Freedom Finance Bank lansează o super-aplicație

Freedom Bank din Kazahstan, un activ cheie în întreprinderea Freedom Holding Corp., și-a lansat super-aplicația.

„Freedom SuperApp” oferă clienților Băncii acces la o suită diversificată de oferte financiare și de alte servicii disponibile exclusiv în ecosistemul de produse al companiei.

Freedom Bank este acum printre primele 8 bănci, din punct de vedere al activelor, din țară și deservește aproximativ 1 milion de clienți.

Creșterea portofoliului de credite și afirmarea ratingului

În martie 2024, S&P Global Ratings a afirmat ratingul pentru Bank Freedom Finance Kazakhstan (împreună cu alte subsidiare ale Freedom Holding Corp.) la „В/В”, evidențiind tendințele pozitive din sectorul financiar din Kazahstan. Acesta este cel mai mare rating pentru o companie din Asia Centrală.

S&P Global Rating a spus într-un comunicat:

Considerăm că reziliența sectorului serviciilor financiare din Kazahstan la riscurile macroeconomice și geopolitice din regiune s-a îmbunătățit și observăm o îmbunătățire treptată a supravegherii financiare a instituțiilor financiare interne.

S&P a subliniat, de asemenea, creșterea rapidă a creditării acordate de Freedom Finance Kazakhstan.

Grupul Freedom Finance a înregistrat un venit net de 280 de milioane de dolari și o rentabilitate a activelor de 6,0% pentru cele nouă luni încheiate la 31 decembrie 2023, pe fondul veniturilor nete din dobânzi mai mari din împrumuturi și venituri din titluri de valoare.

Freedom Bank a înregistrat o creștere semnificativă a activelor în ultimul timp (mai mult de 4,4 miliarde USD) și a devenit deja unul dintre participanții cheie în sectorul financiar al Kazahstanului.

Creșterea clienților

Conform planului de dezvoltare a afacerii al Freedom Holding Corp., numărul clienților Băncii este de așteptat să crească semnificativ până în 2025 și în continuare în 2026.

Potrivit directorilor de top ai companiei-mamă, cea mai mare parte a veniturilor sale este în prezent alocată pentru extinderea activității bancare prin creșterea capitalizării Băncii pentru a crește lichiditatea generală și creditarea acesteia.

Timur Turlov, CEO al Freedom Holding Corp, a declarat:

Vedem o subinvestiție vastă și un potențial substanțial în Kazahstan și credem că am fi putut crește și mai repede dacă am fi avut mai multă lichiditate. Există o cerere mare pentru împrumuturi și împrumuturi pentru afaceri.

Freedom Holding Corp. va extinde activitatea Băncii oferind atât produse financiare, cât și non-financiare, prin integrarea strânsă a filialelor sale, permițând clienților să treacă fără probleme de la o linie de afaceri la alta, într-un mod unic.

Acest lucru s-ar putea aplica nu doar brokerajului Freedom și băncii sale, ci și operatorului său de telecomunicații și companiilor de stil de viață din cadrul întreprinderii Freedom (vânzarea online de bilete pentru evenimente, rezervare de zboruri și foodtech).

Inovație și securitate în domeniul bancar

Aproape toate produsele Băncii pot fi descrise ca fiind inovatoare din punct de vedere digital, deoarece sunt disponibile online și nu necesită o vizită personală sau verificarea documentației.

De exemplu, Freedom Bank este singura bancă din Kazahstan care poate efectua o evaluare online a bunurilor imobiliare sau a unei mașini, ceea ce este foarte convenabil atât pentru client, cât și pentru bancă.

Emiterea unui împrumut durează în medie doar 24 de ore, iar în unele cazuri, un credit ipotecar poate fi emis în 3 ore, un împrumut auto în 2 ore, iar un împrumut pentru afaceri în 30 de minute.

Acestea sunt înregistrări reale stabilite de Bancă.

Etape digitale cheie pentru Freedom Bank:

• În 2021, Banca a introdus un sistem digital capabil să emită credite ipotecare și a devenit prima bancă din Kazahstan care a oferit credite ipotecare digitale;
• La începutul anului 2022, programul de credit ipotecar digital al Băncii a devenit parte a unei inițiative de locuințe de stat numită „7-20-25”. Până la sfârșitul acelui an, cota de piață a Băncii a ajuns la 63%, deoarece a emis cele mai multe credite ipotecare din țară;
• În 2022, Freedom Bank a lansat și programul său de împrumut digital pentru mașini, al doilea produs financiar online;
• În 2023, Banca și-a extins platforma digitală prin introducerea de împrumuturi online pentru întreprinderile mici și mijlocii.

