Cena akcji Lemonade rośnie: dane techniczne wskazują na wzrost o 150%

Cena akcji Lemonade osiągnęła parabolę, szybując przez cztery kolejne tygodnie i osiągając najwyższy poziom od grudnia 2021 r. Skoczyła o prawie 300% od najniższego poziomu w 2023 r., ponieważ firma ujawniła swoją strategię wzrostu z 1 miliarda dolarów do 10 miliardów dolarów w nadchodzących latach. Ten rajd podniósł kapitalizację rynkową do ponad 2,7 miliarda dolarów.

Rozwijający się zakłócacz rynku ubezpieczeń

Lemonade to firma technologiczna, która wprowadza zmiany w branży ubezpieczeniowej, wykorzystując narzędzia takie jak sztuczna inteligencja i analiza danych. Używa swojego narzędzia AI o nazwie Maya do zbierania danych i przeprowadzania klientów przez proces zakupu ubezpieczenia, podczas gdy Jim służy do wypłacania odszkodowań.

Firma stała się bardzo popularna w Stanach Zjednoczonych, a zarząd uważa, że ma jeszcze więcej miejsca na rozwój. To wyjaśnia, dlaczego jej roczne przychody wzrosły z 67,3 mln USD w 2019 r. do ponad 429 mln USD w 2023 r.

Wyzwaniem okazało się jednak to, jak rozwijać działalność w sposób rentowny, ponieważ strata netto firmy wzrosła z 108 milionów dolarów w 2019 r. do ponad 236 milionów dolarów w ostatnim roku obrotowym.

Najnowsze wyniki finansowe pokazują, że działalność Lemonade rozwija się, a jej całkowite przychody wzrosły do 136,6 mln dolarów w ostatnim kwartale z 114,5 mln dolarów w tym samym okresie rok wcześniej.

Jej dziewięciomiesięczny przychód wzrósł do 377 milionów dolarów z 314 milionów dolarów, ponieważ firma nadal pozyskiwała nowych klientów do swojego ekosystemu. Jej wyniki zostały również wzmocnione przez rosnące ceny składek. Ostatnie dane wykazały, że koszty ubezpieczeń wzrosły o ponad 20% w ciągu ostatnich 12 miesięcy, a trend ten może się utrzymać w nadchodzących latach.

Liczba klientów wzrosła o 17% do ponad 2,3 miliona, podczas gdy wskaźnik strat brutto poprawił się do 73% z 94% dwa lata temu. Wskaźnik kredytów brutto przedstawia ekspozycję na kredyty jako część aktywów ogółem. Był to piąty kwartał z rzędu, w którym Lemonade odnotowało poprawę wskaźnika.

Czytaj więcej: Cena akcji Lemonade pozostaje w tyle za Root Inc.: Co dalej?

Zysk brutto Lemonade wzrósł o 71% do 38 milionów dolarów, podczas gdy wolny przepływ gotówki netto wzrósł do 48 milionów dolarów. Jednak strata netto wzrosła do 67 milionów dolarów w ciągu kwartału.

Lemonade ma solidny bilans z kwotą ponad 979 milionów dolarów w gotówce i ekwiwalentach, co oznacza, że w najbliższym czasie nie będzie musiała pozyskiwać gotówki.

Analitycy uważają, że przychody będą nadal rosły w nadchodzących latach. Dokładnie, średnie prognozy przychodów na bieżący kwartał to wzrost o 25,5% do 144,97 mln USD.

Przychody Lemonade wzrosną w tym roku o 21,68% do 522 milionów dolarów, a w 2025 roku o 27% do 666,29 miliona dolarów. Jej przychody prawdopodobnie będą znacznie lepsze, ponieważ ma długą historię przebijania szacunków analityków.

Co najważniejsze, analitycy spodziewają się, że trajektoria strat będzie się nadal poprawiać. Oczekuje się, że strata na akcję wzrośnie z 3,05 USD w tym roku do 2,51 USD w roku następnym.

Jednym z powodów do obaw jest to, że akcje poszły znacznie wyżej niż średnie szacunki zysków. Handlowano po 40 USD, 57% wyżej niż analitycy się spodziewali.

Analiza cen akcji Lemonade

Tygodniowy wykres pokazuje, że cena akcji LMND poruszała się bocznie w ciągu ostatnich kilku lat. Pozostała w granicach poziomów wsparcia i oporu na poziomie 12,60 USD i 24,52 USD, gdzie była przez jakiś czas.

Akcje przesunęły się teraz ponad górną część oporu. Przeskoczyły również 50-tygodniowe i 25-tygodniowe wykładnicze średnie kroczące (EMA), co jest byczym sygnałem.

Wskaźnik siły względnej (RSI) i oscylator stochastyczny wskazują wzrost. Zbliża się do poziomu zniesienia 23,6% przy 54,15 USD. Dlatego akcje prawdopodobnie będą nadal rosły, ponieważ byki celują w ten poziom, który jest około 33% od obecnego poziomu.

Przekroczenie punktu zniesienia 23,6% zwiększy prawdopodobieństwo wzrostu do punktu zniesienia 50% przy 100 USD, co stanowi około 150% powyżej obecnego poziomu. Spadek poniżej wsparcia przy 24,5 USD unieważni byczy pogląd.