Dakota do Norte propõe projeto de lei para limitar transações de caixas eletrônicos de criptomoedas contra fraudes

Os reguladores de Dakota do Norte estão discutindo um novo projeto de lei que introduzirá várias salvaguardas projetadas para ajudar a proteger os moradores locais de se tornarem vítimas de golpes envolvendo caixas eletrônicos de criptomoedas.

Em 22 de janeiro, a assembleia legislativa do estado de Dakota do Norte debateu a assinatura de um projeto de lei que exigiria que caixas eletrônicos de criptomoedas emitissem avisos de alerta sobre fraudes e tornasse obrigatório que os operadores obtivessem uma licença para poderem oferecer serviços aos moradores locais, entre outras coisas.

O Projeto de Lei 1447 foi apresentado pela primeira vez em 15 de janeiro pelo deputado Steve Swiontek para mitigar perdas com golpes e ofertas fraudulentas relacionadas a criptomoedas, que aumentaram nos últimos anos.

Os caixas eletrônicos ou quiosques de criptomoedas são máquinas físicas que permitem aos usuários converter dinheiro em criptomoedas ou trocar criptomoedas por dinheiro. Eles são instalados em locais de acesso público e funcionam como caixas eletrônicos tradicionais, mas são adaptados para criptomoedas.

De acordo com Swiontek, os caixas eletrônicos de criptomoedas carecem das proteções normalmente associadas aos caixas eletrônicos tradicionais devido à área cinzenta regulatória em que geralmente operam.

Como resultado, os criminosos geralmente pedem às vítimas que usem essas máquinas para transferir fundos ou pagamentos de resgate, explorando seu anonimato para realizar esquemas fraudulentos.

Vale ressaltar que moradores locais registraram várias queixas no FBI após serem alvos de tais circunstâncias.

A comissária do Departamento de Instituições Financeiras de Dakota do Norte, Lisa Kruse, estimou que cerca de US$ 6,5 milhões foram perdidos em 103 incidentes relatados, que geralmente envolvem o uso de caixas eletrônicos de criptomoedas.

Esses golpes geralmente visam idosos, que são menos familiarizados com tecnologia e não estão cientes das advertências sobre transações criptográficas.

John Askvig, diretor estadual da Associação Americana de Pessoas Aposentadas, enfatizou isso durante a audiência, afirmando que o projeto de lei desempenhará um papel fundamental na proteção de populações vulneráveis, especialmente os moradores mais velhos, contra o roubo de suas economias por golpistas.

O que o Projeto de Lei 1447 propõe?

Se aprovado, o projeto de lei exigirá que avisos sejam exibidos em quiosques alertando os usuários sobre os riscos potenciais envolvidos em transações com criptomoedas, como sua natureza irreversível.

O aviso também exigiria que as máquinas alertassem os usuários sobre táticas comuns de golpes e os aconselhassem a entrar em contato com as autoridades policiais se acreditarem que estão sendo vítimas de golpes.

Os usuários terão que concordar que entendem esses riscos antes de serem autorizados a prosseguir com suas transações.

Além disso, seria imposto um limite diário de saque de US$ 1.000 para moedas fiduciárias e criptomoedas, enquanto as taxas de transação seriam limitadas a US$ 5 por transação ou 3% do valor total, o que for maior.

Os operadores de quiosques serão obrigados a obter uma licença de operação, enviar relatórios trimestrais ao comissário estadual, designar um oficial de conformidade e cumprir as regulamentações locais que abrangem transmissões de dinheiro.

Enquanto isso, os caixas eletrônicos de criptomoedas só poderão ser instalados em áreas de acesso público com medidas de vigilância adequadas.

Os usuários também terão direito a um reembolso se entrarem em contato com o operador do quiosque ou agência governamental relacionada dentro de 90 dias após uma transação fraudulenta.

Até agora, o projeto recebeu apoio de várias agências, de acordo com a mídia local.

Aumento de caixas eletrônicos de criptomoedas não registrados

O mercado de caixas eletrônicos criptográficos continuou a se expandir ao longo dos anos, com o Coin ATM Radar mostrando 37.156 instalados em 65 países no momento da publicação.

Conforme relatado anteriormente pela Invezz, o mercado de caixas eletrônicos de criptomoedas deve ultrapassar US$ 2,5 bilhões até 2032, à medida que as criptomoedas se tornam mais aceitas globalmente.

No entanto, junto com esse crescimento, houve um aumento no número de operadores ilegais de caixas eletrônicos de criptomoedas em várias jurisdições.

Isso levou a ações de aplicação da lei por agências policiais em vários países.

Por exemplo, em dezembro de 2024, o Centro Australiano de Relatórios e Análises de Transações anunciou uma nova força-tarefa que reprimiria os operadores de quiosques que não cumprem as leis australianas contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.

A Alemanha também realizou várias operações no ano passado e conseguiu apreender 13 caixas eletrônicos de criptomoedas que estavam operando ilegalmente.

Da mesma forma, a Autoridade de Conduta Financeira esclareceu que nenhum caixa eletrônico de criptomoedas está operando legalmente no país.