ETF SCHD osiągnął rekord — oto dlaczego DIVB to lepszy zakup

Schwab US Dividend Equity ETF SCHD radził sobie w tym roku dobrze i teraz znajduje się na historycznym maksimum. Wzrosła o 25% w tym roku, bijąc indeksy Nasdaq 100 i S&P 500, mimo że ma ograniczoną ekspozycję na sektor sztucznej inteligencji (AI). 

Stała się drugim co do wielkości ETF-em dywidendowym na świecie po Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG). Choć SCHD to solidny fundusz dywidendowy, dane pokazują, że iShares Core Dividend ETF (DIVB) jest lepszym zakupem. 

Czym jest ETF SCHD?

SCHD ETF to czołowy fundusz śledzący indeks Dow Jones US Dividend 100 Index, który składa się ze 100 spółek z długą historią wzrostu wypłacanych dywidend. Ma bardzo niski wskaźnik kosztów na poziomie 0,06%, co czyni go wyjątkowo tanim funduszem do utrzymania.

Fundusz posiada 100 spółek w różnych sektorach, przy czym największymi składnikami są Abbott Laboratories, Amgen i Merck. Do pozostałych czołowych nazw należą firmy takie jak Coca-Cola, Home Depot, UnitedHealth i Chevron. 

Sektor opieki zdrowotnej i dóbr konsumpcyjnych stanowią około 40% funduszu, a pozostałe główne sektory to energia, przemysł, sektor finansowy i technologie. Fundusz ma niewielką ekspozycję na dynamicznie rozwijający się sektor AI, co tłumaczy, dlaczego bywa postrzegany jako fundusz anty-AI.

Czym jest ETF DIVB?

ETF DIVB natomiast śledzi indeks Morningstar US Dividend and Buyback Index. Fundusz składa się z ponad $300 spółek, które mają długą historię wypłat dywidend i skupu akcji. Skupy akcji pomagają podnosić kursy poprzez zwiększanie zysku na akcję (EPS).

Sektor technologii informacyjnych stanowi największy udział w funduszu, z udziałem 18,8%. Następne są sektory takie jak finansowy, przemysłowy, opieka zdrowotna, dobra konsumpcyjne i energia. 

Największe spółki w funduszu to ADP, Accenture, IBM, JPMorgan, HP, Paychex, Cognizant, ExxonMobil oraz Johnson & Johnson. Ma wskaźnik kosztów na poziomie 0,05%, co czyni go tańszym od SCHD. Jednak jego rentowność dywidendy na poziomie 2,8% jest nieco niższa niż 3% w SCHD.

DIVB bije ETF SCHD

Dane historyczne pokazują, że ETF DIVB przewyższa SCHD pod względem zwrotów całkowitych. Zwrot całkowity uwzględnia zarówno wzrost ceny akcji, jak i wypłacone dywidendy. 

Zysk cenowy DIVB w ciągu ostatnich pięciu lat wyniósł 67,6%, dwukrotnie więcej niż zwrot SCHD. Ten sam trend utrzymuje się w tym roku — DIVB wzrósł o 28% w porównaniu z 25% dla SCHD.

Patrząc na zwrot całkowity, DIVB osiągnął 30% w tym roku, powyżej 27% dla SCHD. W ciągu ostatnich pięciu lat jego zwrot całkowity wyniósł 90%, przewyższając 58% SCHD. Co istotne, fundusz pobił indeks S&P 500, który w tym samym okresie wzrósł o 87%. 

Wydajność ETF-ów VOO vs SCHD vs DIVB | Źródło: SeekingAlpha

W związku z tym, choć wyniki z przeszłości nie gwarantują przyszłych rezultatów, często bezpieczniej jest inwestować w fundusz z długą historią dobrych wyników.