VTI vs VOO: welke ETF is het beste om op te wedden, Amerika?

Warren Buffett heeft investeerders al tientallen jaren gewaarschuwd voor de risico's van wedden tegen Amerika. Zijn optimisme heeft zijn vruchten afgeworpen, zoals blijkt uit de prestaties van Berkshire Hathaway, een bedrijf dat een marktkapitalisatie van meer dan $ 1 biljoen heeft bereikt.

Meer bedrijven zoals Apple, Nvidia en Microsoft worden nu gewaardeerd op meer dan $ 3 biljoen, terwijl Amazon en Google in de buurt komen van een waardering van $ 2 biljoen. Op dezelfde manier is de S&P 500-index gestegen van ongeveer $ 68 in 1975 naar bijna $ 6.000 vandaag.

Er zijn veel manieren om op Amerika te wedden. Een daarvan is om te investeren in alle Amerikaanse aandelen en de andere is om je te richten op een subset van Amerikaanse bedrijven. De Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) en de Vanguard S&P 500 ETF (VOO) zijn twee van de goedkoopste fondsen om op Amerika te wedden.

Vanguard Total Aandelenmarkt | VTI

De Vanguard Total Stock Market ETF is een van de grootste fondsen op de markt met een beheerd vermogen van meer dan $ 440 miljard.

Het is een populair fonds dat de CRSP US Total Market Index volgt, die zich richt op alle Amerikaanse bedrijven die in de VS genoteerd staan.

Volgens de website heeft het een kleine kostenratio van 0,03% en heeft het geïnvesteerd in 3.654 Amerikaanse aandelen. Het heeft een koers-winstverhouding van 26,5 en een koers-boekwaardeverhouding van 4,3 en een rendement op eigen vermogen van 24.

Door te focussen op alle Amerikaanse bedrijven, betekent dit dat technologie het grootste deel van het fonds is met een belang van 33,45. De andere grootste segmenten in het fonds zijn consumentengoederen, industrie, gezondheidszorg, financiën en basisconsumptiegoederen.

De grootste bedrijven in het fonds zijn Apple, Microsoft, NVIDIA, Amazon, Meta Platforms en Alphabet. Hoewel het fonds alle bedrijven in het fonds volgt, zijn de top tien bedrijven goed voor 29% van het fonds.

Het gemiddelde jaarlijkse rendement van de VTI is ongeveer 8,8%. Het totale rendement over vijf jaar was 104,46%, terwijl het rendement dit jaar 22,5% was.

Vanguard S&P 500 ETF | WOO

Net als de VTI is de VOO ETF een ander populair goedkoop fonds op de markt. Het heeft een kostenratio van 0,03% en volgt de 500 grootste bedrijven in de VS.

Gegevens tonen aan dat het meer dan $ 528 miljard aan activa heeft en een van de snelst groeiende fondsen op de markt is in termen van instroom. Het fonds heeft dit jaar meer dan $ 50 miljard aan activa toegevoegd en nadert de S&P 500 ETF vanwege zijn kostenvoordeel.

In plaats van alle bedrijven te volgen, richt het zich op de 500 grootste bedrijven in de VS. Als gevolg hiervan is de constituerende structuur vergelijkbaar met die van het VTI-fonds. De grootste bedrijven in het fonds bevinden zich in de technologiesector (31,67%), gevolgd door financiën, gezondheidszorg, consumentengoederen en communicatiediensten.

De meest opvallende namen in het fonds zijn Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Meta Platforms en Alphabet. De top-tien holdings zijn goed voor 34% van het gehele fonds.

De VOO ETF is duurder dan de VTI, met een koers/winstverhouding van 27,4 en een koers/boekwaardeverhouding van 4,8%

Lees meer: 4 belangrijke katalysatoren voor de Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Betere koop tussen VTI en VOO ETF's

Dus, welke ETF is beter om te kopen als u op Amerika gokt? De VOO ETF heeft de afgelopen vijf jaar beter gepresteerd, aangezien het totale rendement 110% was vergeleken met 104% van VTI. Zoals hierboven weergegeven, heeft deze trend zich dit jaar voorgedaan, aangezien de twee respectievelijk met 23,7% en 22,54% zijn gestegen.

De twee ETF's zijn sterk gecorreleerd, wat betekent dat ze altijd een vergelijkbare performance hebben in de loop van de tijd. Bovendien zijn de top tien holdings goed voor meer dan 25% van het hele fonds.

Toch lijkt de Vanguard S&P 500 ETF een beter fonds, omdat het zich richt op minder grote Amerikaanse bedrijven.

Dit verklaart ook waarom de Invesco NASDAQ 100 (QQQM) ETF een beter fonds is dan de twee. Het volgt 100 bedrijven, waarvan 52% in de technologiesector. De overige bedrijven bevinden zich in de communicatie-, consumentencyclische en consumentendefensieve sectoren.

Vooruitkijkend zullen de VTI en VOO ETF's het op de lange termijn waarschijnlijk goed blijven doen, geholpen door verschillende katalysatoren. Bedrijfswinsten waren de afgelopen weken relatief sterk, de VS heeft een harde landing vermeden en de rentetarieven dalen.

Lagere tarieven zullen fondsen die in geldmarktfondsen zijn geïnvesteerd waarschijnlijk naar de aandelenmarkt duwen. Recente gegevens tonen aan dat deze fondsen ongeveer $ 6,7 biljoen waard zijn. In een recente notitie schatten analisten bij Goldman Sachs dat de S&P 500-index tegen het einde van het jaar zal stijgen tot $ 6.200, en zeiden: