FCA stawia pierwszy zarzut karny za prowadzenie nielegalnej sieci bankomatów kryptowalutowych

Przełomowym posunięciem brytyjskiego Urzędu Nadzoru Usług Finansowych (FCA) było oskarżenie mężczyzny o nielegalne prowadzenie sieci bankomatów kryptowalutowych bez odpowiedniej rejestracji.

Jest to pierwsze postępowanie karne wszczęte przez organ regulacyjny za działania związane z fizycznymi maszynami kryptograficznymi, co wskazuje na zaostrzenie stanowiska wobec nieuregulowanych transakcji dotyczących aktywów cyfrowych.

Olumide Osunkoya, 45-letni mieszkaniec Londynu, został oskarżony o prowadzenie wielu niezarejestrowanych bankomatów kryptowalutowych, w których w okresie od grudnia 2021 r. do września 2023 r. przetworzono transakcje o wartości 2,6 mln funtów.

Kryptobankomaty umożliwiają użytkownikom wymianę tradycyjnych pieniędzy na kryptowalutę, działając na podobnej zasadzie jak standardowe bankomaty bankowe.

Jednakże, według FCA, w Wielkiej Brytanii nie ma legalnie zarejestrowanych operatorów bankomatów kryptowalutowych.

Nielegalne bankomaty kryptowalutowe i obawy dotyczące prania pieniędzy

Kryptowaluty stały się coraz większym powodem obaw regulatorów, a FCA podkreśliła ich potencjalne powiązania z nielegalną działalnością finansową, np. praniem pieniędzy.

Agencja podkreśliła, że niezarejestrowane bankomaty kryptowalutowe mogą nieświadomie przyczyniać się do globalnego prania pieniędzy, umożliwiając anonimowe transakcje przy użyciu środków niemożliwych do wyśledzenia.

Therese Chambers, dyrektor wykonawczy ds. egzekwowania prawa i nadzoru rynkowego w FCA, stwierdziła:

Zarzuty postawione Osunkoyi obejmują szereg przestępstw na podstawie przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy z 2017 r., ustawy o fałszerstwach i podrabianiu pieniędzy z 1981 r. oraz ustawy o dochodach z przestępstwa z 2002 r.

Zarzuty te obejmują prowadzenie bankomatów kryptowalutowych bez rejestracji w FCA, tworzenie fałszywych dokumentów i posiadanie mienia pochodzącego z przestępstwa.

Osunkoya ma się stawić przed Sądem Rejonowym Westminster w dniu 30 września 2024 r.

FCA walczy z nielegalnymi bankomatami kryptowalutowymi

Ta sprawa karna jest następstwem operacji FCA, mającej na celu utrudnienie funkcjonowania nielegalnych bankomatów kryptowalutowych w Wielkiej Brytanii.

Współpracując z organami ścigania, FCA przeprowadziła w 2023 r. kontrole w 34 lokalizacjach podejrzanych o przechowywanie nielegalnych maszyn kryptowalutowych. Udało się zamknąć 26 z nich.

Pomimo tych wysiłków popularność kryptowalutowych bankomatów na świecie stale rośnie, szczególnie w takich krajach jak Stany Zjednoczone, gdzie zainstalowano ponad 31 000 takich urządzeń.

Podczas gdy FCA twierdzi, że nieuregulowane bankomaty kryptowalutowe mogą ułatwiać pranie nielegalnych pieniędzy, inne rozwinięte gospodarki wprowadziły przepisy mające na celu zapobieganie wykorzystywaniu tych maszyn do nielegalnych działań.

Jednakże bankomaty kryptowalutowe pozostają głównym celem oszustw i wyłudzeń.

Rosnące ryzyko oszustw związanych z bankomatami kryptowalutowymi

Kryptobankomaty są również wykorzystywane przez oszustów do kradzieży pieniędzy od niczego niepodejrzewających użytkowników.

Według Federalnej Komisji Handlu (FTC) w Stanach Zjednoczonych oszustwa związane z bankomatami kryptowalutowymi stają się coraz powszechniejsze.

Szacuje się, że tylko w 2023 roku ofiary straciły około 110 milionów dolarów w wyniku oszustw dokonywanych za pośrednictwem tych maszyn.

FTC twierdzi, że w samej pierwszej połowie 2024 r. straty spowodowane oszustwami w bankomatach Bitcoin lub BTM przekroczyły 65 mln USD, co prawdopodobnie stanowi jedynie ułamek rzeczywistych szkód, ponieważ zdecydowana większość oszustw nie jest zgłaszana.

Źródło: Federalna Komisja Handlu

Emma Fletcher, starsza badaczka danych w FTC, wyjaśniła, że oszuści coraz częściej wykorzystują kryptowalutowe bankomaty jako metodę wyłudzania pieniędzy.

„Oszuści wykorzystują te maszyny do wyłudzania pieniędzy od ludzi częściej niż kiedykolwiek wcześniej” – powiedziała w wywiadzie dla NBC News.

Rosnąca liczba oszustw podkreśla potrzebę wprowadzenia rygorystycznych regulacji dotyczących bankomatów kryptowalutowych, aby chronić użytkowników i zagwarantować, że urządzenia te nie będą wykorzystywane do celów przestępczych.

Konsekwencje dla przyszłości regulacji bankomatów kryptowalutowych

Wynik sprawy FCA przeciwko Osunkoya może mieć daleko idące konsekwencje dla sposobu regulacji usług kryptowalutowych w Wielkiej Brytanii.

Jeśli oskarżony zostanie uznany za winnego, sprawa może posłużyć jako przestroga dla innych osób działających w sektorze walut cyfrowych bez odpowiedniego upoważnienia.

Agresywna postawa FCA wobec niezarejestrowanych bankomatów kryptowalutowych świadczy o tym, że organ regulacyjny jest zdecydowany ukrócić nielegalną działalność związaną z aktywami cyfrowymi.

W obliczu stale rosnącej liczby bankomatów kryptowalutowych na całym świecie działania FCA mogą stać się precedensem dla bardziej rygorystycznego egzekwowania prawa i regulacji w Wielkiej Brytanii i na świecie.