Akcje SoFi mogą odbić się po sprzedaży akcji o wartości 1,5 miliarda dolarów: oto dlaczego

Cena akcji SoFi spadła o ponad 6% w wydłużonych godzinach, ponieważ obawy dotyczące zwiększonego rozcieńczenia trwały nadal. Spadła do 27,7 USD z ceny zamknięcia 30 USD, czyli o 15% poniżej najwyższego poziomu w tym roku. Czy więc ciągła wyprzedaż jest uzasadniona?

Cena akcji SoFi gwałtownie spada w obliczu obaw o rozcieńczenie

SoFi, czołowy amerykański fintech, znalazł się pod presją po doniesieniu, że rozważa pozyskanie 1,5 miliarda dolarów od inwestorów w ramach sprzedaży akcji, co pozwoliłoby zwiększyć liczbę jej akcji w obiegu.

Firma współpracuje z Goldman Sachs, a przewidywany zakres sprzedaży akcji wynosi od 27,50 do 28,50 USD, co stanowi zniżkę w porównaniu z notowaną w czwartek.

Według Bloomberga, firma ma nadzieję wykorzystać tę nową gotówkę do wzmocnienia pozycji kapitałowej i sfinansowania nowych możliwości. To już drugie pozyskanie kapitału, które firma dokonała w ciągu ostatnich dwóch lat.

SoFi odnotowało stopniowy wzrost liczby akcji w SoFi w ostatnich miesiącach. Obecnie posiada 1,20 miliarda akcji w obrocie, w porównaniu do 794 milionów w 2021 roku.

Wzrost kapitału jest również godny uwagi, ponieważ firma zakończyła ostatni kwartał z solidną pozycją kapitałową. Jego wskaźnik kapitału opartego na ryzyku tier-1 wynosi 20%, co jest znacznie wyższe niż wymagane minimum.

Biznes SoFi radzi sobie dobrze i może zostać uwzględniony w indeksie SandP 500

Najnowsze wyniki pokazały, że SoFi nadal radzi sobie dobrze w trzecim kwartale, ponieważ jego model biznesowy supermarketów finansowych rozwija się dobrze. Przychody wzrosły o 38% do 950 milionów dolarów, podczas gdy skorygowany EBITDA wzrósł o 29% do 277 milionów dolarów.

Większość tych dochodów pochodziła z opłat, które wzrosły o 50% do 409 milionów dolarów. Wyższe dochody z opłat są ważne w czasach, gdy Rezerwa Federalna obniża stopy procentowe.

Firma miała także inne wzrosty wzrostu, w tym wzrost liczby udzielanych kredytów i całkowitych depozytów, które wzrosły o 3,4 miliarda dolarów do prawie 33 miliardów.

Główną zaletą SoFi jest to, że oferuje liczne usługi skierowane do dużej populacji. Obejmuje to usługi bankowe, karty kredytowe, inwestycje i pożyczki. W rezultacie liczba klientów wzrosła do ponad 12 milionów, w porównaniu do 3,4 miliona w 2021 roku.

Są oznaki, że SoFi nie jest aż tak przewartościowane, zwłaszcza biorąc pod uwagę wzrost przychodów i marże. Dane pokazują, że wzrost przychodów wynosi ~38%, a skorygowana marża EBITDA to 29%, co daje wielokrotność 67%.

Innym potencjalnym katalizatorem ceny akcji SoFi jest fakt, że jest to jedna z firm, które mogą zostać włączone do indeksu SandP 500 w ramach kwartalnej rekonstrukcji. Taki ruch znacznie podniósłby jej akcje w porównaniu z obecną pozycją. Wkrótce planowanejest także wprowadzenie SoFi Crypto .

Techniczna analiza cen akcji SoFi

Wykres tygodniowy pokazuje, że cena akcji SoFi w ostatnich latach przeżywa silny trend wzrostowy, osiągając poziom z minimum 4,28 USD do prawie 30 USD.

Bliższe przyjrzenie się temu wykresowi pokazuje, że utworzył on wzór kubka i uchwyt, składający się z poziomego oporu i zaokrąglonego dna. Obecnie znajduje się w sekcji uchwytów, co tłumaczy jej obecną zmienność.

Cena akcji SoFi pozostaje powyżej wszystkich średnich kroczących oraz wskaźnika Supertrend. Dlatego najbardziej prawdopodobnym scenariuszem jest to, że w ciągu najbliższych kilku miesięcy wzrośnie, potencjalnie do poziomu psychologicznego do 35 dolarów.

Prognoza cen akcji SoFi stanie się nieważna, jeśli spadnie poniżej kluczowego poziomu wsparcia na poziomie 23,50 USD.

Czytaj więcej: Oto dlaczego cena akcji SoFi gwałtownie rośnie i dlaczego wkrótce może wzrosnąć o 52%