Ação da Visa atinge resistência antes dos resultados: vale a pena comprar?

O preço das ações da Visa subiu lentamente para uma alta recorde neste ano, enquanto os investidores aguardam seus próximos resultados. A V, a maior empresa de serviços financeiros, disparou para uma alta recorde de US$ 328, elevando sua capitalização de mercado para mais de US$ 635 bilhões. Esse crescimento a torna a 15ª maior empresa do mundo.

Visa divulgará lucros em 30 de janeiro

A Visa se tornou uma empresa dominante no setor financeiro nas últimas décadas, à medida que mais pessoas adotaram cartões de crédito e débito. Sua receita anual cresceu de cerca de US$ 21 bilhões em 2020 para mais de US$ 35 bilhões no último ano fiscal.

Esse crescimento ocorreu à medida que a quantidade de empréstimos com cartão de crédito e gastos no varejo aumentaram nos EUA e em outros países. Esses eventos beneficiam a Visa e empresas como a Mastercard, pois elas são grandes provedoras de tecnologia.

A Visa é uma empresa bem diferente de outros grandes gigantes globais, pois não gera centenas de bilhões de dólares em receita anualmente. Por exemplo, a Walmart, que tem uma avaliação maior, gerou mais de US$ 648 bilhões no último ano fiscal.

A Visa brilha em suas margens, que são maiores do que a maioria das empresas. A receita líquida da Walmart de US$ 648 bilhões foi de US$ 16,7 bilhões. A Visa, por outro lado, teve quase US$ 20 bilhões em receita líquida, o que explica sua avaliação substancial.

A Visa tem uma margem bruta de 97% contra uma margem de lucro líquido de cerca de 54%. Ela também tem espaço para aumentar suas margens de lucro, já que sua média de cinco anos foi superior a 56%.

As margens de lucro da empresa são resultado da forma como ela faz negócios. Ela simplesmente fornece sua tecnologia para empresas como bancos, que a usam para emitir cartões aceitos globalmente. A Visa fornece a pilha de tecnologia para essas empresas e, em seguida, recebe uma pequena comissão quando as pessoas gastam seu dinheiro.

Esse modelo significa que a Visa nunca corre risco financeiro quando há uma taxa elevada de inadimplência de cartões de crédito.

Os resultados mais recentes mostraram que a receita líquida da Visa aumentou 12% no quarto trimestre, para US$ 9,6 bilhões, enquanto seu lucro líquido foi de US$ 5,3 bilhões. Analistas esperam que o negócio da Visa continue em alta no primeiro trimestre, com um aumento de 8,17% na receita, para US$ 9,34 bilhões.

Eles também esperam que a previsão de receita para este ano seja próxima de US$ 40 bilhões, um aumento de 10%. Os analistas estão otimistas de que o preço das ações da Visa subirá de US$ 328 para US$ 340.

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Análise do preço das ações da Visa

Gráfico de ações da Visa por TradingView

O gráfico semanal mostra que o preço das ações V tem apresentado uma forte tendência de alta nos últimos meses. Ele formou uma série de máximas e mínimas mais altas, o que resultou em um canal ascendente.

As ações permaneceram acima de todas as médias móveis e agora estão no lado superior deste canal. O Índice de Força Relativa (RSI) se aproximou do nível de sobrecompra.

Portanto, as ações podem sofrer uma retração após os lucros. Uma queda assim fará com que elas caiam para o próximo suporte-chave em US$ 304. Uma queda abaixo desse nível levará a mais baixa para o lado inferior do canal em US$ 280. Uma quebra acima do superior