Is het veilig om in 2025 te investeren in de JEPQ ETF met een rendement van 10%?

De JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ) ETF presteert dit jaar relatief goed qua instroom en totaalrendement. Er is meer dan $3,5 miljard aan instroom binnengekomen, omdat beleggers bleven zoeken naar het rendement. De instroom in januari bedroeg $1,6 miljard, gevolgd door $1,3 miljard en $634 miljoen in de twee maanden daarna.

De JEPQ ETF heeft ook betere prestaties geleverd dan de Nasdaq 100-index. Het totale rendement was -4,78% vergeleken met -6% voor Invesco QQQ (QQQ). Is JEPQ dus een goede belegging nu de volatiliteit op de markt toeneemt?

Wat is de JEPQ ETF?

De JEPQ ETF is een van de grootste covered call ETF's op Wall Street, met meer dan $23 miljard aan activa.

Net als JEPI, zijn zusterfonds, helpt het beleggers toegang te krijgen tot de Nasdaq 100-index en superieure rendementen.

Hoewel de QQQ ETF minder dan 1% rendement oplevert, ontvangen beleggers in de JEPQ ETF ongeveer 10,7% aan jaarlijkse uitkeringen, die maandelijks worden uitgekeerd. Een rendement van 10% is aanzienlijk, gezien de huidige risicovrije rente van minder dan 4,5%.

De JEPQ ETF genereert zijn rendement op twee manieren. Het ontvangt dividenden van de bedrijven in de portefeuille waarin het heeft geïnvesteerd. Tegelijkertijd verdient het fonds geld met het toepassen van de covered call-strategie.

Een covered call is een strategie waarbij een belegger een actief koopt en vervolgens callopties op hetzelfde actief verkoopt. In dit geval verkoopt de JEPQ ETF callopties op de Nasdaq 100-index, een bekende index die de grootste technologiebedrijven in de VS volgt. Na het schrijven van de callopties ontvangt het fonds een premiebetaling, die het aan de beleggers uitkeert.

Lees meer: JEPQ vs JEPI: Zijn deze ETF's voor babyboomers een goede koop in 2025?

Waarom investeren in JEPQ?

Er zijn een paar redenen waarom beleggen in JEPQ voor de meeste beleggers zinvol is. Ten eerste heeft het fonds consequent maandelijkse dividenduitkeringen aan beleggers gedaan. Historisch gezien zijn deze rendementen beter geweest dan die van vaste activa zoals obligaties en geldmarktfondsen. Daarom wordt het fonds gezien als een beter alternatief voor deze fondsen.

Ten tweede volgt de index de meest futuristische bedrijven in de VS. Dit omvat bedrijven als NVIDIA, Microsoft en Apple, die een bewezen staat van dienst hebben. Deze bedrijven hebben geïnvesteerd in de meeste sectoren die de toekomstige technologieën zullen domineren.

Bovendien wordt de JEPQ ETF algemeen beschouwd als een betere aanvulling op de QQQ en andere technologie-zware ETF's met een laag rendement. Als u dus in de QQQ belegt, kunt u het rendement aanvullen door uw kapitaal in het JEPQ-fonds te beleggen voor een hoger rendement.

Ten derde vertoont de ETF een correlatie met de QQQ ETF, vooral als je kijkt naar het totale rendement. Zoals hieronder te zien is, bedroeg het totale rendement van de JEPQ ETF in de afgelopen drie jaar 41%, terwijl de QQQ 39% rendement opleverde.

Dezelfde trend heeft zich dit jaar voorgedaan: het totale rendement van de JEPQ bedroeg -4,8%, vergeleken met 5,9% voor de QQQ. Dit betekent dat het fonds waarschijnlijk op de lange termijn goed zal blijven presteren, vooral wanneer deze correctie voorbij is.

Lees meer: JEPQ ETF-aandeel bereikt recordhoogte: 3 katalysatoren om in de gaten te houden