Storbritannia avgir første gang noen fengselsstraff for ulovlige kryptominibanker i reguleringssammenheng

Storbritannia har dømt Olumide Osunkoya til fire års fengsel for å ha drevet et nettverk av ulovlige kryptovaluta-minibanker uten myndighetsgodkjenning.

Domfellelsen markerer den første straffesaken som involverer uregistrert kryptoaktivitet i Storbritannia og signaliserer et bredere inngrep fra Financial Conduct Authority (FCA) mot uautoriserte digitale aktivaoperasjoner.

Osunkoyas selskap, GidiPlus Ltd, drev 28 ulisensierte krypto-minibanker, og behandlet £2,6 millioner ($3,14 millioner) mellom desember 2021 og mars 2022.

Myndighetene avslørte at han senere forsøkte å unndra seg oppdagelse ved å overføre maskinene under falsk identitet.

Straffeutmålingen hans følger en FCA-ledet innsats for å fjerne ulovlige kryptominibanker over hele landet, noe som understreker regulatorens besluttsomhet om å stramme etterlevelsen i sektoren for digitale eiendeler.

Krypto-minibanker og økonomisk kriminalitet

Krypto-minibanker lar brukere kjøpe og selge digitale eiendeler med kontanter, og tilbyr et nivå av anonymitet som regulatorer hevder gjør dem sårbare for misbruk.

Mens Storbritannia har pålagt strenge krav mot hvitvasking av penger (AML) på kryptofirmaer, utgjør uregistrerte minibanker en betydelig håndhevingsutfordring.

Osunkoya unnlot ikke bare å registrere seg hos FCA, men unnlot også å implementere AML-kontroller, slik at ulovlige transaksjoner ble ukontrollert.

Myndighetene fant ut at han forfalsket identitetsdokumenter og opererte under falske firmanavn, noe som fremhevet bekymring for at uregulerte krypto-minibanker kunne brukes til økonomisk kriminalitet.

FCA, som krever at alle kryptofirmaer oppfyller sine AML-standarder, har lenge advart mot risikoen forbundet med digitale eiendeler.

Saken har gjenoppstått debatter om nødvendigheten av strengere håndhevingsmekanismer, ettersom regulatorer søker å forhindre økonomisk kriminalitet uten å kvele innovasjon i kryptosektoren.

FCA slår ned på ulovlige kryptominibanker

Osunkoyas domfellelse følger en bredere innsats fra FCA for å demontere ulovlige kryptominibanker.

I 2023 inspiserte regulatoren, i samarbeid med lokal rettshåndhevelse, 38 lokasjoner som ble mistenkt for å være vert for uregistrerte maskiner, noe som førte til fjerning av 30 enheter.

Inngrepet resulterte i en kraftig nedgang i antall britiske-noterte kryptominibanker på Coin ATM Radar, og falt fra 80 i 2022 til ingen i 2024.

FCA har konsekvent hevdet at kryptoaktiva forblir svært spekulative og stort sett uregulerte i Storbritannia.

Mens lovlige minibanker må overholde strenge regler, tyder mangelen på registrerte maskiner på at operatørene sliter med å oppfylle kravene.

Regulatoren har også gjentatt at forbrukere som engasjerer seg med kryptoinvesteringer bør være forberedt på å tape alle pengene sine.

Storbritannias tilnærming til ulovlige krypto-minibanker er en del av en voksende global trend. I USA har regulatorer økt kontrollen av kryptokiosker på grunn av bekymringer over hvitvasking og svindel, med noen stater som krever forbedret rapportering og lisensiering.

Den europeiske union har også innført tiltak under sin Markets in Crypto-Assets (MiCA)-forordning for å standardisere overholdelse på tvers av medlemsland.

FCAs aggressive holdning antyder at Storbritannia kan følge lignende modeller, og potensielt gjeninnføre lovlige kryptominibanker under strengere retningslinjer.