Cena akcji LendingClub tworzy „krzyż śmierci”: kupować po spadku?

Cena akcji LendingClub załamała się i utworzyła formację „krzyża śmierci”, wskazując na dalsze spadki w nadchodzących miesiącach. W tym tygodniu akcje LC spadły do 10 dolarów, co stanowi spadek o ponad 42% w porównaniu z najwyższym poziomem w tym roku. Ten krach doprowadził do ogromnych strat, ponieważ kapitalizacja rynkowa spadła do 1,22 miliarda dolarów z ponad 2 miliardów dolarów rok wcześniej.

Analiza ceny akcji LendingClub

Wykres dzienny pokazuje, że cena akcji LC w ostatnich miesiącach utrzymywała się w stałym trendzie spadkowym. Spadła z maksimum 18,80 USD w grudniu do obecnego poziomu 10,75 USD, najniższego od 26 września.

Akcje spadły poniżej poziomu 50% zniesienia Fibonacciego, wynoszącego 13,40 USD, i obecnie oscylują wokół poziomu 61,8%. Utworzył się również wzór „krzyża śmierci”, ponieważ 50-dniowa i 200-dniowa wykładnicza średnia ruchoma (EMA) przecięły się.

Krzyż śmierci to jeden z najbardziej ryzykownych wzorców na rynku. Dodatkowo, wskaźnik średniego kierunku (ADX) wzrósł do 36, najwyższego poziomu od grudnia ubiegłego roku. Rosnący wskaźnik ADX jest sygnałem, że trend się umacnia.

Dlatego też ścieżka najmniejszego oporu dla ceny akcji LendingClub jest niedźwiedzia, a kolejnym punktem do obserwacji jest poziom 7,70 USD, czyli poziom zniesienia 78,6%. Ten pogląd straci ważność, jeśli cena przekroczy poziom zniesienia 38,2% wynoszący 13,40 USD.

Firma LendingClub radzi sobie dobrze.

LendingClub to jedna z czołowych amerykańskich firm z branży fintech, która w ostatnich latach przeszła znaczące zmiany.

Początkowo była to firma zajmująca się pożyczkami peer-to-peer, gdzie ludzie udzielali sobie nawzajem pożyczek w bezpieczny sposób za pośrednictwem jej platformy.

LendingClub odeszło już od tego modelu biznesowego, a proces ten przyspieszył po przejęciu Radius Bank, transakcji sfinalizowanej w 2021 roku. Było to duże przejęcie, ponieważ zapewniło firmie licencję bankową. LendingClub stało się jedną z największych cyfrowych organizacji bankowych w USA.

Najnowsze wyniki pokazały, że aktywa LendingClub wzrosły o 20%, przekraczając 10,6 miliarda dolarów w czwartym kwartale. Ten wzrost był głównie spowodowany przejęciem portfela kredytów o wartości 1,3 miliarda dolarów oraz sukcesem programu certyfikatów strukturyzowanych.

Jednocześnie całkowite depozyty LendingClub nadal rosły, osiągając w tym kwartale 9,1 miliarda dolarów. Ten wzrost był napędzany przez wzrost o 1,2 miliarda dolarów na koncie oszczędnościowym LevelUp. Konto to pozwala użytkownikom zarabiać do 4,50% rocznej stopy procentowej (APY).

LendingClub posiada silny bilans, z ponad 3,3 miliardami dolarów dostępnej płynności i współczynnikiem kapitału CET1 wynoszącym 17,3%. To wysoki współczynnik wymogu kapitałowego, wyższy niż w innych amerykańskich bankach, takich jak Goldman Sachs, JPMorgan i Bank of America.

Te liczby oznaczają, że działalność LendingClub odnotowuje silny wzrost. Przychody wzrosły do 217 milionów dolarów w czwartym kwartale z 201 milionów dolarów rok wcześniej.

Według Yahoo Finance , przychody LendingClub w pierwszym kwartale wyniosą 213 milionów dolarów, co stanowi wzrost o 18,36% w porównaniu z analogicznym okresem ubiegłego roku. Prognozy na drugi kwartał to 229 milionów dolarów, a roczne przychody mają wynieść 935 milionów dolarów.

LendingClub nadal będzie bardziej rentowną firmą, a roczny zysk na akcję wzrośnie z 0,45 USD w 2024 r. do 0,78 USD w tym roku i 1,33 USD w 2026 r. Jednym z potencjalnych katalizatorów...

Analitycy z Wall Street optymistycznie oceniają prognozy cen akcji LendingClub. Średnia cena docelowa akcji wynosi 17,65 USD, znacznie więcej niż obecne 10,75 USD. Do najbardziej optymistycznych analityków należą przedstawiciele takich firm jak JP Morgan, KBW i Piper Sandler.

Czytaj więcej: Oto dlaczego cena akcji LendingClub może wkrótce wzrosnąć o 53%