Aposente-se com dividendos: os melhores ETFs de chamadas cobertas para investidores de renda

Os investidores focados em renda têm inúmeras opções para gerar retornos fortes hoje, com títulos do governo pagando mais de 4,3%. Uma das abordagens mais populares é conhecida como ETFs de chamadas cobertas, que pagam pagamentos substanciais aos investidores. Este artigo explica como esses fundos funcionam e, em seguida, identifica alguns dos melhores para comprar.

O que são ETFs de chamadas cobertas?

Um ETF de chamada coberta é um fundo que visa gerar um forte retorno de dividendos e um retorno de preço de um ativo. O fundo pode rastrear uma ação individual ou um índice.

Esses fundos têm dois componentes principais. Primeiro, eles investem no ativo subjacente, diretamente ou por meio de um derivativo. Fazer isso os expõe ao retorno do preço quando o preço sobe.

Em segundo lugar, eles escrevem opções de compra no ativo subjacente. Nesse caso, a opção de compra lhes dá o direito, mas não a obrigação, de vender um ativo e embolsa o prêmio.

A maioria desses fundos paga um pagamento mensal de dividendos mais alto do que outros ETFs. Eles também pagam um retorno mensal para empresas que não pagam dividendos a seus investidores.

A única ressalva é que, em muitos casos, esses ETFs geram um retorno total baixo em comparação com o ativo subjacente.

Melhores ETFs de chamadas cobertas para comprar

Alguns dos melhores ETFs de chamadas cobertas para comprar para altos retornos são: Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD),

ETF de Chamada Coberta Global X NASDAQ 100 (QYLD)

O QYLD ETF é um grande fundo com mais de US$ 8,3 bilhões em ativos sob gestão. Tem um índice de despesas de 0,60% e um rendimento de dividendos de 13,6%, e um histórico de pagamento de dividendos mensais por mais de 11 anos.

O fundo alcança esses retornos investindo pelo menos 80% dos fundos em empresas do índice Cboe-NASDAQ-100 BuyWrite V2. Ao investir neste índice, ele implementa automaticamente a estratégia de opções cobertas, pois possui uma carteira de ações no índice NASDAQ 100 e, em seguida, escreve opções de compra de um mês no dinheiro.

Os outros ETFs populares de chamadas cobertas do Nasdaq 100 a serem considerados são o JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPI e o Global X Nasdaq 100 Covered Call & Growth ETF (QYLG).

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Roundhill S&P 500 0DTE Estratégia de Chamada Coberta ETF (XDTE)

O Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE) é um fundo que se concentra nas opções de zero dias até o vencimento (ODTE), que expiram no mesmo dia. Possui quase US$ 400 milhões em ativos e um índice de despesas de 0,97%.

O fundo também tem um enorme rendimento de dividendos de 31%, maior do que a maioria dos ETFs. Ele faz isso buscando uma exposição overnight ao índice S&P 500 e, em seguida, gera renda com a venda de opções de compra ODTE fora do dinheiro no índice.

O ETF XDTE é bom para investidores que buscam dividendos mensais. No entanto, seu retorno total fica atrás do S&P 500. Teve um retorno total de 10% nos últimos 12 meses, em comparação com os 14,26% da VOO.

Neos S&P 500(R) ETF de alta renda (SPYI)

O ETF de alta renda Neos S&P 500 (R) é outro ETF de chamada coberta de qualidade a ser considerado. Possui mais de US$ 3,7 bilhões em ativos, um índice de despesas de 0,68% e um rendimento de dividendos de 12%.

Este ETF difere do JPMorgan Premium Equity ETF (JEPI) na medida em que rastreia todas as empresas do índice S&P 500. Ele também oferece colheita de prejuízos fiscais, o que o torna um dos melhores desempenhos.

Os outros fundos semelhantes a serem considerados são o Goldman Sachs S&P 500 Premium Income ETF (GPIX), o JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) e o Roundhill Innovation-100 0DTE Covered Call Strategy ETF (QDTE).