Adora o SCHD ETF? Dê uma olhada nesses fundos de dividendos de qualidade também

O Schwab US Dividend ETF (SCHD) é amplamente visto como o fundo padrão ouro para investidores de dividendos. Ele tem um rendimento de dividendos de 3,5%, maior do que outros fundos semelhantes. Mais importante, ele tem um histórico de crescimento de seus retornos na última década. Seu retorno total também corresponde ao do índice S&P 500.

Nos últimos cinco anos, seu retorno total ficou em 83%, enquanto o índice S&P 500 subiu 85%. Este é um retorno espetacular para um ETF que não tem um grande elemento de tecnologia. Ele não investe em nomes populares de tecnologia como Nvidia, Microsoft, Google e Netflix que se saíram bem ao longo dos anos.

Existem outros ETFs de dividendos que se pode considerar para uma aposentadoria rica em renda. Alguns dos mais notáveis são o SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPDR), o Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM), o Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG) e o WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW).

Portfólio SPDR S&P 500 ETF de Alto Dividendo (SPDR)

O SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF é um fundo popular entre investidores de renda, que alocaram mais de US$ 6,7 bilhões nele. Este é um fundo simples que rastreia 80 empresas que compõem o S&P 500 High Dividend Index.

Este índice rastreia 80 empresas no índice S&P 500 que têm um alto rendimento de dividendos. Este rendimento é calculado pegando o último dividendo e dividindo pelo preço da ação. A maioria das empresas no fundo está no setor imobiliário, seguida por serviços públicos, finanças, bens de consumo básicos e saúde.

Algumas das empresas mais notáveis no fundo são Kellanova, Kenvue, Ventas, Stanley Black + Decker, Regency Centers e Hasbro. O fundo tem uma pequena taxa de despesa de apenas 0,07%, uma taxa preço/lucro (P/L) de 15, o que o torna barato, e um dividend yield de 4,5%.

Fundo de índice Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

O Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VYM) é outro ETF que os investidores do SCHD vão adorar. Ele rastreia o FTSE High Dividend Yield Index, que analisa empresas que têm um bom histórico de pagamento de dividendos aos investidores.

É um ETF barato com uma taxa de despesa de 0,06%, uma classificação Morningstar cinco estrelas e mais de US$ 66,7 bilhões em ativos.

Diferentemente do SPDR ETF, este é um fundo mais diverso composto por 553 empresas. A maioria de suas empresas está no segmento financeiro, seguido por indústrias, bens de consumo básicos e tecnologia.

Os maiores nomes do fundo são Broadcom, JPMorgan, ExxonMobil, Procter & Gamble e Johnson & Johnson. O retorno total do VYM ETF nos últimos cinco anos foi de 65%, comparado aos 83% do SCHD.

Fundo de Índice de Apreciação de Dividendos Vanguard (VIG)

O Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG) é outro ETF de dividendos de qualidade a ser considerado. É um grande fundo com uma taxa de despesa de 0,06% e mais de US$ 93 bilhões em ativos sob gestão. Ele tem uma taxa P/L de 24x e um rendimento de dividendos de 1,8%.

Este fundo rastreia o S&P US Dividend Growers Index, que foca em empresas com um bom histórico de crescimento de seus pagamentos aos investidores. Ele tem 339 empresas em todos os setores. A maioria delas está em setores como tecnologia da informação, finanças, saúde e bens de consumo básicos.

As principais empresas constituintes do VIG ETF são empresas como Apple, Microsoft, Broadcom, JPMorgan e Exxon. Embora este fundo não tenha um alto rendimento de dividendos, ele tem um bom histórico de sucesso devido ao seu elemento tecnológico. Seu retorno total nos últimos cinco anos foi de 76%.

Fundo de Crescimento de Dividendos de Qualidade dos EUA (DGRW) da WisdomTree

O WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW) é outro fundo que os investidores do SCHD ETF podem adorar. É um fundo que seleciona empresas quanto à qualidade e ao crescimento de dividendos.

É um grande fundo com mais de US$ 13,4 bilhões em ativos sob gestão e uma taxa de despesa de 0,18%. Em termos de avaliação, o fundo tem uma taxa preço/lucro estimada de 19,5, menor do que a média do índice S&P 500 de 19,5, e uma taxa preço/valor contábil de 6,4.

O setor de TI é o maior elemento do DGRW ETF, com empresas do setor respondendo por 28%. Ele é seguido por empresas de setores como assistência médica, indústria, finanças e bens de consumo básicos.

Os nomes mais notáveis no ETF são Microsoft, Apple, AbbVie, Broadcom, Nvidia e Procter & Gamble. Como resultado, o desempenho do fundo tem sido estelar, pois ele subiu 100% nos últimos cinco anos.

Investir em SCHD e outros ETFs é uma boa maneira de aumentar seus retornos. No entanto, acredito que esses fundos devem ser usados para complementar outros fundos genéricos, como o S&P 500, Nasdaq 100 e Dow Jones.