Dlaczego Francja bada Binance? Oto, co wiemy

Jak podała agencja Reuters, francuskie władze zaostrzyły kontrolę nad Binance, największą na świecie giełda kryptowalut, wszczynając dochodzenie sądowe w sprawie zarzutów prania pieniędzy, oszustw podatkowych i innych przestępstw finansowych.

Śledztwo, o którym we wtorek poinformował wydział ds. przestępczości gospodarczej i finansowej paryskiej prokuratury (JUNALCO), obejmuje okres od 2019 do 2024 r. i dotyczy domniemanych przestępstw popełnionych we Francji i w całej Unii Europejskiej.

Według JUNALCO dochodzenie obejmuje zarzuty prania pieniędzy związanego z handlem narkotykami.

Binance zaprzeczyło zarzutom, a rzecznik prasowy oświadczył: „Binance stanowczo zaprzecza zarzutom i będzie energicznie walczyć z wszelkimi oskarżeniami”. Rzecznik nazwał oskarżenia „kilkuletnimi”.

Skarg użytkowników doprowadziły do wszczęcia dochodzenia w sprawie Binance

Francuskie dochodzenie jest pokłosiem skarg użytkowników Binance, którzy twierdzą, że stracili pieniądze z powodu dezinformacji i nielegalnych działań handlowych platformy.

Prokuratorzy twierdzą, że Binance prowadziła handel bez wymaganych zezwoleń regulacyjnych, co stanowi kolejny element listy problemów prawnych, z jakimi boryka się ta giełda kryptowalut na całym świecie.

W czerwcu 2023 r. prokuratura w Paryżu wszczęła wstępne dochodzenie w sprawie Binance z powodu nielegalnego pozyskiwania klientów i „zorganizowanego prania pieniędzy”.

Wówczas założyciel Binance, Changpeng Zhao, odrzucił te informacje jako „FUD” (strach, niepewność i wątpliwości), powszechny termin w kręgach kryptowalutowych, używany do podważania negatywnych wiadomości.

Binance pod lupą globalnych organów regulacyjnych

Francuskie dochodzenie to tylko jedno z wielu wyzwań prawnych i regulacyjnych, z jakimi boryka się Binance.

W 2022 roku założyciel i były dyrektor generalny firmy, Changpeng Zhao, został skazany na cztery miesiące więzienia po tym, jak przyznał się do naruszenia amerykańskich przepisów dotyczących prania pieniędzy.

Binance zgodziło się zapłacić rekordową karę w wysokości 4,3 miliarda dolarów w związku z tą sprawą.

Prokuratorzy amerykańscy oskarżyli Binance o prowadzenie działalności na zasadzie „Dzikiego Zachodu”, umożliwiając przestępcze działania i niezgłaszanie ponad 100 000 podejrzanych transakcji związanych z grupami terrorystycznymi.

Ponadto w tym miesiącu Sąd Najwyższy USA zezwolił na rozpatrzenie kolejnego pozwu przeciwko Binance, dotyczącego zarzutów sprzedaży niezarejestrowanych tokenów, które straciły na wartości.

Binance jest również badana w Australii, gdzie organy regulacyjne oskarżają platformę o błędne klasyfikowanie klientów detalicznych jako klientów hurtowych, pozbawiając ich ochrony prawnej.

Regulacje od dawna wskazują na potencjalną rolę kryptowalut w umożliwianiu przestępstw finansowych.

Grupa ds. Działań Przeciwko Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu (FATF), globalny organ nadzorujący pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu, ostrzegła, że kryptoaktywa mogą stać się „schronieniem” dla nielegalnych transakcji finansowych.

Branża kryptowalut doznała poważnego ciosu w 2022 r., gdy kilka znanych firm upadło w wyniku oszustw i nieprawidłowości, powodując znaczne straty inwestorów.

Pomimo tych niepowodzeń ceny kryptowalut odbiły w ostatnich miesiącach, częściowo dzięki prokryptowalutowej postawie prezydenta Donalda Trumpa.

W obliczu rosnącej krytyki Binance na całym świecie, francuskie dochodzenie podkreśla pilną potrzebę wprowadzenia bardziej rygorystycznych przepisów w sektorze kryptowalut, który pozostaje punktem zapalnym zarówno innowacji, jak i kontrowersji.