumenteranno del 66% in questo trimestre, trainati dall'espansione dell'assicurazione per animali domestici.

Gli analisti si aspettano che il rapporto mostri ricavi per $252 million, in aumento del 66% rispetto allo stesso periodo dell'anno scorso. 

Gli analisti si aspettano inoltre che i ricavi annuali aumentino del 60% a oltre $1.16 billion, per poi salire a $1.56 billion l'anno prossimo. 

Soprattutto, si sta dirigendo verso la redditività, con una perdita per azione prevista a $1.69, un miglioramento rispetto ai precedenti $2.24. Poi perderà meno di 80 centesimi il prossimo anno.

L'azienda sta inoltre lavorando per far crescere il proprio business in altre aree, inclusa la collaborazione con Tesla per i veicoli autonomi.

Analisi tecnica del titolo Lemonade 

Il grafico a settimana mostra che il prezzo delle azioni Lemonade è stato in un forte trend rialzista negli ultimi anni, passando da un minimo di $11 nel 2023 a un massimo di $99 a dicembre dello scorso anno.

Recentemente ha registrato un ritracciamento cancellando parte di questi guadagni ed è ora vicino al suo livello più basso dal 25 ottobre.

Il ritracciamento è avvenuto dopo che il titolo ha raggiunto il livello di ritracciamento di Fibonacci del 50%. Ora è sceso al di sotto del livello di ritracciamento di Fibonacci del 23.6%.

È anche sceso al di sotto della 50-week Exponential Moving Average.

L'indice di forza relativa è sceso sotto 50 e punta verso il basso, avvicinandosi al livello di ipervenduto di 30. 

Pertanto, la previsione più probabile per il prezzo delle azioni Lemonade è moderatamente ribassista, con il prossimo obiettivo chiave a $40.

Poi rimbalzerà, potenzialmente superiore a $100 man mano che la vendita irrazionale finirà.