Ik zou SCHD vermijden en in plaats daarvan deze dividend-ETF's kopen.

De Schwab US Dividend ETF (SCHD) wordt vaak beschouwd als een van de beste inkomensfondsen in de Verenigde Staten. Dit verklaart waarom de instroom blijft toenemen en momenteel bijna $70 miljard bedraagt.

SCHD heeft de afgelopen jaren goede totale rendementen behaald, met een jaarlijks dividendgroeipercentage dat tot de beste in de branche behoort. SCHD keert echter slechts 4% per jaar uit, lager dan de 10-jaars opbrengst van 4,47% en de 30-jaars opbrengst van bijna 5%.

Beste SCHD ETF alternatieven

Veel dividend-ETF's bieden een hoger dividendrendement en totaal rendement dan SCHD. Enkele voorbeelden hiervan zijn de JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), de VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) en de Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF).

Lees meer: SCHD ETF-analyse: 2 factoren die dit dividendfonds deze week in beweging kunnen brengen

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

De JEPQ ETF is een van de grootste actief beheerde fondsen op Wall Street, met meer dan $25 miljard aan beheerd vermogen. Het is een dividendgericht fonds dat de covered call-strategie gebruikt om rendement te genereren.

Bij een covered call investeert het fonds in alle bedrijven in de Nasdaq 100-index en profiteert het van de stijging ervan. Vervolgens verkoopt het fonds callopties op de index, waardoor het een premie ontvangt die het maandelijks als dividend aan de beleggers uitkeert.

Het totale rendement van het fonds bestaat uit de winst van de Nasdaq 100, de premie van de covered call en eventuele dividenden die door bedrijven in de portefeuille worden uitgekeerd.

JEPQ heeft consequent een dividendrendement van 11,40% weten te behouden, aanzienlijk hoger dan de 4% die de SCHD ETF uitkeert. Dit hoge rendement helpt de hogere kostenratio van 37% te compenseren.

De JEPQ ETF heeft sinds de lancering beter gepresteerd dan de SCHD. Het rendement over drie jaar bedraagt ongeveer 50%, aanzienlijk hoger dan de 11,2% van de SCHD. De prestatie over 12 maanden was 7,58%, hoger dan de 5,68% van de SCHD.

VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT)

De MOAT ETF is een groot fonds met meer dan 14 miljard dollar aan activa en een kostenratio van maar liefst 0,47%.

Dit fonds wil investeren in bedrijven met een groot marktaandeel in hun sector. De meeste van deze bedrijven zijn actief in de technologie, gezondheidszorg, industrie, defensieve consumptiegoederen en de financiële sector.

De belangrijkste bedrijven in het fonds zijn namen als Boeing, Huntington Ingalls, Corteva, Monolithic Power Systems en Disney. Al deze bedrijven hebben een aanzienlijk marktaandeel in hun industrie.

De MOAT ETF heeft een lager dividendrendement dan SCHD en is duurder. Het heeft echter een superieure prestatie ten opzichte van SCHD laten zien, voornamelijk dankzij de toewijzing aan technologieaandelen. De prestatie over drie jaar van 345% is hoger dan die van SCHD met 11%.

Lees meer: ETFs van de week: Wide Moat (MOAT) en Cash Cows (COWZ)

Cohen & Steers Infrastructuurfonds (UTF)

Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF) is geen ETF. Het is een gesloten fonds dat investeert in bedrijven in de infrastructuursector.

Het belangrijkste verschil tussen deze fondsen en ETF's is dat ze gebruikmaken van leverage om hun rendement te optimaliseren. Ze hebben ook een hogere kostenratio; UTF brengt jaarlijks 2,29% in rekening. In het geval van UTF bedraagt het vermogen $3,3 miljard en de leverage ratio 28,52%.

Het UTF-fonds investeert in bedrijven in de infrastructuursector die een grote vraag ervaren als gevolg van de AI-boom. Enkele van de belangrijkste bedrijven in het fonds zijn NiSource, NextEra, Duke Energy, American Tower en National Grid.

Het UTF-fonds heeft een hoger dividendrendement van ongeveer 7,5%, hoger dan de 4% van SCHD. Het heeft ook een trackrecord van betere prestaties dan het fonds, met een totaal rendement van 19% over drie jaar.

Lees meer: UTF: Is het Cohen & Steers Infrastructure fonds een goed dividendfonds?