Banca acordă o mare atenție securității, care este guvernată în mare parte de conformitate.

Pentru Bancă și pentru brokeraj, conformitatea este o serie de procese și proceduri înalt structurate care vizează să ajute la implementarea legislației din Kazahstan și să protejeze împotriva spălării banilor și finanțării terorismului. Este o muncă pe mai multe straturi, care evaluează riscurile și, de asemenea, implică o comunicare constantă cu autoritățile de reglementare.

Ca parte a procesului său, Banca verifică dacă clienții săi potențiali sunt pe listele de sancțiuni și dacă veniturile lor sunt legale. În al doilea rând, monitorizează tranzacțiile clienților pentru a garanta că acestea nu sunt destinate să încalce sancțiunile și că nu sunt legate de spălarea banilor. Este un program intensiv.

Freedom Broker: Număr în creștere de conturi de clienți

Freedom Finance JSC și Bank Freedom Finance Kazakhstan au fost evaluate de S&P la „kzBB+” pe ratingurile naționale din Kazahstan.

Agenția de rating consideră că PIB-ul Kazahstanului va crește în medie cu 3,6% în următorii câțiva ani și că acest mediu pozitiv ar putea facilita extinderea perspectivelor de afaceri ale Freedom Holding Corp.

Linia de afaceri de intermediere a Freedom Holding Corp. este, de asemenea, în creștere rapidă.

În Kazahstan, această linie de afaceri este reprezentată de Freedom Finance, care activează pe piața locală din 2012, și Freedom Finance Global, un broker care își desfășoară activitatea în jurisdicția Centrului Financiar Internațional Astana din 2021.

Orice rezident al Kazahstanului, precum și clienți internaționali pot deschide un cont la Freedom Finance Global.

În prezent, Freedom Finance are peste 264.000 de clienți cu aproximativ 4.800 de conturi deschise pe lună în medie în Kazahstan.

Un client tipic al Freedom Finance este bărbat, are peste 30 de ani și are active în depozit de 15.000 USD.

În ianuarie 2024, Freedom Finance și-a mutat toți clienții înregistrați anterior la un broker din Belize în companiile sale din CSI, unde aproximativ 10% au trecut la o filială din Armenia și 90% la Freedom Finance Global din Kazahstan.

Mișcarea a ajutat compania-mamă să-și sporească numărul de clienți, active, tranzacții de afaceri și comisioane.

Nasdaq reprezintă marea majoritate a tranzacțiilor de tranzacționare ale brokerajului, iar Bursa de Valori Kazahstan (KASE) este a doua cea mai mare bursă pentru întreprindere.

Îmbunătățirea Tradernet pentru o experiență mai bună pentru clienți

Potrivit brokerilor din cadrul organizației Freedom, mulți clienți manifestă un interes mai mare pentru instrumentele financiare derivate.

Drept urmare, de la începutul anului, compania oferă clienților săi posibilitatea de a tranzacționa opțiuni și futures pe platforma sa Tradernet, unde clienții pot accesa multe active noi, cum ar fi opțiunile NANOS pentru S&P 500, un instrument popular și la îndemână. pentru tranzacționare speculativă.

Ca platformă, Tradernet se extinde și este îmbunătățit în mod constant.

Recent, a început să ofere idei exclusive clienților săi premium pentru investiții, iar în 2023, analiștii companiei au publicat 525 de idei de investiții care au fost vizualizate de 17,5 milioane de ori.

Platforma are, de asemenea, o secțiune de știri de la Kursiv, o instituție media de afaceri din Kazahstan. În plus, asigură securitatea utilizatorilor prin verificarea dispozitivului și a sesiunilor fiecărui utilizator prin coduri QR, ceea ce lasă puțin loc pentru escrocherie.

Una dintre cele mai așteptate noutăți ale Tradernet este Typi Chat, un instrument de chat pentru clienți, conceput pentru o mai bună comunicare cu asistența clienților, managerii și alți utilizatori.

Instrumentul va ajuta, de asemenea, clienții să transfere bani și active într-un mediu fără riscuri.