SoFi Dividend ETF (WKLY): Nie kupuj tego cotygodniowego funduszu płatniczego

Inwestorzy dochodowi osiągają zyski, czemu sprzyjają działania Rezerwy Federalnej. Rentowność krótkoterminowych obligacji wzrosła do ponad 5%, najwyższego poziomu od dziesięcioleci. To samo dotyczy funduszy rynku pieniężnego i certyfikatów depozytowych.

W tym samym czasie firmy takie jak JPMorgan i YieldMax stworzyły fundusze ETF typu „covered call”, które zapewniają ponad 10% rentowności. Najpopularniejsze z tych funduszy ETF toJPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI), JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) i YieldMax TSLA Option Income ETF (TSLY).

Oprócz wysokiej stopy dywidendy inwestorzy uwielbiają miesięczne wypłaty. Teraz SoFi uruchomiło kolejny ETF, który stara się płacić inwestorom co tydzień. Fundusz SoFi Weekly Dividend ETF (WKLY) śledzi indeks SoFi Sustainable Dividend Index.

Inwestuje w setki globalnych spółek, które mają dobrą historię w wypłacaniu i zwiększaniu dywidend. Jej czołowe firmy to takie firmy jak Exxon Mobil, JP Morgan, Johnson & Johnson, P&G i Broadcom. Posiada aktywa o wartości ponad 10 milionów dolarów i wskaźnik kosztów netto na poziomie 0,49%.

Mimo to, choć polityka cotygodniowej dywidendy brzmi dobrze, uważam, że inwestorzy dochodowi powinni jej unikać. Po pierwsze, jest to niezwykle mały fundusz z aktywami wynoszącymi zaledwie 10,2 mln dolarów. W rezultacie jest to fundusz wysoce niepłynny, którego dzienny wolumen wynosi niecałe 2500 akcji. Zawsze zaleca się inwestowanie w fundusze, które są bardziej płynne.

Po drugie, na rynku są lepsze alternatywy. WKLY ma stopę dywidendy na poziomie 3,24%. Dla kontrastu, objęte ET transakcje typu call, takie jak JEPI i JEPQ, dają stopę zwrotu ponad 10%. Jeśli Twoim celem są regularne zyski, są to lepsze alternatywy.

Po trzecie, WKLY ETF niewiele wie o wzroście dywidendy, ponieważ od momentu powstania wypłaca tygodniową dywidendę w wysokości 0,02 dolara na akcję. Jako inwestor nastawiony na dywidendę zawsze ważne jest, aby szukać wzrostu. Niektóre z najlepszych alternatyw to MOAT i COWZ, o których pisałem tutaj .

Wreszcie uważam, że nie ma realnego powodu, aby inwestować w fundusz ETF wypłacający cotygodniowe dywidendy. Zamiast tego powinieneś skupić się na funduszach, które mają długą historię generowania regularnych dochodów przez dłuższy okres.