Eu evitaria o SCHD e compraria esses ETFs de dividendos em vez disso.

O Schwab US Dividend ETF (SCHD) é frequentemente considerado um dos melhores fundos de renda dos Estados Unidos. Isso explica por que seus fluxos de entrada continuam crescendo e atualmente chegam a quase US$ 70 bilhões.

O SCHD apresentou bons retornos totais nos últimos anos, com sua taxa anual de crescimento de dividendos sendo uma das melhores do setor. No entanto, o SCHD paga apenas 4% anualmente, valor inferior ao rendimento de 10 anos de 4,47% e ao de 30 anos de quase 5%.

Melhores alternativas ao ETF SCHD

Muitos ETFs de dividendos oferecem um rendimento de dividendos e um retorno total maiores do que o SCHD. Alguns desses fundos são o JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), o VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) e o Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF).

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JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

O ETF JEPQ é um dos maiores fundos ativamente gerenciados de Wall Street, com mais de US$ 25 bilhões em ativos sob gestão. É um fundo focado em dividendos que utiliza a abordagem de venda coberta para gerar retornos.

Em uma estratégia de call coberta, o fundo investe em todas as empresas do índice Nasdaq 100 e se beneficia com sua alta. Após isso, o fundo vende opções de compra sobre o índice, recebendo um prêmio, que distribui como dividendos mensais aos investidores.

O retorno total do fundo compreende os ganhos do Nasdaq 100, o prêmio da opção de venda coberta e quaisquer dividendos pagos pelas empresas em sua carteira.

O JEPQ manteve constantemente um rendimento de dividendos de 11,40%, muito superior aos 4% pagos pelo ETF SCHD. Esse alto rendimento ajuda a compensar sua taxa de despesas mais elevada de 37%.

O ETF JEPQ teve um desempenho melhor do que o SCHD desde seu lançamento. Seu retorno em três anos é de aproximadamente 50%, muito superior aos 11,2% do SCHD. Seu desempenho em 12 meses foi de 7,58%, maior do que os 5,68% do SCHD.

VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT)

O MOAT ETF é um fundo de grande porte com mais de 14 bilhões de dólares em ativos e uma taxa de despesas de impressionantes 0,47%.

Este fundo visa investir em empresas que detêm grande participação de mercado em seus setores. A maioria dessas empresas atua nos setores de tecnologia, saúde, indústria, bens de consumo essenciais e finanças.

As principais empresas do fundo são nomes como Boeing, Huntington Ingalls, Corteva, Monolithic Power Systems e Disney. Todas essas empresas detêm uma participação de mercado considerável em seus setores.

O ETF MOAT tem um rendimento de dividendos menor que o SCHD e é mais caro. No entanto, demonstrou um desempenho superior ao SCHD, principalmente devido à alocação em ações de tecnologia. Seu desempenho de três anos de 345% é maior que o de 11% do SCHD.

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Fundo de Infraestrutura Cohen & Steers (UTF)

O Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF) não é um ETF. Em vez disso, é um fundo fechado que investe em empresas do setor de infraestrutura.

A principal diferença entre esses fundos e os ETFs é que eles usam alavancagem para otimizar seus retornos. Eles também têm uma taxa de despesa mais alta, com o UTF cobrando uma taxa anual de 2,29%. No caso do UTF, ele possui US$ 3,3 bilhões em ativos e uma taxa de alavancagem de 28,52%.

O fundo UTF investe em empresas do setor de infraestrutura que estão experimentando alta demanda devido ao boom da inteligência artificial. Algumas das principais empresas do fundo são NiSource, NextEra, Duke Energy, American Tower e National Grid.

O fundo UTF tem um rendimento de dividendos maior, cerca de 7,5%, superior aos 4% do SCHD. Ele também tem um histórico de desempenho superior ao fundo, com um retorno total de 19% em três anos.

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