Bersara dengan dividen: Kes untuk SCHD, DGRO dan DGRW ETF

Ekuiti Dividen AS Schwab (SCHD), Pertumbuhan Dividen Teras iShares (DGRO) dan ETF Dana Pertumbuhan Dividen Kualiti AS (DGRW) WisdomTree ialah beberapa dana terbaik untuk melabur bagi pelabur yang memfokuskan dividen.

Walaupun dana ini tidak mempunyai hasil tertinggi, mereka mempunyai rekod yang terbukti menunjukkan prestasi yang baik selama bertahun-tahun. SCHD menghasilkan 3.39% dan mempunyai kadar pertumbuhan tahunan terkompaun (CAGR) lima tahun sebanyak 12.8% manakala DGRO telah berkembang sebanyak 9.30% dan DGRW telah berkembang sebanyak 2.94%.

Selain itu, seperti yang ditunjukkan di bawah, ketiga-tiga dana tersebut telah menunjukkan prestasi yang baik dalam tempoh lima tahun yang lalu. Jumlah pulangan SCHD ialah 83% manakala DGRO dan DGRW telah meningkat sebanyak 78% dan 98%. SPDR S&P 500 ETF (SPY) telah meningkat sebanyak 102% dalam tempoh ini kerana lebih berwajaran terhadap saham teknologi.

ETF Ekuiti Dividen AS Schwab (SCHD)

Schwab US Dividend Equity ETF ialah dana popular dengan lebih $60 bilion aset di bawah pengurusan. Ia menjejaki Indeks 100 Dividen AS Dow Jones, yang terdiri daripada syarikat yang mempunyai rekod prestasi yang baik dalam membayar dividen. Sebagai tambahan kepada dividen, dana itu juga melihat syarikat yang mempunyai kekuatan relatif yang lebih baik berbanding dengan rakan sebaya mereka.

Dow Jones melihat empat faktor utama apabila menambah syarikat dalam dana. Ia melihat aliran tunai percuma kepada jumlah hutang, pulangan atas ekuiti, dividen tahunan yang ditunjukkan dan skor dividen lima tahun.

ETF SCHD mempunyai 100 syarikat yang tersebar di seluruh sektor utama ekonomi AS. Kebanyakan firma berada dalam industri kewangan dan mereka termasuk nama popular seperti Blackrock, US Bancorp, Fifth Third, dan T Rowe Price.

Kategori besar lain ialah penjagaan kesihatan, yang dilihat secara meluas sebagai industri semua cuaca. Beberapa nama penjagaan kesihatan yang terkenal di SCHD ialah Bristol Myers Squibb, Amgen, Abbvie dan Pfizer.

SCHD juga memiliki kepentingan dalam syarikat seperti Fastenal, Ford, EOG Resources dan UPS. Terutama, ia mempunyai pendedahan yang agak kecil kepada sektor teknologi. Ia juga tidak mempunyai pendedahan kepada Amanah Pelaburan Hartanah (REIT), Syarikat Pembangunan Perniagaan (BDC) dan Perkongsian Terhad Induk (MLP).

ETF SCHD telah menunjukkan prestasi yang baik sejak penubuhannya. Bulan terburuknya ialah pada 2018 apabila ia jatuh sebanyak 5.56% dan 2022 apabila ia jatuh sebanyak 3.23%. Dalam dua tahun itu, indeks S&P 500 dan Nasdaq 100 masing-masing turun sebanyak 4.56% dan 18.17%.

ETF Pertumbuhan Dividen Teras iShares | DGRO

ETF Pertumbuhan Dividen Teras iShares ialah satu lagi dana kos rendah yang popular untuk dipertimbangkan. Ia menjejaki Indeks Pertumbuhan Dividen AS Morningstar, yang melihat syarikat yang mempunyai rekod prestasi yang panjang dalam meningkatkan dividen mereka.

Indeks ini melihat kepada beberapa faktor. Sebagai contoh, syarikat mesti mempunyai ramalan konsensus yang positif dan nisbah pembayarannya mestilah di bawah 75%. Selain itu, firma mesti mempunyai rekod pertumbuhan dividen mereka selama sekurang-kurangnya lima tahun.

Dengan menggunakan metrik ini, dana itu memegang 417 syarikat, yang kebanyakannya berada dalam indeks S&P 500. Perbezaan utama adalah komposisi keseluruhan. Komposisi teratasnya ialah kewangan diikuti oleh syarikat dalam penjagaan kesihatan, teknologi, perindustrian dan ruji pengguna.

Beberapa juzuk terbesar ialah firma seperti JPMorgan, Johnson & Johnson, Abbvie dan ExxonMobil. Seperti SCHD, ia tidak melabur dalam REIT, yang terkenal dengan hasil dividen yang unggul.

DGRO mempunyai prestasi yang baik sejak penubuhannya. Ia mempunyai pulangan negatif dalam tiga daripada sembilan tahun yang lalu. Tahun terburuknya ialah pada 2022 apabila ia turun sebanyak 7.90% dan 2018 apabila ia berundur sebanyak 2.35%.

Dana Pertumbuhan Dividen Kualiti WisdomTree AS | DGRW

ETF dividen teratas lain yang perlu dipertimbangkan ialah Dana Pertumbuhan Dividen Kualiti AS WisdomTree, yang menjejaki Indeks Pertumbuhan Dividen Kualiti WisdomTree AS. Indeks ini dibuat daripada lebih 300 syarikat yang mempunyai rekod pembayaran dan peningkatan dividen. Ia mempunyai nisbah harga kepada pendapatan sebanyak 24 dan harga purata untuk berbilang tempahan sebanyak 6.6.

Tidak seperti dua yang lain, DGRW ETF mempunyai wajaran besar dalam saham teknologi, yang menjelaskan mengapa ia mempunyai gandaan P/E yang lebih tinggi. Saham teknologi menyumbang 27.8% daripada dana diikuti oleh penjagaan kesihatan, perindustrian, kewangan dan keperluan pengguna.

Syarikat teratas dalam dana itu adalah seperti Microsoft, Apple, AbbVie, Broadcom, Johnson & Johnson dan Procter & Gamble. Sepuluh syarikat teratas mempunyai wajaran kira-kira 37%, menjadikannya lebih berisiko sedikit daripada SCHD dan DGRO. Kelemahan lain ialah ia agak mahal berbanding rakan sebayanya dengan nisbah perbelanjaan sebanyak 0.28%.

DGRW ETF juga mempunyai tiga tahun pulangan negatif dalam dekad yang lalu. Tahun-tahun terburuknya ialah pada 2022 dan 2018 apabila turun sebanyak 6.34% dan 5.36%, masing-masing.

Untuk menjadi jelas: kebanyakan penganalisis percaya bahawa cara terbaik untuk mengkompaun pulangan ialah menggunakan penanda aras ETF seperti yang menjejaki indeks Nasdaq 100 dan S&P 500. Selama bertahun-tahun, adalah jelas bahawa mengalahkan indeks ini adalah amat sukar. Namun begitu, melabur dalam DGRW, DGRO dan SCHD nampaknya cara yang baik untuk menambah indeks penanda aras.