Vindt u de SCHD ETF leuk? CLM en CRF zijn alternatieven met een beter rendement

De Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) is een van de populairste dividendfondsen op Wall Street, dankzij het hoge dividendrendement, de groei van de uitkeringen en de sterke prestaties sinds de oprichting.

SCHD is een populair dividendfonds

Alleen al dit jaar heeft het fonds meer dan 4,7 miljard dollar aan instroom aangetrokken, waarmee de totale activa op ruim 64 miljard dollar uitkomen.

SCHD is dit jaar met meer dan 16% gestegen en zweeft rond zijn hoogste punt ooit, wat opmerkelijk is omdat het niet veel populaire technologienamen heeft. In plaats daarvan bestaat het uit een aantal traditionele technologienamen die minder populair zijn dan namen als NVIDIA, Microsoft en Alphabet.

Enkele van de top technamen in het fonds zijn Texas Instrument en Insperity. Techaandelen vertegenwoordigen slechts 8,79% van het fonds.

Toch was het totale rendement van het fonds in de afgelopen vijf jaar 88%, wat het een van de best presterende dividendspelers in de industrie maakt. Toch vragen sommige investeerders zich af of het een echt dividendfonds is, aangezien het slechts 3,39% oplevert.

Als u zich zorgen maakt over het lage rendement, dan bekijkt dit artikel twee fondsen met een hoog rendement die al jarenlang de SCHD ETF en zelfs de populaire Vanguard S&P 500 (VOO) en de SPDR S&P 500 ETF (SPY) verslaan.

Lees meer: Vindt u de SCHD ETF leuk? De VS is een geweldig alternatief met een rendement van 10%

Cornerstone Strategisch Waardefonds | CLM

Ten eerste moeten we opmerken dat SCHD en CLM verschillende soorten fondsen zijn. SCHD is een ETF die investeert in bedrijven die de Dow Jones US Dividend 100 Index volgen. Het heeft 103 bedrijven, waarvan de meeste in de financiële sector, gezondheidszorg, consumptiegoederen en industrie zitten.

Het CLM-fonds is echter een closed-end fonds dat investeert in 278 bedrijven in meerdere sectoren. CEF's en ETF's zijn verschillende soorten activa, omdat de eerste het gebruik van hefboomwerking toestaat om rendementen te maximaliseren. Bovendien zijn CEF's duurder dan ETF's. In dit geval heeft het CLM-fonds een kostenratio van 2,01%, terwijl de SCHD 0,060% rekent.

De CLM is een klassiek dividendfonds, dankzij het forward dividendrendement van 16,1%. Dit betekent dat een investering van $ 10.000 een brutorendement van $ 1.600 genereert. Met het aandelenrendement inbegrepen, zal het fonds hogere rendementen hebben.

De CLM heeft geïnvesteerd in bedrijven in de meeste sectoren van de Amerikaanse economie. De meeste investeringen zijn in de technologiesector en omvatten namen als Apple, Microsoft, NVIDIA en Alphabet.

Het andere op een na grootste bestanddeel zijn closed-end fondsen, die goed zijn voor 15,6% van het fonds. Het grootste bestanddeel hiervan is de Gabelli Dividend & Income Trust.

CLM heeft ook geïnvesteerd in financiële diensten, gezondheidszorg, communicatiediensten en consumentengoederen.

Bij een snelle blik heeft het fonds de afgelopen vijf jaar een verschrikkelijk rendement behaald, aangezien het met 27% is gedaald, terwijl de SCHD met 58% is gestegen. Dezelfde trend heeft zich dit jaar voorgedaan, aangezien het met 11,2% is gestegen, terwijl de SCHD met 13,5% is gestegen.

Inclusief dividenden bedroeg het rendement van het CLM-fonds in de afgelopen vijf jaar echter 84%, vergeleken met 88% voor SCHD.

Lees meer:SCHD: Blue chip SWAN ETF bereidt zich voor op 2 cruciale gebeurtenissen

Cornerstone Totaalrendement Fonds | CRF

Het Cornerstone Total Return Fund is een ander gesloten fonds met een hoog rendement dat het in de loop der tijd goed heeft gedaan.

Het fonds is opgericht in 1973 en heeft in de loop der tijd sterke prestaties geleverd. Op het moment van schrijven werd het fonds verhandeld tegen een premie van 22,6% op de netto-inventariswaarde (NAV).

Het grootste deel van het fonds is de technologiesector, die goed is voor 24,3% van de holdings. Dit omvat bedrijven als Apple, Microsoft, NVIDIA, Alphabet en Amazon.

De andere grote component zijn gesloten fondsen zoals Gabelli Dividend & Income Trust, Eaton Vance Tax-Advantaged Dividend Income Fund en Nuveen Nasdaq 100 Dynamic Overwrite Fund.

Door te investeren in het CRF-fonds, investeert u indirect ook in veel andere bedrijven. Zo heeft het Gabelli Dividend & Income-fonds geïnvesteerd in bedrijven als American Express, Mastercard, JPMorgan en Microsoft. Dit maakt het een meer gediversifieerd fonds dan de SCHD.

Het CRF Fund heeft het in de loop der tijd beter gedaan dan de SCHD en de CLM. Het totale rendement in de afgelopen vijf jaar bedroeg 97,84% vergeleken met 88% voor SCHD. Het is dit jaar met meer dan 36% gestegen vergeleken met 16,6% voor SCHD.