VK deelt eerste gevangenisstraf ooit uit voor illegale crypto-geldautomaten in kader van regelgevingsmaatregelen

Het Verenigd Koninkrijk heeft Olumide Osunkoya veroordeeld tot vier jaar gevangenisstraf voor het exploiteren van een netwerk van illegale cryptocurrency-geldautomaten zonder regulatoire goedkeuring.

De veroordeling is de eerste strafzaak in het Verenigd Koninkrijk die betrekking heeft op niet-geregistreerde crypto-activiteiten en luidt een bredere aanpak in van de Financial Conduct Authority (FCA) tegen ongeoorloofde digitale activa-operaties.

Osunkoya's bedrijf, GidiPlus Ltd, exploiteerde 28 niet-vergunde crypto-geldautomaten en verwerkte tussen december 2021 en maart 2022 £2,6 miljoen ($3,14 miljoen).

De autoriteiten onthulden dat hij later probeerde ontdekking te voorkomen door de machines onder een valse identiteit over te dragen.

Zijn veroordeling volgt op een door de FCA geleide actie om illegale crypto-geldautomaten in het hele land te verwijderen, en onderstreept de vastberadenheid van de toezichthouder om de naleving in de sector van digitale activa te versterken.

Crypto-geldautomaten en financiële criminaliteit

Crypto-geldautomaten stellen gebruikers in staat om digitale activa te kopen en verkopen met contant geld, wat een mate van anonimiteit biedt die volgens toezichthouders hen kwetsbaar maakt voor misbruik.

Hoewel het Verenigd Koninkrijk strenge antiwitwasvereisten (AML) heeft opgelegd aan cryptobedrijven, vormen niet-geregistreerde geldautomaten een aanzienlijke uitdaging voor de handhaving.

Osunkoya heeft zich niet alleen niet bij de FCA geregistreerd, maar heeft ook nagelaten AML-controles uit te voeren, waardoor illegale transacties ongecontroleerd konden plaatsvinden.

De autoriteiten ontdekten dat hij identiteitsdocumenten had vervalst en onder valse bedrijfsnamen opereerde, wat de zorgen onderstreept dat ongereguleerde crypto-geldautomaten gebruikt kunnen worden voor financiële criminaliteit.

De FCA, die van alle cryptobedrijven eist dat ze aan haar AML-normen voldoen, waarschuwt al lang voor de risico's die aan digitale activa zijn verbonden.

De zaak heeft de discussie over de noodzaak van strengere handhavingsmechanismen opnieuw aangewakkerd, aangezien toezichthouders proberen financiële criminaliteit te voorkomen zonder innovatie in de cryptosector te belemmeren.

FCA grijpt in tegen illegale crypto-geldautomaten

De veroordeling van Osunkoya volgt op een bredere inspanning van de FCA om illegale crypto-geldautomaten te ontmantelen.

In 2023 inspecteerde de toezichthouder, in samenwerking met de lokale politie, 38 locaties die verdacht werden van het huisvesten van niet-geregistreerde apparaten, wat leidde tot de verwijdering van 30 apparaten.

De harde aanpak resulteerde in een sterke daling van het aantal in het VK geregistreerde crypto-geldautomaten op Coin ATM Radar, van 80 in 2022 naar nul in 2024.

De FCA heeft steeds volgehouden dat crypto-activa in het VK zeer speculatief en grotendeels ongereguleerd blijven.

Hoewel legale geldautomaten aan strenge regels moeten voldoen, suggereert het gebrek aan geregistreerde automaten dat exploitanten moeite hebben om aan de eisen te voldoen.

De toezichthouder heeft ook herhaald dat consumenten die zich bezighouden met crypto-investeringen erop voorbereid moeten zijn al hun geld te verliezen.

De aanpak van het Verenigd Koninkrijk ten aanzien van illegale crypto-geldautomaten maakt deel uit van een groeiende wereldwijde trend. In de VS hebben toezichthouders het toezicht op crypto-kiosken verscherpt vanwege zorgen over witwassen en fraude, waarbij sommige staten strengere rapportage- en vergunningsvereisten stellen.

De Europese Unie heeft ook maatregelen ingevoerd onder haar Markets in Crypto-Assets (MiCA)-verordening om de naleving in de lidstaten te standaardiseren.

De agressieve houding van de FCA suggereert dat het VK mogelijk vergelijkbare modellen zal volgen, waarbij legale crypto-geldautomaten mogelijk opnieuw worden geïntroduceerd onder strengere richtlijnen.