Evite o ETF QQQ, compre esta alternativa de ETF Nasdaq 100 em vez disso.

O ETF Invesco QQQ tornou-se um dos fundos com melhor desempenho nos Estados Unidos nas últimas décadas ao acompanhar o índice Nasdaq 100. Ele disparou de cerca de US$ 40 em seu início para os atuais US$ 513. Embora o QQQ seja um bom ETF de primeira linha, existe uma alternativa melhor a considerar, conhecida como Vanguard Information Technology (VGT).

O que são os ETFs QQQ e VGT?

O ETF Invesco QQQ acompanha o índice Nasdaq 100, que se concentra nas maiores empresas de tecnologia do mundo.

O QQQ tem uma taxa de despesas total de 0,20% e é um dos fundos mais negociados ativamente no mercado atualmente. Ele registra uma média de cerca de 30 milhões de ações negociadas diariamente.

A maioria das empresas do fundo atua no setor de tecnologia, representando cerca de 60%. As outras grandes categorias são consumo discricionário, saúde, industriais, telecomunicações e bens de consumo essenciais. O denominador comum é que todas essas empresas têm um aspecto tecnológico.

As maiores empresas do ETF QQQ são Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon, Broadcom e Meta Platforms. Ele possui mais de US$ 324 bilhões em ativos, tornando-o um dos maiores fundos dos EUA.

O ETF VGT, por outro lado, é um fundo grande que acompanha as principais empresas do setor de tecnologia. Uma diferença fundamental em relação ao QQQ é que ele possui mais empresas. Neste caso, são 316 empresas, enquanto o fundo QQQ tem apenas 100.

As principais empresas do ETF VGT são Apple, NVIDIA, Microsoft, Broadcom, Salesforce, Oracle, Cisco e Accenture.

Por que o ETF VGT é uma melhor compra

Existem três razões principais pelas quais o ETF VGT é um fundo melhor que o QQQ. Primeiro, é um fundo mais barato para investir, pois tem uma taxa de despesa de 0,09% em comparação com o QQQ, que cobra 0,20%. Essa diferença de 0,11% pode fazer uma grande diferença ao longo do tempo.

Por exemplo, suponha que você tenha US$ 1 milhão nos dois fundos. O ETF VGT custará US$ 900 por ano para manter. Um valor semelhante com o QQQ custará US$ 2.000. Essa diferença de US$ 1.100 pode fazer uma grande diferença, especialmente se você considerar mantê-los por um longo período.

Segundo, o ETF VGT tem um longo histórico de superação do fundo QQQ. Seu retorno total de cinco anos foi de 156%, em comparação com os 146% do QQQ. O mesmo desempenho ocorreu nos últimos três anos, com um retorno total de 53%, em comparação com os 51% do QQQ.

Portanto, embora o desempenho passado nem sempre seja um bom indicador de ganhos futuros, há chances de que o fundo VGT continue superando o QQQ no futuro. Além disso, como os maiores componentes são os mesmos, há uma alta probabilidade de que eles sempre tenham uma correlação próxima.

Principais catalisadores para o ETF Vanguard IT Index Fund

Existem dois catalisadores principais que podem impulsionar o ETF VGT no curto prazo. O primeiro é o próximo balanço da NVIDIA. que fornecerá mais informações sobre a saúde da indústria de IA.

Existe um risco geral entre os participantes do mercado de que o setor de IA esteja desacelerando, uma vez que empresas que investiram grandes somas de dinheiro não estão vendo um crescimento incremental. Por exemplo, a Microsoft não está ganhando muito dinheiro com seu produto Copilot oferecido aos clientes devido aos seus altos custos.

O outro risco para a indústria de IA é que a DeepSeek... perturbou o setor ao provar que é possível construir modelos avançados de IA usando chips mais baratos. Portanto, esses resultados fornecerão mais informações sobre o setor.

O ETF VGT também reagirá às notícias sobre tarifas americanas, que Donald Trump já confirmou que acontecerão. Essas tarifas provavelmente terão impacto em todas as empresas americanas.