Bersara dengan dividen: ETF panggilan tertutup terbaik untuk pelabur pendapatan

Pelabur yang memfokuskan pendapatan mempunyai banyak pilihan untuk menjana pulangan yang kukuh hari ini, dengan bon kerajaan membayar lebih 4.3%. Salah satu pendekatan yang paling popular dikenali sebagai ETF panggilan tertutup, yang membayar pembayaran yang besar kepada pelabur. Artikel ini menerangkan cara dana ini berfungsi dan kemudian mengenal pasti beberapa yang terbaik untuk dibeli.

Apakah ETF panggilan yang dilindungi?

ETF panggilan tertutup ialah dana yang bertujuan untuk menjana pulangan dividen yang kukuh dan pulangan harga aset. Dana boleh menjejaki saham individu atau indeks.

Dana ini mempunyai dua komponen utama. Pertama, mereka melabur dalam aset asas, sama ada secara langsung atau melalui derivatif. Melakukan itu mendedahkan mereka kepada pulangan harga apabila harga meningkat. 

Kedua, mereka kemudian menulis pilihan panggilan pada aset asas. Dalam kes ini, opsyen panggilan memberi mereka hak tetapi bukan kewajipan untuk menjual aset dan mengantongi premium. 

Kebanyakan dana ini membayar pembayaran dividen bulanan yang lebih tinggi daripada ETF lain. Mereka juga membayar pulangan bulanan untuk syarikat yang tidak membayar dividen kepada pelabur mereka.

Satu-satunya kaveat ialah, dalam banyak keadaan, ETF ini menjana jumlah pulangan yang rendah berbanding aset asas. 

ETF panggilan tertutup terbaik untuk dibeli

Beberapa ETF panggilan tertutup terbaik untuk dibeli untuk pulangan tinggi ialah: Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD), 

ETF Panggilan Tertutup Global X NASDAQ 100 (QYLD)

QYLD ETF ialah dana besar dengan lebih $8.3 bilion aset di bawah pengurusan. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan 0.60% dan hasil dividen sebanyak 13.6%, dan rekod prestasi membayar dividen bulanan selama lebih 11 tahun. 

Dana mencapai pulangan ini dengan melabur sekurang-kurangnya 80% daripada dana dalam syarikat dalam Indeks Cboe-NASDAQ-100 BuyWrite V2. Dengan melabur dalam indeks ini, ia secara automatik melaksanakan strategi opsyen tertutup kerana ia mempunyai portfolio saham dalam indeks NASDAQ 100 dan kemudian menulis opsyen panggilan wang selama sebulan. 

ETF panggilan tertutup Nasdaq 100 yang lain yang popular untuk dipertimbangkan ialah ETF Pendapatan Premium Ekuiti JPMorgan Nasdaq (JEPI dan, Global X Nasdaq 100 Covered Call & Growth ETF (QYLG).

Baca lebih lanjut: ETF panggilan tertutup hasil tinggi terbaik untuk persaraan yang kaya dengan dividen

Roundhill S&P 500 0DTE Strategi Panggilan Tertutup ETF (XDTE)

Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE) ialah dana yang memfokuskan pada opsyen sifar hari untuk tamat tempoh (ODTE), yang tamat tempoh pada hari yang sama. Ia mempunyai aset hampir $400 juta dan nisbah perbelanjaan sebanyak 0.97%.

Dana ini juga mempunyai hasil dividen sebanyak 31%, lebih tinggi daripada kebanyakan ETF. Ia melakukannya dengan mencari pendedahan semalaman kepada Indeks S&P 500 dan kemudian menjana pendapatan dengan menjual panggilan ODTE di luar wang pada indeks. 

ETF XDTE ialah yang bagus untuk pelabur yang mencari dividen bulanan. Walau bagaimanapun, jumlah pulangannya ketinggalan di belakang S&P 500. Ia mempunyai jumlah pulangan sebanyak 10% dalam tempoh 12 bulan yang lalu berbanding VOO 14.26%.

Neos S&P 500(R) ETF Berpendapatan Tinggi (SPYI)

ETF Pendapatan Tinggi Neos S&P 500(R) ialah satu lagi ETF panggilan tertutup berkualiti untuk dipertimbangkan. Ia mempunyai lebih $3.7 bilion dalam aset, nisbah perbelanjaan sebanyak 0.68%, dan hasil dividen sebanyak 12%.

ETF ini berbeza daripada JPMorgan Premium Equity ETF (JEPI) kerana ia menjejaki semua syarikat dalam Indeks S&P 500. Ia juga menawarkan penuaian kerugian cukai, yang menjadikannya salah satu yang berprestasi terbaik.

Dana lain yang serupa untuk dipertimbangkan ialah Goldman Sachs S&P 500 Premium Income ETF (GPIX), JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) dan Roundhill Innovation-100 0DTE Covered Call Strategy ETF (QDTE).