Akcje Lemonade spadły: czy to irracjonalna wyprzedaż?

Cena akcji Lemonade doświadczyła gwałtownego odwrócenia w ciągu ostatnich kilku miesięcy, spadając z poziomu $99.55 w grudniu do obecnych $50.

Spadła przez pięć kolejnych tygodni, osiągając najniższy poziom od października ubiegłego roku.

Dlaczego cena akcji Lemonade spadła

Ceny akcji LMND znajdowały się w silnym trendzie spadkowym w ostatnich tygodniach, ponieważ inwestorzy obawiali się wpływu sztucznej inteligencji na kluczowe branże. 

Obawy te nasiliły się, gdy niektóre firmy, takie jak Anthropic i Insurify, wprowadziły kilka produktów skierowanych do branży ubezpieczeniowej i innych sektorów.

To wyjaśnia, dlaczego czołowe firmy z branży oprogramowania takie jak Adobe, ServiceNow i Intuit zanurkowały.

Jednak, jak już wcześniej pisaliśmy, większość tych obaw jest przesadą, ponieważ branża AI przyspieszy rozwój niektórych sektorów.

Na przykład firma taka jak Lemonade już wykorzystuje AI do obniżenia kosztów operacyjnych.

Najnowsze wyniki wykazały, że wzrost firmy nadal przyspieszał w czwartym kwartale. 

Składki będące w mocy wzrosły o 31% do ponad $1.2 billion, podczas gdy średnia składka na klienta wzrosła o 17% do $414. Ta wartość wzrosła nawet przy wzroście liczby klientów o 23% do ponad 2.9 million.

Liczby pokazały kontynuację działalności, ponieważ składki będące w mocy rosły dwucyfrowo przez dziewięć kolejnych kwartałów.

Dalsze dane pokazują, że zysk brutto firmy wzrósł o 73% do ponad $111 million, podczas gdy EBITDA poprawiła się o $19 million do straty $5 million. 

Wyniki Lemonade wykazały, że najważniejsze wskaźniki poprawiły się w czwartym kwartale, a analitycy uważają, że trend ten będzie się utrzymywał w miarę zbliżania się firmy do rentowności.

CEO powiedział: "Pod każdym względem był to nasz najsilniejszy kwartał w historii, który zwieńczył rok doskonałej realizacji finansowej i operacyjnej."

Dane zebrane przez Yahoo Finance pokazują, że według szacunków jego przychody wzrosną w tym kwartale o 66%, napędzane ekspansją jego ubezpieczeń dla zwierząt domowych.

Analitycy oczekują, że raport wykaże przychody na poziomie $252 million, co oznacza wzrost o 66% w porównaniu z tym samym okresem w ubiegłym roku. 

Analitycy przewidują również, że roczne przychody wzrosną o 60% do ponad $1.16 billion, a w przyszłym roku osiągną $1.56 billion. 

Co najważniejsze, firma zmierza ku rentowności, a strata na akcję ma wynieść $1.69, co stanowi poprawę w stosunku do poprzednich $2.24. Następnie strata ma być mniejsza niż 80 centów w przyszłym roku.

Firma pracuje także nad rozwojem działalności w innych obszarach, w tym nad współpracą z Teslą w zakresie zapewnienia autonomicznych pojazdów.

Analiza techniczna akcji Lemonade 

Wykres w ujęciu tygodniowym pokazuje, że cena akcji Lemonade była w silnym trendzie wzrostowym w ciągu ostatnich kilku lat, rosnąc z minimum $11 w 2023 do maksimum $99 w grudniu ubiegłego roku.

Ostatnio nastąpiło cofnięcie i część tych zysków została skorygowana; obecnie cena znajduje się na najniższym poziomie od 25 października.

Cofnięcie nastąpiło po tym, jak akcje osiągnęły poziom zniesienia Fibonacciego 50%. Obecnie spadły poniżej poziomu zniesienia Fibonacciego 23.6%.

Spadły również poniżej 50-tygodniowej wykładniczej średniej kroczącej.

Wskaźnik siły względnej spadł poniżej 50 i wskazuje w dół, zbliżając się do poziomu wyprzedania 30. 

Dlatego najbardziej prawdopodobna prognoza ceny akcji Lemonade jest umiarkowanie pesymistyczna, a następnym kluczowym celem jest $40.

Następnie nastąpi odbicie, potencjalnie powyżej $100, gdy irracjonalna wyprzedaż się zakończy.