Golpistas de criptomoedas meme podem enfrentar 20 anos de prisão sob o projeto de lei proposto em Nova York.

Um membro da assembleia de Nova York apresentou um projeto de lei que criminaliza atividades ilícitas no mercado de criptomoedas, como golpes de "rug pull" e uso indevido de chaves privadas.

Em 5 de março, Clyde Vanel, presidente do Comitê de Bancos da Assembleia de Nova York, apresentou o Projeto de Lei A06515, que, se aprovado, “alterará o código penal” para estabelecer crimes relacionados a “fraude com tokens virtuais”, “golpes de saída repentina” e “fraude com chaves privadas”.

O que é o Projeto de Lei A06515?

O projeto de lei classifica os criptoativos em diferentes categorias. Por exemplo, “tokens virtuais” são definidos amplamente como qualquer criptomoeda, mas se dividem em dois tipos principais: tokens de segurança e stablecoins.

Tokens de segurança são aqueles que as pessoas “compram e vendem com o objetivo de lucro” ou cujo valor é determinado pela “oferta e demanda”, em vez de ser atrelado a um ativo externo.

Se um token for promovido como investimento ou entendido pelo público como tal, ele será incluído nesta categoria.

As stablecoins, por outro lado, são definidas como ativos “vinculados a uma fonte externa” e utilizam tecnologia que “impede grandes flutuações em seu preço”.

Essencialmente, se o valor de um token for lastreado em algo estável, como uma moeda fiduciária, ele se encaixa nessa definição.

Enquanto isso, os tokens não fungíveis (NFTs) são descritos como tokens virtuais que “denotam propriedade” de um item digital ou físico.

As classificações de fraude em criptomoedas

O projeto de lei também categoriza os principais crimes relacionados à fraude com criptomoedas.

“Fraude com tokens virtuais” tem como alvo qualquer pessoa que se envolva em práticas enganosas ou fraudulentas com a intenção de induzir outros a erro em atividades envolvendo tokens virtuais, incluindo sua “compra, venda, troca, transferência, oferta, armazenamento [ou] destruição”.

Define "rug pulls" como a situação em que um desenvolvedor vende mais de 10% da oferta total de um token dentro de cinco anos após sua última venda, impedindo efetivamente que os criadores do projeto retirem grandes quantias antecipadamente às custas de investidores desavisados.

A omissão da propriedade de tokens também é considerada crime de acordo com o Projeto de Lei A06515. Ele determina que qualquer desenvolvedor que possua mais de 10% do fornecimento total de um token e esteja diretamente envolvido no desenvolvimento do token deve divulgar publicamente suas participações “na página inicial” do site principal do desenvolvedor.

Para NFTs, o projeto de lei abre uma exceção para pequenos criadores.

Notavelmente, desenvolvedores ou criadores não serão penalizados por venderem suas participações se sua coleção tiver menos de 100 NFTs ou se o valor total da coleção for inferior a US$ 20.000 no momento da venda.

Se uma coleção de NFTs exceder esses limites e o desenvolvedor despejar uma parte significativa antecipadamente, ele ainda poderá ser responsabilizado pelas disposições do projeto de lei sobre "rug pull" (golpe de tapete).

Por fim, a fraude com chave privada torna ilegal “obter, divulgar ou usar indevidamente” a chave privada de outra pessoa sem o seu consentimento expresso.

O projeto de lei é particularmente rigoroso quanto ao consentimento, afirmando que a permissão deve ser “conspícua” e obtida por meio de um “pedido independente de qualquer outro pedido ou informação”.

O projeto de lei propõe penalidades severas de até US$ 5 milhões, até 20 anos de prisão, ou ambos, para indivíduos. Se o infrator for uma empresa, a multa pode chegar a US$ 25 milhões.

Aumento de fraudes com criptomoedas meme

O momento da apresentação do projeto de lei coincide com uma série de golpes de pump-and-dump de alto perfil, particularmente no setor de criptomoedas meme.

Projetos como o token Libra baseado em Solana, que chegou a ser endossado pelo presidente argentino Javier Milei, e os tokens TRUMP e MELANIA ligados a Donald Trump, perderam parcelas significativas de seu valor desde seus preços máximos históricos.

Esses projetos também são prejudicados por alegações de negociação com informações privilegiadas.

Por exemplo, no caso da Libra, supostamente insiders drenaram mais de US$ 107 milhões em liquidez poucas horas após o lançamento do token. Atividade semelhante foi relatada durante os lançamentos do TRUMP e do MELANIA.

Esses incidentes resultaram em perdas significativas para os investidores e atraíram intenso escrutínio tanto de partes interessadas do setor quanto de reguladores.

No mês passado, legisladores democratas propuseram a Lei de Aplicação Moderna de Emolumentos e Improbidade Administrativa, que, se aprovada, impediria funcionários públicos e suas famílias de emitir, endossar ou lucrar com criptomoedas, títulos ou commodities.