SCHD vs SCHX: Welke Schwab ETF is een betere koop?

De Schwab US Dividend Equity (SCHD) en de Schwab US Large-Cap ETF (SCHX) zijn de grootste fondsen van Charles Schwab qua vermogen. SCHD heeft meer dan $70 miljard aan vermogen, terwijl SCHX meer dan $50,5 miljard heeft. Welke Schwab ETF is dus beter om te kopen en aan te houden voor waardebeleggers?

Wat is de SCHX ETF?

De SCHX ETF is een toonaangevend Amerikaanse beursgenoteerd fonds dat de Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market Index volgt.

Dit is een topindex die beleggers toegang geeft tot ongeveer 750 van de grootste bedrijven in de Verenigde Staten. Daarom wordt het vaak gezien als een uitgebreidere versie van de S&P 500-index en een kleinere versie van de Russell 1000-index.

De index heeft een lage kostenratio van slechts 0,03% en een koers-winstverhouding van 26,90, waardoor hij duurder is dan de S&P 500-index met een multiple van 20. De koers-kasstroomverhouding bedraagt 18, terwijl het rendement op eigen vermogen 28% is.

Door de grootste bedrijven in de VS naar marktkapitalisatie te volgen, bestaat de index voornamelijk uit technologiebedrijven, die ongeveer 32% van het totale fonds uitmaken. De andere grote sectoren zijn financiële instellingen, consumentengoederen, gezondheidszorg en communicatiediensten.

De grootste bedrijven in het fonds zijn Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet en Berkshire Hathaway.

Wat is de SCHD ETF?

De SCHD ETF is een populair fonds dat de Dow Jones US Dividend 100 index volgt.

Dit fonds volgt 100 bedrijven met een lange geschiedenis van dividenduitkeringen aan hun aandeelhouders. Het richt zich ook op bedrijven met fundamentele relatieve sterke punten ten opzichte van hun concurrenten.

De SCHD ETF is minder overgewaardeerd dan de SCHX ETF, aangezien de koers-winstverhouding 17 bedraagt, wat lager is dan die van de S&P 500 en het SCHX-fonds. Het rendement op eigen vermogen bedraagt ongeveer 28%, terwijl de koers-vrije kasstroomverhouding 28% was.

De grootste bedrijven in de SCHD ETF zijn actief in sectoren als financiële dienstverlening, gezondheidszorg, consumentengoederen, industrie, energie en consumentenbestedingen. Enkele van de topbedrijven in het fonds zijn Abbvie, Amgen, Coca-Cola, Verizon, Pfizer en Cisco Systems.

Dit zijn allemaal topbedrijven met een groot marktaandeel in hun respectievelijke sectoren.

Lees meer: SCHD-vooruitzichten voor 2025: blue chip dividend ETF staat voor turbulentie

SCHD vs SCHX ETF: Welke is een betere koop?

De SCHD en SCHX ETF's streven naar verschillende doelen voor hun beleggers.

SCHD streeft ernaar om regelmatig dividend uit te keren aan zijn beleggers. Het dividendrendement bedraagt ongeveer 3,60%, hoger dan het gemiddelde van de S&P 500 van 2,3%.

De SCHX daarentegen richt zich voornamelijk op groei vanwege de nadruk op technologiebedrijven.

Deze divergentie heeft de SCHX ETF beter laten presteren dan de SCHD. Het totale rendement over de afgelopen vijf jaar bedroeg 140%, hoger dan de 117% van de SCHD.

De afgelopen 12 maanden presteerden beide fondsen vergelijkbaar: SCHX behaalde een rendement van 11,5%, tegenover 10,5% voor SCHD.

Hoewel de SCHX een beter fonds is dan de SCHD, raden analisten aan beide fondsen in een portefeuille te hebben. In dit geval is de SCHD een waardeaandelenfonds dat regelmatige dividenden uitkeert, terwijl de SCHX groei genereert door toegang te bieden tot kwaliteitsvolle technologiebedrijven zoals Apple, Microsoft en NVIDIA.

De SCHX ETF zal het waarschijnlijk beter doen dan de SCHD in geval van een recessie in de VS, omdat dit de Federal Reserve zal aanzetten tot een eerdere renteverlaging.

Lees meer: Beste all-weather SCHD ETF-aandelen om te kopen en aan te houden in 2025