4 grandes ETFs SWAN: RWL, SCHD, DGRO, COWZ

Investir em fundos negociados em bolsa de qualidade pode ser uma boa maneira de aumentar seu patrimônio de forma conservadora e dormir bem à noite (SWAN). A melhor abordagem, com base em nossos muitos anos de experiência, tem sido investir em fundos populares que rastreiam os índices S&P 500 e Nasdaq 100. Aqui estão alguns dos outros principais ETFs SWAN a serem considerados.

Invesco S&P 500 Receita ETF | RWL

O Invesco S&P 500 Revenue ETF é um dos principais SWAN ETFs a ter em mente. Ao contrário de outros fundos ponderados por capitalização de mercado, como o S&P 500, o RWL ETF foca em receitas. A ideia é que empresas com receitas fortes tendem a se sair bem ao longo do tempo.

Olhando para seu portfólio, a maioria das empresas no fundo está no setor de assistência médica, seguido por finanças, bens de consumo básicos, bens de consumo discricionários e indústrias. As empresas de tecnologia formam uma pequena parte do fundo porque a maioria delas é avaliada com base no crescimento de sua receita.

O Walmart é o maior constituinte do fundo e é seguido pela Amazon, UnitedHealth, Berkshire Hathaway, Apple, Exxon e CVS.

O RWL ETF tem uma taxa de despesa de 0,39% e uma taxa preço/lucro de 15, tornando-o mais barato do que o índice S&P 500, que tem um múltiplo de 21. O fundo tem se saído bem nos últimos anos. Seu retorno acumulado no ano foi de 14,6%, enquanto seu retorno de 12 meses foi de 22%.

Ela geralmente se sai bem quando o mercado está passando por um momento difícil. Ela caiu 6% em 2022 quando os índices S&P 500 e Nasdaq 100 caíram dois dígitos.

Schwab US Dividend Equity ETF | SCHD

O Schwab US Dividend Equity ETF é outro ETF SWAN que abordamos nos últimos anos, como você pode ler aqui , aqui e aqui .

O fundo SCHD tem mais de US$ 60 bilhões e uma taxa de despesa de apenas 0,06%. Ele também tem uma classificação de cinco estrelas por Wall Street e tem um dos melhores históricos de desempenho e crescimento de dividendos.

O fundo SCHD teve um retorno total de 81,2% nos últimos cinco anos, ajudado pela valorização das ações e dividendos. Ele superou a maioria de seus rivais mais próximos, como o Vanguard High Dividend Yield Index (VYM) e o SPDR S&P Dividend ETF (SDY).

A SCHD é composta principalmente por empresas dos setores financeiro, de saúde, bens de consumo básicos e industrial. A Lockheed Martin, sua maior constituinte, atingiu um recorde neste ano ao reiniciar as entregas do F-35 e à medida que as tensões globais aumentavam.

A Blackrock, outro constituinte-chave, teve um bom desempenho, pois seus ativos saltaram para mais de US$ 10,7 trilhões, enquanto a AbbVie está indo bem, pois a demanda aumenta. No entanto, algumas das dez maiores empresas, como a Home Depot e a Texas Instrument, não estão indo bem. O SCHD ETF tem uma relação P/L, o que o torna altamente acessível.

iShares Core Dividend Growth ETF | DGRO

O iShares Core Dividend Growth ETF é outro importante fundo composto que tem um bom histórico ao longo dos anos.

Este ETF, que também tem uma classificação de cinco estrelas pela Morningstar, foca no crescimento de dividendos, uma das métricas mais importantes a serem consideradas. Ele tem mais de US$ 29,8 bilhões em ativos e uma taxa de despesa de 0,08%.

A maioria de seus fundos está no segmento financeiro, seguido por saúde, tecnologia, indústria, bens de consumo básicos e serviços públicos.

A maior empresa do fundo é a Johnson & Johnson, um dos maiores nomes do setor de saúde com uma capitalização de mercado de mais de US$ 400 bilhões. É uma empresa com classificação Triple A que tem um longo histórico de crescimento de receitas, lucros e dividendos.

O outro grande nome no DGRO ETF é o JPMorgan, o maior banco dos EUA que é conhecido por seu balanço patrimonial de fortaleza . Outros nomes importantes no fundo são Abbvie, ExxonMobil, Microsoft, Apple, Chevron e Broadcom.

O DGRO ETF teve um bom desempenho nos últimos anos, com suas ações subindo mais de 77% nos últimos cinco anos. A outra alternativa é o First Trust Rising Dividend Achievers ETF (RDVY), que subiu 96% no mesmo período. Um ponto negativo importante é que ele tem uma taxa de despesa de 0,49%.

Pacer US Cash Cows 100 ETF | COWZ

O Pacer US Cash Cows 100 ETF é um fundo top com mais de $24 bilhões e uma taxa cara de 0,49%. Seu retorno total nos últimos cinco anos ficou em mais de 117%, maior do que outros fundos populares como SCHD e DGRO.

Diferentemente do SPY, que foca no valor de mercado, e do RWL, que olha para a receita, o COWZ foca no fluxo de caixa livre, a métrica mais importante em uma empresa. O COWZ detém 100 empresas que têm um longo histórico de crescimento de seus fluxos de caixa livre.

A maioria de seus constituintes está na indústria de bens de consumo discricionários, seguida por tecnologia, energia, indústria e saúde. Os nomes mais notáveis no fundo são 3M, Gilead Sciences, Lennar Corp e AT&T. O preço das ações da 3M disparou este ano, com os investidores comemorando sua recuperação.