VIG vs SCHD ETF: Które akcje dywidendowe są lepsze do kupienia?

Fundusze ETF Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) i Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG) to jedne z najpopularniejszych funduszy dywidendowych w USA, z ponad 73 miliardami dolarów i 109 miliardami dolarów aktywów pod zarządzaniem (AUM).

Fundusze te są preferowane przez inwestorów, którzy uwielbiają wyższe wypłaty dywidend niż indeks S&P 500. Są one również postrzegane jako dobre fundusze do celów dywersyfikacji. W tym artykule porównano te dwa i wskazano najlepszy do kupienia.

SCHD ETF

SCHD ETF to powszechny fundusz dywidendowy, który śledzi indeks Dow Jones US Dividend 100. Indeks ten śledzi spółki wysokiej jakości, które mają silne fundamenty i te, które mają dobre wyniki w zwiększaniu dywidend.

SCHD unika niektórych z największych płatników dywidend w USA, takich jak Real Estate Investment Trust (REIT) i MLP. Zamiast tego większość spółek w funduszu działa w sektorze energetycznym, dóbr konsumpcyjnych, opieki zdrowotnej, przemysłu i technologii.

Giganci energetyczni, tacy jak Chevron i ConocoPhillips, są największymi spółkami w funduszu. Inne czołowe nazwy to Altria Group, PepsiCo, Abbvie i Home Depot.

SCHD ETF zgromadził ponad 72 miliardy dolarów aktywów i ma stopę dywidendy w wysokości 3,6%. Jego wskaźnik kosztów wynosi 0,060%, co czyni go jednym z najtańszych funduszy w USA. Przy obecnych aktywach i wskaźniku kosztów fundusz zarabia dla firmy około 43 milionów dolarów.

VIG ETF

Z drugiej strony aprecjacja dywidendy Vanguard podąża za indeksem S&P US Dividend Growers Index, który inwestuje w spółki o dużej kapitalizacji znane z zwiększania wypłat.

Jest to znacznie wyższy fundusz, który śledzi 337 spółek, których mediana kapitalizacji rynkowej wynosi 220 miliardów dolarów. Spojrzenie na jego wyceny pokazuje, że średni wskaźnik P/E wynosi 25,1x, czyli jest wyższy niż 17x SCHD.

Największe spółki w VIG ETF znajdują się w sektorze technologicznym, a następnie w sektorze finansowym, opiece zdrowotnej i podstawowych produktach konsumpcyjnych. Niektóre z czołowych nazw w funduszu to Broadcom, Microsoft, JPMorgan i Apple. VIG ma stopę dywidendy w wysokości 1,65% i wskaźnik kosztów w wysokości 0,05%.

ETF-y SCHD vs VIG: lepiej kupić

Głównym powodem, dla którego inwestorzy kupują VIG i SCHD , jest możliwość uzyskania wysokich dywidend i wzrostu. Pod tym względem ich plony na poziomie 3,65% i 1,65% nie uzasadniają nazwy, ponieważ nie jest ona wystarczająco duża.

Na przykład Vanguard S&P 500 ETF (VOO) ma stopę zwrotu w wysokości 1,18% i nie jest uważany za fundusz dywidendowy. To samo dotyczy funduszu ETF DIA, który śledzi Dow Jones, którego rentowność wynosi 1,47%.

Podczas gdy rynek obligacji oferuje ograniczony wzrost, iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) oferuje lepszą rentowność na poziomie 4,45%, podczas gdy SPDR® Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) płaci 4,4%.

Pod względem zwrotów VIG ETF z czasem stał się lepszą inwestycją ze względu na jego ekspozycję na sektor technologiczny. Całkowite stopy zwrotu VIG w ciągu ostatnich pięciu lat wyniosły 77% w porównaniu do 73% SCHD. Całkowita stopa zwrotu jest dokładniejszym wskaźnikiem, ponieważ obejmuje zarówno wyniki akcji, jak i stopy zwrotu z dywidendy.

To samo stało się w tym roku, gdy VIG skoczył o 8,82%, a SCHD o 3,94%. To sprawia, że VIG o niższej rentowności jest lepszym zakupem. Jednak indeks S&P 500 zawsze wygrywał z dwójką, co czyni go lepszą inwestycją długoterminową.