Trekk deg tilbake med utbytte: beste covered call ETFer for inntektsinvestorer

Inntektsfokuserte investorer har mange alternativer for å generere sterk avkastning i dag, med statsobligasjoner som betaler over 4,3 %. En av de mest populære tilnærmingene er kjent som covered call ETFer, som betaler betydelige utbetalinger til investorer. Denne artikkelen forklarer hvordan disse fondene fungerer og identifiserer deretter noen av de beste å kjøpe.

Hva er covered call ETFer?

En ETF med dekket innsyn er et fond som har som mål å generere en sterk utbytteavkastning og en prisavkastning på en eiendel. Fondet kan spore en individuell aksje eller en indeks.

Disse fondene har to nøkkelkomponenter. For det første investerer de i den underliggende eiendelen, enten direkte eller gjennom et derivat. Å gjøre det utsetter dem for prisavkastningen når prisen stiger.

For det andre skriver de deretter kjøpsopsjoner på den underliggende eiendelen. I dette tilfellet gir kjøpsopsjonen dem rett, men ikke plikt til å selge en eiendel og innkasserer premien.

De fleste av disse fondene betaler en månedlig utbytteutbetaling som er høyere enn andre ETFer. De betaler også en månedlig avkastning for selskaper som ikke betaler utbytte til sine investorer.

Det eneste forbeholdet er at disse ETF-ene i mange tilfeller genererer lav totalavkastning sammenlignet med den underliggende eiendelen.

Beste covered call ETFer å kjøpe

Noen av de beste covered call ETFene å kjøpe for høy avkastning er: Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD),

Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD)

QYLD ETF er et stort fond med over 8,3 milliarder dollar i forvaltningskapital. Den har et utgiftsforhold på 0,60 % og en utbytteavkastning på 13,6 %, og en merittliste med å betale månedlig utbytte i over 11 år.

Fondet oppnår denne avkastningen ved å investere minst 80 % av midlene i selskaper i Cboe-NASDAQ-100 BuyWrite V2-indeksen. Ved å investere i denne indeksen implementerer den automatisk den dekkede opsjonsstrategien siden den har en portefølje av aksjer i NASDAQ 100-indeksen og deretter skriver en måneds at-the-money-kjøpsopsjoner.

De andre populære Nasdaq 100 covered call ETFene å vurdere er JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPI og Global X Nasdaq 100 Covered Call & Growth ETF (QYLG).

Les mer: Beste høyavkastende covered call ETFer for en utbytterik pensjon

Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE)

Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE) er et fond som fokuserer på null dager til utløp (ODTE)-opsjonene, som utløper samme dag. Den har nesten 400 millioner dollar i eiendeler og et utgiftsforhold på 0.97 %.

Fondet har også en enorm utbytteavkastning på 31 %, høyere enn de fleste ETFer. Det gjør den ved å søke en eksponering over natten mot S&P 500-indeksen og genererer deretter inntekter ved å selge out-of-the-money ODTE-samtaler på indeksen.

XDTE ETF er en god en for investorer som søker månedlig utbytte. Den totale avkastningen henger imidlertid etter S&P 500. Den hadde en totalavkastning på 10 % de siste 12 månedene sammenlignet med VOOs 14,26 %.

Neos S&P 500(R) ETF med høy inntekt (SPYI)

Neos S&P 500(R) High Income ETF er en annen ETF med dekket samtale av høy kvalitet å vurdere. Den har over 3.7 milliarder dollar i eiendeler, et utgiftsforhold på 0.68 % og en utbytteavkastning på 12 %.

Denne ETFen skiller seg fra JPMorgan Premium Equity ETF (JEPI) ved at den sporer alle selskaper i S&P 500-indeksen. Den tilbyr også høsting av skattetap, noe som gjør den til en av de beste resultatene.

De andre lignende fondene å vurdere er Goldman Sachs S&P 500 Premium Income ETF (GPIX), JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) og Roundhill Innovation-100 0DTE Covered Call Strategy ETF (QDTE).