JEPI vs JEPQ: Apakah ETF panggilan tertutup yang lebih baik untuk dibeli?

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) dan JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) telah mengumpul aset kerana dividen yang tinggi. JEPI mempunyai lebih $38.9 bilion aset, manakala aset JEPQ telah melonjak kepada lebih $24 bilion. Artikel ini membandingkan kedua-dua dana dan menilai yang lebih baik untuk dibeli.

Apakah itu ETF Pendapatan Premium Ekuiti JPMorgan Nasdaq?

JEPQ ETF ialah dana popular yang bertujuan untuk memberi pelabur pendedahan kepada Nasdaq 100 yang berteknologi tinggi, sambil masih menjana pulangan dividen yang kukuh kepada pelabur.

Ia melakukannya dengan terlebih dahulu melabur dalam semua syarikat dalam Indeks 100 Nasdaq. Ini termasuk syarikat seperti NVIDIA, Tesla, Microsoft, Apple dan Google. Dari segi sejarah, Indeks Nasdaq 100 mempunyai rekod yang baik untuk mengatasi penanda aras lain seperti S&P 500 dan Dow Jones.

Selepas ini, dana kemudiannya menggunakan strategi panggilan tertutup dengan menjual pilihan panggilan tertutup pada Indeks 100 Nasdaq. Manfaat pendekatan ini ialah ia membolehkan dana menjana pendapatan tetap melalui pembayaran premium yang dijananya.

Apakah itu JPMorgan Equity Premium Income ETF?

ETF JEPI ialah ETF popular yang berfungsi dengan cara yang sama seperti JEPI, tetapi ia mempunyai perbezaan utama kerana ia memfokuskan pada Indeks S&P 500. Ia melabur dalam kumpulan syarikat yang pelbagai dalam S&P 500, dan kemudian menjual pilihan panggilan pada indeks.

JEPI tidak melabur dalam semua syarikat dalam indeks ini. Sebaliknya, ia melabur dalam kira-kira 112 syarikat, termasuk nama besar seperti Amazon, Travelers, Mastercard, ServiceNow dan Meta Platforms.

Baca lebih lanjut: JEPI ETF diuji: adakah ia mengalahkan VOO dan SPY?

JEPI vs JEPQ: ETF panggilan tertutup yang lebih baik untuk membeli?

Soalan biasa adalah mengenai pelaburan yang lebih baik antara JEPI dan JEPQ. Buah rendah yang pertama dalam analisis ini adalah untuk mempertimbangkan nisbah perbelanjaan kedua-dua dana.

Kedua-dua mereka mempunyai kos yang sama sebanyak 0.35%, menjadikannya seri. Walau bagaimanapun, apabila membandingkan yuran, seseorang juga boleh mempertimbangkan fakta bahawa ETF popular yang menjejaki indeks S&P 500 dan Nasdaq 100 mempunyai nisbah perbelanjaan yang lebih rendah.

Data lain yang perlu diperhatikan ialah hasil dividen mereka, satu perkara yang ketara kerana pelabur memperoleh dana ini untuk pembayaran mereka. JEPQ mempunyai hasil dividen sebanyak 11.23%, manakala JEPI menghasilkan 7.80%. Ini bermakna pelaburan $100,000 dalam JEPQ akan membawa pulangan dividen sebanyak $11,200, manakala JEPI akan membawa masuk $7,800. Pulangan ini tidak termasuk kenaikan harga dan yuran berubah.

Oleh itu, JEPQ ETF adalah pelaburan yang lebih baik daripada JEPI kerana ia mempunyai pulangan yang lebih tinggi daripada JEPI.

Baca lebih lanjut: JEPQ lwn JEPI: Adakah ETF gula-gula boomer ini boleh dibeli dengan baik pada tahun 2025?

Kembalikan perbandingan antara JEPI dan JEPQ

Perkara lain yang perlu dipertimbangkan apabila melihat ETF terbaik untuk dibeli ialah jumlah pulangan mereka selama ini. Apabila melakukan perbandingan ini, perlu diperhatikan bahawa prestasi masa lalu bukanlah petunjuk tentang apa yang akan berlaku pada masa hadapan.

Walau bagaimanapun, saya percaya melabur dalam aset dengan rekod prestasi yang panjang lebih masuk akal daripada yang ketinggalan. Sebagai contoh, pelabur telah diberi ganjaran yang baik dengan melabur dalam Indeks Nasdaq 100 dan bukannya membeli Dow Jones.

Carta di atas menunjukkan bahawa JEPQ ETF mempunyai jumlah pulangan sebanyak 37% dalam tempoh tiga tahun yang lalu, jauh lebih tinggi daripada apa yang JEPI miliki. Begitu juga, JEPQ telah meningkat sebanyak 9.7% tahun ini berbanding JEPI 6.35%.

Oleh itu, angka-angka ini, bersama-sama dengan hasil dividen, menunjukkan bahawa JEPQ adalah dana yang lebih baik untuk dibeli daripada JEPI.