Ações do JPMorgan despencam 7,5% após o “momento Elon Musk” do presidente Pinto

O JPMorgan Chase enfrentou um revés significativo hoje, com o preço das ações da empresa despencando 7,5% após comentários do presidente Daniel Pinto que diminuíram as expectativas do mercado.

Os comentários de Pinto, comparados ao infame tuíte de Elon Musk sobre a Tesla em 2020, sugeriram que Wall Street pode estar excessivamente otimista sobre o desempenho do banco no curto prazo.

O aviso inesperado assustou os investidores, levando à maior queda em um único dia nas ações do JPMorgan desde junho de 2020.

Numa declaração que abalou a confiança, Pinto alertou:

As expectativas do NII estão um pouco altas demais. O ano que vem vai ser um pouco mais desafiador.

NII, ou Receita Líquida de Juros, representa os ganhos do banco com empréstimos menos os juros que ele paga aos depositantes.

Essa revelação sugeriu que o desempenho financeiro anteriormente forte do banco poderia desacelerar, desencadeando uma liquidação imediata.

Os comentários de Pinto ecoaram o tuíte de Elon Musk de 2020, no qual o CEO da Tesla afirmou que as ações de sua empresa estavam “muito altas”, levando a uma queda de 11%.

Os vendedores a descoberto, que estavam lutando contra o aumento do preço das ações da Tesla, viram isso como uma oportunidade de ouro.

Da mesma forma, a avaliação honesta de Pinto causou um choque semelhante aos investidores do JPMorgan, pegando-os desprevenidos, assim como o tuíte de Musk.

Fed faz ações bancárias despencarem

A queda do mercado não foi motivada apenas pelos comentários de Pinto.

O JPMorgan, juntamente com o setor bancário mais amplo, foi atingido pelas notícias de uma revisão regulatória do Federal Reserve.

O rascunho atualizado das regras de capital do Fed, que inicialmente exigia que os credores dos EUA aumentassem o capital em 19%, foi revisado para 9%.

No entanto, mesmo esse número menor ficou aquém das expectativas do mercado, aumentando as preocupações entre os investidores.

Como um dos maiores bancos dos EUA, o JPMorgan foi particularmente afetado por essas novas regulamentações.

A combinação da declaração de advertência de Pinto e das pressões regulatórias criou uma tempestade perfeita que levou à queda drástica no preço das ações.

Previsão do JPMorgan para o próximo ano

O alerta de Pinto é especialmente significativo porque desafia diretamente as perspectivas financeiras anteriores do JPMorgan.

Quatro meses atrás, o banco havia previsto US$ 91 bilhões em Lucro Líquido de Juros para o ano, um valor que agora parece excessivamente ambicioso, segundo o presidente.

Embora o banco não tenha fornecido um valor revisado, a mera sugestão de um NII menor do que o esperado abalou os acionistas.

Além disso, embora o JPMorgan espere um aumento de 15% nas taxas de banco de investimento para o terceiro trimestre e um aumento de 2% na receita de mercado, esses números ainda estão abaixo das expectativas dos analistas.

Por exemplo, o CEO do Goldman Sachs, David Solomon, projetou um declínio de 10% nas receitas de negociação, o que pinta um quadro sombrio para o setor em geral.

Embora o desempenho do JPMorgan ainda possa superar os concorrentes, parece que não será suficiente para satisfazer os altos padrões de Wall Street.

Os investidores devem prestar muita atenção aos comentários de Pinto, pois ele é amplamente considerado o provável sucessor do atual CEO Jamie Dimon.

Sua visão realista sobre o desempenho do JPMorgan pode sinalizar uma mudança na abordagem da administração à medida que o banco navega em um cenário financeiro cada vez mais complexo.

Enquanto o JPMorgan se prepara para um possível ciclo de flexibilização do Federal Reserve, o que desaceleraria o crescimento da receita de juros, os investidores se perguntam se o banco conseguirá atender ou superar as expectativas no próximo ano.

Os comentários sinceros de Pinto servem como um alerta, pedindo cautela em um mercado que se tornou cada vez mais incerto.