Elsker du SCHD ETF? CLM og CRF gir bedre alternativer

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) er et av Wall Streets mest populære utbyttefond, takket være dets høye utbytteavkastning, utbetalingsvekst og sterke resultater siden starten.

SCHD er et populært utbyttefond

Bare i år har fondet tiltrukket seg over 4,7 milliarder dollar i tilførsel, noe som bringer den totale eiendelen til over 64 milliarder dollar.

SCHD har hoppet med over 16 % i år og er nær all-time high, noe som er bemerkelsesverdig siden det ikke har mange populære teknologinavn. I stedet består den av noen tradisjonelle teknologinavn som er mindre populære enn slike som NVIDIA, Microsoft og Alphabet.

Noen av de beste teknologinavnene i fondet er Texas Instrument og Insperity. Teknikkaksjer utgjør bare 8,79 % av fondet.

Likevel har fondets totale avkastning de siste fem årene vært 88 %, noe som gjør det til en av de beste utbytteaktørene i bransjen. Likevel stiller noen investorer spørsmål om det er et ekte utbyttefond siden det gir bare 3,39 %.

Hvis du er bekymret for den lave avkastningen, ser denne artikkelen på to høyavkastende fond som har en lang erfaring med å slå SCHD ETF og til og med den populære Vanguard S&P 500 (VOO) og SPDR S&P 500 ETF (SPY).

Les mer: Elsker du SCHD ETF? USA er et flott alternativ med 10 % avkastning

Cornerstone Strategic Value Fund | CLM

Først må vi merke oss at SCHD og CLM er forskjellige typer fond. SCHD er en ETF som investerer i selskaper som følger Dow Jones US Dividend 100 Index. Det har 103 selskaper, hvorav de fleste er innen finans, helsevesen, forbrukervarer og industri.

CLM-fondet er imidlertid et lukket fond som investerer i 278 selskaper på tvers av flere sektorer. CEF og ETFer er forskjellige typer aktiva ved at førstnevnte tillater bruk av innflytelse for å maksimere avkastningen. Dessuten er CEF-er dyrere enn ETF-er. I dette tilfellet har CLM-fondet et utgiftsforhold på 2,01 %, mens SCHD belaster 0,060 %.

CLM er et klassisk utbyttefond, takket være dets terminutbytte på 16,1 %. Dette betyr at en investering på 10 000 dollar vil generere en bruttoavkastning på 1 600 dollar. Med aksjeavkastningen inkludert vil fondet ha høyere avkastning.

CLM har investert i selskaper på tvers av de fleste sektorer i den amerikanske økonomien. De fleste av investeringene er i teknologisektoren, og inkluderer navn som Apple, Microsoft, NVIDIA og Alphabet.

Den andre nest største komponenten er lukkede fond, som utgjør 15,6 % av fondet. I dette er den største bestanddel Gabelli Dividend & Income Trust.

CLM har også investert i økonomi, helsevesen, kommunikasjonstjenester og skjønnsmessige forbrukere.

Med et raskt blikk har fondet hatt en fryktelig avkastning de siste fem årene, da den har falt med 27 %, mens SCHD har steget med 58 %. Den samme trenden har skjedd i år da den har steget med 11,2 %, mens SCHD har steget med 13,5 %.

Med utbytte inkludert, var imidlertid CLM-fondets resultater de siste fem årene 84 % sammenlignet med SCHDs 88 %.

Les mer:SCHD: Blue chip SWAN ETF seler for 2 viktige hendelser

Cornerstone Total Return Fund | CRF

Cornerstone Total Return Fund er et annet høyavkastende lukket fond som har gjort det bra over tid.

Fondet ble etablert i 1973 og har hatt sterke resultater over tid. På pressetidspunktet handlet fondet til en premie på 22,6 % i forhold til netto aktivaverdi (NAV).

Den største delen av fondet er teknologisektoren, som står for 24,3 % av beholdningen. Dette inkluderer selskaper som Apple, Microsoft, NVIDIA, Alphabet og Amazon.

Den andre store komponenten er lukkede fond som Gabelli Dividend & Income Trust, Eaton Vance Tax-Advantaged Dividend Income Fund og Nuveen Nasdaq 100 Dynamic Overwrite Fund.

Ved å investere i CRF-fondet investerer du også indirekte i mange andre selskaper. For eksempel har Gabelli Dividend & Income-fondet investert i selskaper som American Express, Mastercard, JPMorgan og Microsoft. Dette gjør det til et mer diversifisert fond enn SCHD.

CRF-fondet har gjort det bedre enn SCHD og CLM over tid. Totalavkastningen de siste fem årene var 97,84 % sammenlignet med SCHDs 88 %. Den har steget med over 36 % i år sammenlignet med SCHDs 16,6 %.