HSBC lanceert aandeleninkoopprogramma van $2 miljard na winststijging van 6,5%

HSBC, de grootste bank van Europa, heeft een aandeleninkoop van maximaal $2 miljard aangekondigd na een stijging van de jaarlijkse winst voor belastingen met 6,5%, grotendeels te danken aan de verkoop van haar Canadese bankactiviteiten.

De omzet van de bank daalde echter licht en de winst bleef achter bij de verwachtingen van analisten.

Voor het hele jaar rapporteerde HSBC:

Hoewel de winst voor belastingen de schattingen van LSEG niet haalde, overtrof deze wel de interne consensusprognose van de bank van $31,67 miljard.

De omzet daalde licht ten opzichte van $66,1 miljard in 2023.

In het vierde kwartaal verdubbelde de winst voor belastingen van HSBC bijna tot $2,3 miljard, na een afschrijving van $3 miljard in dezelfde periode vorig jaar.

De kwartaalomzet daalde echter met 11% tot $2,3 miljard.

HSBC verwacht het aandeleninkoopprogramma van $2 miljard tegen het einde van het eerste kwartaal van 2025 af te ronden.

De bank is ook van plan om de jaarlijkse kosten met $1,5 miljard te verlagen tegen 2026, als onderdeel van haar bredere herstructureringsstrategie.

Onder leiding van CEO Georges Elhedery, die in juli 2023 aantrad na het pensioen van Noel Quinn, heeft HSBC zijn activiteiten gestroomlijnd.

In oktober kondigde de bank plannen aan voor een herstructurering in vier divisies, waarbij de activiteiten werden opgesplitst in "Oostelijke markten" en "Westelijke markten" om de efficiëntie te verbeteren en de focus te versterken.

Volgens Bloomberg zal het management meer banenverlies aankondigen, voornamelijk binnen de divisie investment banking. Een deel van deze ontslagen, voornamelijk in Azië, is al begonnen, maar het bedrijf verwacht de komende maanden een versnelling.

Het management heeft al verdere maatregelen genomen om de efficiëntie te verbeteren. Het heeft zijn managementcomité verkleind en zijn commerciële en wereldwijde bankdivisies samengevoegd.

Deze maatregelen komen bovenop de andere acties van het management in de afgelopen jaren, waaronder het verlaten van onrendabele markten. HSBC heeft zich teruggetrokken uit belangrijke landen als Canada, de Verenigde Staten, Argentinië en Frankrijk.

De bank verwacht dat de reorganisatie in 2025 ongeveer $300 miljoen aan kostenbesparingen zal opleveren.

HSBC verwacht een netto rente-inkomen van $42 miljard voor 2025, een daling ten opzichte van $43,7 miljard in 2024, wat de uitdagingen in de wereldwijde bankensector weerspiegelt.

De in Hongkong genoteerde aandelen van de bank daalden met 0,29% na de bekendmaking van de resultaten.

Met de recente aandeleninkoop en de voortdurende kostenbesparende maatregelen wil HSBC de aandeelhouderswaarde verhogen en tegelijkertijd inspelen op de veranderende financiële omgeving.

Moet u HSBC-aandelen kopen?

De aandelenkoers van HSBC bevindt zich nog steeds in een sterke bullmarkt en schommelt rond het hoogste punt ooit.

Het aandeel HSBC is de afgelopen drie weken op rij gestegen en met bijna 300% ten opzichte van het laagste niveau in 2020.

Dus, wat staat de HSBC-aandelenkoers te wachten ?

De weekgrafiek laat zien dat de HSBC-aandelenkoers de afgelopen maanden een sterke opwaartse trend heeft vertoond. Onlangs is de koers boven de bovenkant van het stijgende kanaal (zwart weergegeven) uitgekomen.

Het HSBC-aandeel is boven het 50-weeks exponentieel voortschrijdend gemiddelde (EMA) gestegen. Bovendien is de Relative Strength Index (RSI) gestegen naar het overgekochte niveau van 85, de hoogste piek in jaren. Dat is een teken dat het aandeel sterk overgekocht is.

De Percentage Price Oscillator (PPO) is ook naar het hoogste punt in jaren gestegen. Daarom kan het aandeel een korte terugval vertonen en de bovenzijde van het stijgende kanaal opnieuw testen. Die terugtrekking zal deel uitmaken van een break-and-retest patroon, een populair voortzettingssignaal. Op de lange termijn zal de HSBC-aandelenkoers stijgen en 1000p bereiken.