Vindt u de SCHD ETF leuk? SCHK, SCHB, SCHX en HYT zijn ook goed

De Schwab US Dividend Equity (SCHD) ETF heeft dit jaar een stevige instroom gehad, aangezien het naar zijn hoogste punt ooit ging. Het totale rendement dit jaar bedroeg bijna 10%, wat betekent dat het achterbleef bij de prestaties van de mainstreamfondsen die de S&P 500 en Nasdaq 100-indices volgen.

In twee eerdere artikelen heb ik een aantal top-ETF's uitgelicht die wat mij betreft betere alternatieven zijn voor de SCHD, waarvan de activa zijn gegroeid tot ruim 58 miljard dollar.

De VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) heeft het goed gedaan en is dit jaar met meer dan 10% gestegen. De Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG) is eveneens met 21% gestegen, geholpen door zijn investeringen in technologiebedrijven.

De andere fondsen die ik eerder heb uitgelicht, zoals het Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG), iShares Core Dividend Growth (DGRO) en het Vanguard High Dividend Fund (VYM), hebben het beter gedaan. Alleen het Pacer US Cash Cows (COWZ) fonds is achtergebleven bij het SCHD fonds.

In dit artikel worden nog een aantal fondsen besproken die de SCHD ETF kunnen aanvullen, waaronder SCHX, SCHK, SCHB en HYT.

Schwab US Large-Cap ETF | SCHX

De SCHX is een van de beste ETF's om uw SCHD-beleggingen mee aan te vullen. Het volgt de Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market Index en heeft meer dan $ 44 miljard aan activa verzameld.

Het is een zeer goedkoop fonds met een kostenratio van slechts 0,03% en meer dan 753 bedrijven in de portefeuille.

Technologie is het grootste deel van het fonds, met bedrijven in de industrie die goed zijn voor ongeveer 31% van het fonds. Daarna volgen financiën, gezondheidszorg en consumentengoederen.

Enkele van de meest opvallende bedrijven in het fonds zijn Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet en Berkshire Hathaway. De anderen zijn populaire namen zoals Eli Lilly en Broadcom.

Dit fonds is complementair aan de SCHD ETF vanwege de blootstelling aan technologiebedrijven, die SCHD mist. SCHD bestaat voornamelijk uit bedrijven in sectoren zoals financiën, gezondheidszorg, consumptiegoederen en industrie. Zoals hieronder weergegeven, bedroeg het totale rendement van de SCHX in de afgelopen vijf jaar 104% versus 84% van SCHD.

Schwab 1000 Index ETF | SCHK

De Schwab 1000 Index ETF (SCHK) ETF is een ander fonds ter aanvulling op de SCHD ETF. Het volgt de Schwab 1000-index die gebruikers toegang geeft tot 1000 grootste bedrijven in de Verenigde Staten. Het dekt ongeveer 90% van de totale Amerikaanse marktkapitalisatie, wat het een ideale gok op de VS maakt.

Het fonds rekent 0,05% en heeft een koers-winstverhouding van 26. Het fonds werd opgericht in 2007 en heeft meer dan $ 3,6 miljard aan activa verzameld.

Door de meeste bedrijven in de VS te volgen, betekent dit dat technologie een belangrijk onderdeel van het fonds is. Techbedrijven zijn goed voor ongeveer 31% van het fonds, wat verklaart waarom de PE-ratio substantieel is.

De andere groep bestaat uit financiële instellingen, goed voor 12,76% van het fonds, en gezondheidszorg (11,5%) en consumentengoederen (10%).

Door een grote aanwezigheid in tech heeft de SCHK ETF het historisch gezien beter gedaan dan het SCHD-fonds. In de afgelopen vijf jaar was het totale rendement 101% versus 84% voor SCHD.

Schwab US brede markt ETF | SCHB

De Schwab US Broad Market ETF is een andere kwaliteits-ETF om in te investeren als aanvulling op het SCHD-fonds. Het is een goedkoop fonds dat u toegang geeft tot 2500 van de grootste bedrijven in de Verenigde Staten. Het heeft een kostenratio van 0,03%, waardoor het zeer betaalbaar is.

De SCHB ETF heeft meer dan 30 miljard dollar aan activa verzameld en een koers/eigen vermogen-verhouding van 25,7. Daarmee is de ETF iets goedkoper dan de SCHK.

Net als de andere twee fondsen in deze lijst bestaat SCHD uit bedrijven in alle sectoren, waarbij de technologiesector het meest prominent is. Techbedrijven zijn goed voor ongeveer 30,67% van het fonds en worden gevolgd door financiële instellingen, gezondheidszorg en consumentengoederen. Dit fonds heeft de afgelopen vijf jaar een rendement van 99% behaald.

Blackrock Corporate High Yield Fonds | HYT

In tegenstelling tot de andere drie fondsen in deze lijst is het Blackrock Corporate High Yield Fund (HYT) geen ETF. Het is een closed-end fonds dat investeert in junk bonds, bedrijfsleningen en preferente effecten die onder investment grade liggen.

Het fonds heeft meer dan $ 1,4 miljard aan activa en investeert in 1.109 activa. De belangrijkste holdings zijn bedrijven als Cloud Software Group, Hub International, Transdigm en Venture Global. 85% van alle holdings is afkomstig uit de Verenigde Staten, terwijl de rest afkomstig is uit Canada, het VK en Luxemburg.

Dit fonds vult de SCHD aan vanwege zijn dividenden, aangezien junkbedrijven doorgaans een hoger dividend betalen. Het heeft een dividendrendement van 9,45%, wat betekent dat een investering van $ 10.000 $ 945 aan jaarlijkse opbrengsten oplevert.

Echter, net als andere CEF's, heeft het substantiële kosten met een kostenratio van 1,51%. Na aftrek van kosten is de dividenduitkering van het fonds van $ 794 ook goed. Het HYT-fonds heeft een totaalrendement van 51,14%, lager dan de 84% van de SCHD.