ETG vs SCHD ETF: który fundusz dywidendowy jest najlepszy do kupienia?

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) i Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend (ETG) to dwa popularne aktywa dla inwestorów skupionych na dywidendach w Stanach Zjednoczonych. SCHD to popularny fundusz z aktywami o wartości ponad 67 miliardów dolarów i rentownością dywidendową na poziomie 3,57%, podczas gdy ETG ma aktywa o wartości 1,2 miliarda dolarów i rentowność na poziomie 8,2%. Który z tych funduszy jest więc lepszy do kupienia?

Czym jest fundusz ETG?

ETG to zamknięty fundusz wykorzystujący dźwignię finansową w celu zwiększenia zwrotu. Jest to wysoce zdywersyfikowany fundusz, który inwestuje większość swoich środków w Stanach Zjednoczonych. Pozostałe części portfela stanowią spółki z Wielkiej Brytanii, Francji, Niemiec, Hiszpanii, Holandii i Kanady.

Największą część funduszu stanowią akcje spółek z sektora finansowego, a pozostałe duże pozycje to technologie, opieka zdrowotna, przemysł i dobra konsumpcyjne. Do największych spółek wchodzących w skład funduszu należą Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Compass Group, Apple i AstraZeneca.

Fundusz ETG generuje dywidendy poprzez inwestowanie w spółki, które mają długą historię wypłacania dywidend. Dywidendy te zapewniają regularny dochód, który jest dystrybuowany wśród akcjonariuszy.

Inwestuje również w niektóre spółki, które generują kwalifikowane dochody dywidendowe, opodatkowane niższym stawką. Najnowsze wyniki finansowe wykazały, że całkowity dochód z inwestycji wzrósł do ponad 77,3 mln dolarów. Całkowite wydatki wzrosły do prawie 40 mln dolarów, co dało mu dochód netto z inwestycji w wysokości 37,6 mln dolarów.

Fundusz ETG, podobnie jak inne fundusze zamknięte, wykorzystuje dźwignię finansową, aby zwiększyć wypłaty dywidend dla inwestorów. To wyjaśnia, dlaczego jego wskaźnik kosztów wynosił 1,28%, co jest znacznie wyższym wskaźnikiem niż w przypadku funduszu ETF SCHD.

Czym jest ETF SCHD?

SCHD ETF to prosty ETF, który inwestuje w spółki z większości branż. Większość z nich działa w sektorach finansowym, opieki zdrowotnej, przemysłowym, energetycznym, dóbr konsumpcyjnych i technologii. Największymi firmami w funduszu są Pfizer, Blackrock, Coca-Cola, Amgen, Cisco Systems i Bristol Myers Squibb.

Fundusz pobiera opłatę za zarządzanie w wysokości zaledwie 0,06%, co czyni go jednym z najtańszych funduszy na Wall Street. Oznacza to, że inwestycja w wysokości 10 000 USD w fundusz SCHD kosztuje zaledwie 6 USD rocznie. Fundusz ma dywidendę w wysokości 3,57%, co jest wyższe niż dywidenda indeksu S&P 500 wynosząca 1,7%.

Czytaj więcej: Najlepsze akcje funduszy ETF SCHD na wszystkie pory roku do kupienia i trzymania w 2025 r.

Fundusz SCHD kontra ETG: który jest lepszym zakupem?

Który więc fundusz jest lepszy dla inwestorów nastawionych na dywidendy? Na pierwszy rzut oka fundusz ETG wydaje się być dobrą inwestycją ze względu na wyższy zwrot. Jego dywidenda wynosi 8,21%, podczas gdy w przypadku SCHD jest to 3,27%.

Jednakże fundusz ETG ma również wyższy wskaźnik kosztów wynoszący 1,28%, co daje mu spread wynoszący 6,93%. Z kolei SCHD ma rentowność wynoszącą 3,57% i wskaźnik 0,06%, co daje mu spread wynoszący 3,49%.

Dlatego też, biorąc pod uwagę same dywidendy, ETG jest lepszym funduszem dywidendowym niż ETF SCHD. Jednak najlepszym sposobem na ocenę inwestycji jest uwzględnienie całkowitego zwrotu, który obejmuje dywidendy.

Fundusz ETG wygenerował całkowity zwrot w wysokości 18,4% w ciągu ostatnich 12 miesięcy, w porównaniu do 13,60% w przypadku SCHD. Jednak SCHD wygenerował zwrot w wysokości 18,2% w ciągu ostatnich 3 lat, w porównaniu do 15% w przypadku ETG.

Łączne zwroty ETG i SCHD w ciągu ostatnich pięciu lat wyniosły 53% w porównaniu do 75%. Oznacza to, że te dwa fundusze wykazują niezależne wyniki w czasie. Z tego powodu analitycy zalecają zakup obu funduszy ze względu na ich niezależne zwroty i wyższe zyski.