Vindt u de SCHD ETF leuk? De VS is een geweldig alternatief met een rendement van 10%

De koers van het aandeel Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) steeg vijf dagen op rij en werd verhandeld voor $ 84,15, een paar punten onder de hoogste stand ooit van $ 84,56. Het is dit jaar met 12% gestegen, terwijl het totale rendement op ruim 18% stond.

Het Liberty All-Star Equity (USA) fonds doet het nog beter, aangezien de aandelen met 9,87% zijn gestegen terwijl het totale rendement 18,90% was. Het heeft zelfs de nauwlettend gevolgde Invesco QQQ (QQQ) en de SPDR S&P 500 (SPY) exchange traded funds verslagen, waarvan het totale rendement op 15% en 16% stond.

Federale Reserve stimuleert

Amerikaanse aandelen deden het dit jaar goed, mede dankzij de toenemende verwachting dat de Federal Reserve bij haar eerste vergadering de rentetarieven zal verlagen.

De Fed begint dinsdag met haar tweedaagse vergadering over het monetaire beleid en neemt woensdag een besluit over de rente.

Economen zijn het erover eens dat de bank in deze vergadering de rente gaat verlagen. De meesten verwachten een verlaging van 0,25% of 0,50%, terwijl senator Elizabeth Warren aandringt op een gigantische verlaging van 0,75%.

De Fed verlaagt de rente doorgaans met zulke grote bedragen als er sprake is van een economische noodsituatie. In het geval van vandaag gaat het echter goed met de economie, met dalende inflatie en een krappe arbeidsmarkt.

Renteverlagingen zullen investeerders waarschijnlijk terugtrekken naar Amerikaanse aandelen. Bovendien hebben veel van deze investeerders meer dan $ 6,1 biljoen aan activa in hoogrentende geldmarktfondsen gestald.

De andere katalysator voor de SCHD ETF en het USA Fund is dat de bedrijfswinsten relatief sterk zijn geweest. Een rapport van FactSet laat zien dat bedrijven in het tweede kwartaal een winstgroei van meer dan 10% hadden.

De geschatte winstgroei voor het derde kwartaal voor bedrijven in de S&P 500-index zal 4,9% zijn. Als deze schatting correct is, zal dit het vijfde opeenvolgende kwartaal van winstgroei zijn.

Historisch gezien doen aandelen het goed als de Fed de rente verlaagt. Aandelen bijvoorbeeld, maakten winsten uit maart 2020 ongedaan en stegen vervolgens naar een recordhoogte tijdens de pandemie.

SCHD is een geweldig fonds voor dividendbeleggers

De SCHD is uitgegroeid tot een van de beste ETF's voor beleggers die zich richten op dividenden. De prestaties zijn opmerkelijk omdat het niet is aangestuurd door technologiebedrijven. In plaats daarvan bestaat het voornamelijk uit bedrijven in traditionele sectoren zoals financiën, gezondheidszorg, consumptiegoederen en industrie. Technologiebedrijven vormen minder dan 10% van het fonds.

Enkele van de grootste bedrijven in het fonds zijn Lockheed Martin , AbbVie, Home Depot, Blackrock en Coca-Cola. Het heeft ook aanzienlijke belangen in bedrijven als Amgen, Verizon en Bristol Myers Squibb .

Het fonds heeft het de afgelopen jaren goed gedaan. Het slechtste jaar ooit was in 2018, toen het een negatief rendement had van 5,56%. Het daalde vervolgens met 3,23% in 2022 en 0,31% in 2015. In deze drie jaar daalde de S&P 500 respectievelijk met 4,56%, 18% en 0,2%.

Het totale rendement in de afgelopen vijf jaar was 81,20%, wat slechter presteert dan de S&P 500 en Nasdaq 100 indices die met 102% en 155% stegen. SCHD heeft een dividendrendement van 3,40% en een samengestelde jaarlijkse groeivoet van 10 jaar van 11%, hoger dan de sectormediaan van 6,28%.

Liberty All-Star Equity Fund | Verenigde Staten

Het Liberty All-Star Equity Fund (USA) is een ander geweldig alternatief voor het SCHD ETF-fonds. Het heeft een dividendrendement van 10,42%, wat betekent dat een investering van $ 100.000 in het fonds een brutorendement van meer dan $ 10.000 oplevert.

Er zijn twee primaire verschillen tussen de SCHD- en USA-fondsen. Ten eerste is SCHD een exchange-traded fund dat bedrijven in de Dow Jones 100-index volgt. Liberty All-Star Equity Fund is een closed-end fund (CEF) dat bedrijven volgt en een zekere mate van leverage toepast.

Ten tweede is er een verschil in hun samenstelling. Het grootste onderdeel van het USA-fonds is de financiële sector, goed voor 21,22% van de activa, gevolgd door informatietechnologie, gezondheidszorg, consumentengoederen en industrie, goed voor respectievelijk 21,18%, 13,07%, 12,20% en 7,9%.

De grootste bedrijven in het fonds zijn Microsoft, Alphabet, Amazon, UnitedHealth, NVIDIA, Visa, Servicenow en S&P Global. De top 20 bedrijven zijn goed voor ongeveer 33% van het fonds, waardoor het meer gediversifieerd is.

Een ander verschil is dat het USA Fund actief beheerd wordt, wat betekent dat de manager regelmatig posities koopt en verlaat. Enkele van de meest recente aankopen waren Baxter, Novo Nordisk, O'reilley Automotive en Skyworks Solutions.

Het USA Fund heeft het in de loop der tijd goed gedaan, met een totaal rendement van 80% vergeleken met 102,8% van de S&P 500. Het meest opvallende is dat het fonds constant wordt verhandeld tegen een korting op de netto-inventariswaarde (NAV), wat betekent dat de spread kleiner kan worden wanneer de Fed de rente gaat verlagen.

Het grootste nadeel van beleggen bij het USA Fund is dat het relatief duur is, met een kostenratio van 1,01%, wat enorm is. Het SCHD-fonds kost daarentegen slechts 0,06%.