Australijski organ nadzoru nad przedsiębiorstwami pozywa spółkę zależną Binance za naruszenie przepisów dotyczących ochrony konsumentów

Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC), organ nadzoru nad rynkiem kapitałowym, ogłosiła w środę, że złożyła pozew przeciwko lokalnemu oddziałowi Binance zajmującemu się instrumentami pochodnymi, zarzucając błędną klasyfikację klientów detalicznych jako klientów hurtowych, co pozbawiło ich ochrony konsumenta.

Binance Australia Derivatives jest częścią globalnej grupy Binance, jednej z największych na świecie giełdy kryptowalut pod względem wolumenu obrotu, z zarejestrowanymi użytkownikami na całym świecie.

Oskarżenia dotyczące jednostki Binance

Organ nadzoru oskarżył Binance Australia Derivatives o liczne naruszenia przepisów w okresie od lipca 2022 r. do kwietnia 2023 r. Według ASIC giełda kryptowalut nie spełniła kluczowych zobowiązań wymaganych na mocy australijskich przepisów finansowych. Oskarżenia obejmują:

ASIC twierdzi, że Binance Australia Derivatives błędnie zaklasyfikowało 505 inwestorów detalicznych, stanowiących około 83% lokalnej klienteli, jako klientów hurtowych w okresie od lipca 2022 r. do kwietnia 2023 r.

Błędna klasyfikacja ta umożliwiła firmie oferowanie produktów pochodnych kryptowalut bez przestrzegania surowszych standardów ochrony konsumentów wymaganych dla klientów detalicznych.

Problemy Binance w Australii

W kwietniu 2023 r. ASIC anulowało licencję na świadczenie usług finansowych Binance Australia Derivatives po przeprowadzeniu ukierunkowanej kontroli giełdy.

Później, w listopadzie 2023 r., organ regulacyjny umożliwił wypłatę odszkodowań w wysokości około 13,1 mln dolarów australijskich (8,29 mln dolarów amerykańskich) 435 klientom detalicznym, którzy zostali błędnie zaklasyfikowani jako klienci hurtowi.

„Produkty pochodne kryptowalut są z natury ryzykowne i złożone, dlatego niezwykle ważne jest, aby klienci detaliczni byli prawidłowo klasyfikowani” – powiedziała w oświadczeniu wiceprezes ASIC Sarah Court.

Dodała, że takie klasyfikacje zapewniają im wymaganą ochronę konsumenta i informacje niezbędne do podjęcia świadomej decyzji inwestycyjnej.

ASIC oświadczyło, że w toczącym się postępowaniu będzie dążyć do nałożenia kar, wydania oświadczeń i nakazów negatywnej reklamy na Binance. Giełda nie skomentowała jeszcze pozwu.

Do tego kroku prawnego doszło wkrótce po tym, jak australijski sąd federalny nałożył na lokalnego operatora innej giełda kryptowalut, Kraken, grzywnę w wysokości 8 milionów dolarów australijskich w związku z postępowaniem cywilnym ASIC.